摘要：说起苏炳海这个人，很多人可能没听过，但他的故事在金融圈和反洗钱领域闹得沸沸扬扬。1988年他出生在福建安溪，那地方出名的是铁观音茶叶，他从小在农村长大，家里条件一般，没上什么大学，就早早出去闯荡。

说起苏炳海这个人，很多人可能没听过，但他的故事在金融圈和反洗钱领域闹得沸沸扬扬。1988年他出生在福建安溪，那地方出名的是铁观音茶叶，他从小在农村长大，家里条件一般，没上什么大学，就早早出去闯荡。

2006年左右，他跑到柬埔寨，赶上当地赌场业正火热，就钻进去干起了底层活儿。先是帮着管实体赌场的后勤，慢慢接触到网络赌博平台。那时候东南亚的在线博彩刚起步，他抓住了机会，负责协调发牌和吸引赌客，几年下来攒了点本钱。

2010年后，他开始自己搞平台，雇人搞直播发牌，赌客从亚洲各地涌进来，钱来得快也多。尝到甜头，他就没停步，直接把业务往洗钱上延伸。简单说，他帮那些电诈集团和赌庄把黑钱漂白，经手金额高达160亿人民币，按他抽的30%手续费，个人至少捞了50亿。

他拉起了一个以福建人为骨干的团队，叫“福建帮”，一共27人，大半姓苏，估计是老乡或亲戚。他们在新加坡开了几家壳公司，表面做理财投资，实际就是资金清洗站。苏炳海这人精明，护照攒了四个：中国、柬埔寨、瓦努阿图、圣基茨，还拿了新加坡和英国的永居权。

别人说狡兔三窟，他直接搞了六窟，防着哪天东窗事发。2022年他的日子过得最滋润，豪车名表堆成山，还开始收藏古董和化石，钱花得大手大脚。可惜好景不长，2023年新加坡警方盯上了这个大案。

新加坡那场30亿新元洗钱案，折合人民币160亿左右，是当地史上最大的一起。苏炳海不是主角，但绝对是关键一环。他和团队的活儿主要是把东南亚电诈和网赌的脏钱，通过层层转账和壳公司洗干净。

举个例子，早年他们帮斗鱼平台那些主播刷礼物洗钱，一晚上上百万，主播分杯羹，平台和上游拿大头。这案子牵扯到菲律宾的网赌集团，苏炳海在柬埔寨起步时就和他们有交道，后来扩展到新加坡金融体系。

那里银行管得松，他注册的公司名义上卖理财产品，实际拆分大额资金，用虚拟货币或跨境汇款混水摸鱼。团队27人里，10个在2023年8月15日行动中落网，其他17个包括苏炳海跑了。警方查出，这些人涉案金额巨大，还牵连9家金融机构，被罚了2745万新元。

他的前司机也因为帮着藏资产和逃跑，2024年判了几年牢。苏炳海的洗钱路子不新鲜，但规模大，跨国操作，难抓。他在新加坡的日子，本来是低调的富豪，住惹兰阿素罕的租房，开公司请本地会计，表面一套，背地一套。

案子爆出后，媒体扒出他和另一个落网的王德海关系近，曾靠对方介绍进圣淘沙高尔夫俱乐部。福建帮这帮人，基本是安溪老乡，靠血缘和乡谊绑在一起，干起灰色活儿来效率高。苏炳海的角色更像操盘手，协调印尼、迪拜、马来西亚的渠道，确保钱流转顺畅。

案子一破，全球通缉令飞出，他成了头号逃犯。可新加坡没直接引渡，因为他早跑了，留下的16亿资产直接被冻结。他后来通过律师谈，放弃追索权，换来通缉撤销，还签了终身不回新加坡的承诺。这16亿包括银行账户和房产，等于白送当局。

苏炳海逃到英国后，以为能喘口气，谁知英国国家犯罪局（NCA）不认这套。2023年10月，他们就冻结了他的在英资产，总值2.6亿人民币。

里面最扎眼的，是9套伦敦公寓，买的时候花了1500万英镑，约1.4亿人民币。还有3具恐龙化石，两具异特龙和一具剑龙，2024年在佳士得拍卖会上拍下，价值1200万英镑，约1.16亿人民币。再加点中国文物，像明代瓷器和青铜剑，总共40万英镑。

这些东西，他用洗钱得来的钱买的，英国法律明文规定，犯罪收益不能本地消费。NCA的调查是民事性质，不用刑事定罪，就能追缴，根据2002年犯罪收益法。苏炳海起初想抵赖，提供不了合法来源证明，就直接摊牌问怎么了事。

英方条件简单：所有资产拍卖，75%上缴政府，他留25%。算下来，他多掏1.95亿，保留6500万。2025年4月，伦敦高等法院下了冻结令，11月5日协议签了字，总罚款新加坡16亿加英国2亿，刚好18亿。苏炳海的妻子王曼祖也签了，她俩的财产一起处理。

拍卖后，那些公寓和化石进了政府兜，化石可能去博物馆，公寓卖给新买家。英国这操作，有人说是在纵容，说什么“疑罪从无”，因为新加坡没正式指控，他法律上还是干净的。但NCA强调，这是追钱，不是抓人，目标是堵住黑钱流进本地经济。

苏炳海这两年在英国低调，家人全聚齐了，孩子上学，父母过来定居。可资产一没，生活圈子小了，以前那种大手笔没了。想想，他37岁，本该是事业高峰，现在却为自由买单18亿，这账怎么算都亏本。

这事儿不光是苏炳海一个人的锅，它暴露了东南亚到欧洲的洗钱链条有多松散。新加坡案一破，菲律宾网赌集团浮出水面，那些电诈窝点直接喂钱给福建帮。苏炳海的团队，本质上是中层掮客，上游是骗子，下游是壳公司，钱从亚洲转到英国房产和古董里，洗得干干净净。

全球反洗钱组织像FATF，早盯上这种跨国操作，2023年后，英国和新加坡加强情报共享，才追到他头上。苏炳海的逃跑，也暴露了情报漏洞，他行动前几小时就通风报信，司机载着他绕新加坡观察关口，然后10分钟打包现金名表，从陆路去马来西亚，用圣基茨护照飞伦敦。

妻子一天后跟上，全家两月内齐了。这效率高得像电影，但也说明团队内部松散，有人扛不住压力。案子余波还在，落网10人陆续判刑，机构罚款堆积，斗鱼老板陈少杰也牵连进去，等着审判。苏炳海虽没坐牢，但丢了亚洲根基，英国永居保住了，可钱少了大半。

国际上，这种案子越来越多，从许家印老婆丁玉梅开始，好些人挑英国当避风港，因为那里追资产狠，但不一定抓人。自由明码标价，18亿一张票，值不值只有他自己知道。

反洗钱这块，全球得加码，护照多开公司再多，也挡不住情报网。苏炳海的故事，提醒那些想走捷径的，钱来得快，去得也快，早晚得还。

来源：南宫钦一点号