摘要：保险行业卷到飞起，还靠 “人情单”“话术” 吃饭?别傻了!监管要 “高质量”，客户要 “真专业”，养老、健康、财富管理需求井喷…现在不考证，未来十年真的会被甩在身后!

保险行业卷到飞起，还靠 “人情单”“话术” 吃饭?别傻了!监管要 “高质量”，客户要 “真专业”，养老、健康、财富管理需求井喷…现在不考证，未来十年真的会被甩在身后!

先给保险同行们敲个警钟：行业正在 “大换血”!代理人队伍加速专业化转型，只会卖产品的 “业务员”，迟早被懂财富规划、会养老健康管理的 “专业顾问”取代。

为什么劝你 “闭着眼也要考证”?

撕掉 “卖保险” 标签：考证是最快摆脱刻板印象的方式!客户需要的是能解决财富传承、健康风险、养老规划的 “军师”，不是只会推销的 “销售”。

知识直接变现：系统化学习金融、税务、养老、健康知识，以前搞不定的高净值客户、复杂保单，学完直接能 “啃” 下来，大单、长单主动找上门!

政策红利砸过来：“养老金融”“健康中国” 是国家重点布局，持证的人更容易拿到资源，机构抢着要，晋升、收入直接翻倍!

打造个人 IP：专业证书是最好的信任背书!发朋友圈、做直播，客户一看你有认证，自然觉得 “靠谱”，复购、转介绍根本不愁。

保险顾问必冲的 7 大证书(附报考指南)

1. 财富管理 “王炸”：RFP+AFM

RFP 认证：每年 3/6/9/12 月第 3 周周六考，在线机考(两科，每科 100 道选择题)，150 课时网课，6 个月备考。

覆盖投资、税务、遗产、养老，普通客户到高净值人群全拿捏，想做财富管理必冲!

AFM 认证：每年 2/5/8/11 月第 2 周周六考，在线机考(两科，每科 100 道选择题)，220 课时网课，6 个月备考。

从个人理财到企业财富规划(融资、风险管理、资产配置)，学完直接变身 “财富管家”!

2. 养老市场 “刚需”：FPP/CPH(搭配 RFP/AFM)

FPP 认证：每年 3/6/9/12 月第二周周六考，在线机考(100 道选择题)，40 课时网课，3 个月备考。

专攻老龄化趋势 + 养老规划全流程，想抢养老赛道，这个证能让你 “懂政策、会方案”!

CPH 认证：每年 1/4/7/10 月第二周周六考，在线机考(100 道选择题)，40 课时网课，3 个月备考。

聚焦养老社区、康养产品、健康风险，客户想规划养老，你能直接出 “落地方案”，甩开同行几条街!

3. 健康险 “必杀技”：RHM(搭配 RFP/AFM)

RHM 认证：每年 1/4/7/10 月第一周周六考，在线机考(100 道选择题)，32 课时网课，3 个月备考。

涵盖健康管理、风险解析、健康险营销，卖健康险别再只讲 “赔多少”，用专业知识让客户信服，保费直接翻倍!

4. 家庭资产 “王牌”：FAA(搭配 RFP/AFM)

FAA 认证：每年 6/12 月第 4 周周六考，在线机考(100 道选择题)，40 课时网课，3 个月备考。

专讲家庭资产配置、风险管理、沙盘演练，中产家庭想做资产规划?你拿着这个证，方案直接 “碾压” 同行!

5. 税务筹划 “黑马”：WTP(搭配 RFP/AFM)

WTP 认证：每年 2/5/8/11 月第 2 周周六考，在线机考(60 道选择题)，16 课时网课，1-2 个月备考。

聚焦个税筹划、税务申报、政策解读，高净值客户最愁 “税”，你能解决，客户直接粘住你!

最后说句大实话：

现在不考证，未来真的会被 “专业顾问” 碾压!别纠结 “考哪个”，先选和自己业务匹配的(比如做财富管理就冲 RFP+AFM)，用证书当
“敲门砖”，再深耕专业。

记住：持证不是终点，是你甩开同行、收割高收入的 “起点”! 赶紧行动，明年的你，一定会感谢现在考证的自己!

来源：化学小课堂