摘要：打开很多散户的炒股软件，自选股列表能翻好几页：有朋友推荐的“黑马股”，有刷财经新闻看到的热点股，有听直播老师说的“潜力股”，甚至还有随手加的陌生股。每天盯盘时，眼睛盯着十几二十只股票，一会儿看这只涨了心慌，一会儿看那只跌了焦虑，最后要么乱买一通，要么错过机会，

前言：自选股堆成“杂货铺”，是散户亏钱的通病

打开很多散户的炒股软件，自选股列表能翻好几页：有朋友推荐的“黑马股”，有刷财经新闻看到的热点股，有听直播老师说的“潜力股”，甚至还有随手加的陌生股。每天盯盘时，眼睛盯着十几二十只股票，一会儿看这只涨了心慌，一会儿看那只跌了焦虑，最后要么乱买一通，要么错过机会，忙活半天还是亏。

我之前也犯过这毛病，自选股里塞了40多只股票，每天开盘就坐在屏幕前“盯盘大赛”，手指在键盘上点来划去，看似忙碌，实则没章法。后来一次大跌，手里持有的3只股票亏了不少，我才幡然醒悟：自选股越多，注意力越分散，越难看清股票的真实走势，反而容易被市场波动带偏。

其实股市里的赚钱逻辑很简单：不是选的股票越多，机会就越多，而是选对核心品种，把精力集中在少数标的上，才能把走势看透、把规律摸准。后来我删掉了所有杂七杂八的自选股，只留下3个核心品种，操作反而越来越顺，不仅避开了很多陷阱，盈利也稳定了不少。今天就把这个“简化操作”的方法分享给大家，没有复杂理论，全是实战心得，照着做，大概率能摆脱“越忙越亏”的困境。

一、为什么要删自选股？3个“分散陷阱”，很多人都踩过

在说留哪3个品种之前，先搞清楚一个关键问题：为什么自选股越多，反而越难盈利？这不是主观感受，而是有实际操作逻辑支撑的，很多散户之所以亏钱，就是踩了“分散注意力”的3个陷阱。

第一个陷阱：精力不够，看不透股票走势。每个人的注意力都是有限的，就像同时看3本书能看懂，同时看30本书只能翻热闹一样，盯1只股票能看清它的均线、资金、基本面变化，盯20只股票只能看个股价涨跌。比如早上开盘，你手里的股票刚出现买点，结果看到自选股里另一只股票突然拉升，心思一下子被带过去，等你纠结要不要买拉升的股票时，手里的股票已经错过最佳操作时机，最后要么两头空，要么买在拉升股的高位。

第二个陷阱：判断混乱，容易跟风操作。自选股里的股票来源越杂，判断标准就越乱：这只股票看的是基本面，那只看的是热点，还有的看的是朋友推荐。比如昨天看到消费股涨，就把消费股加进自选；今天看到科技股热，又把科技股加进去；明天听到医药股有政策利好，再添几只医药股。每天盯着这些五花八门的股票，没有固定的判断逻辑，看到哪只涨就想买，结果买进去就跌，本质上就是“跟风追涨”，妥妥的“韭菜行为”。

第三个陷阱：持仓分散，赚小钱亏大钱。很多人觉得“自选股多，就能多买几只股票分散风险”，但实际上，散户的资金有限，比如只有10万块，买10只股票，每只只能买1万块，就算其中1只涨了10%，也只赚1000块；但如果其中1只跌了20%，就亏2000块，赚的还不够亏的。而且持仓太多，根本顾不过来，哪只股票出了利空、哪只资金在出逃，都没时间关注，最后只能眼睁睁看着亏损扩大。

我之前就吃过持仓分散的亏，10万块买了8只股票，其中1只涨了8%赚了800块，结果有3只分别跌了5%、6%、7%，总共亏了1800块，忙活一天还倒亏1000块。后来删掉多余自选股，把资金集中在3只股票上，不仅能及时把握每只股票的操作时机，就算单只股票上涨，盈利也比之前分散持仓时多得多。

二、只留3个核心品种：覆盖风险，又能集中精力

删掉所有杂股后，该留哪3个品种？不是随便选3只股票，而是要满足“风险互补、走势清晰、容易把握”的原则，既不会因为品种单一而承担过大风险，也不会因为品种复杂而分散精力。结合A股市场特点和实战经验，这3个核心品种，分别是“1只行业龙头股+1只宽基指数基金+1只防御性股票”，接下来逐一说说怎么选、怎么操作。

（一）第1个品种：1只行业龙头股——赚“行业成长”的钱

选1只行业龙头股放进自选，核心是赚行业发展和公司龙头地位带来的长期收益。龙头股就像行业里的“领头羊”，行业景气时，它最先受益、涨幅最大；行业不景气时，它抗风险能力最强、跌幅最小，而且基本面稳定、走势规律，容易判断，特别适合散户跟踪操作。

选龙头股不用看太多行业，聚焦“长期景气、需求稳定”的行业就行，比如消费、医药、科技、新能源这几个领域，每个领域里挑1只真正的龙头，不用多，1只足够。怎么判断是不是真龙头？看两个简单标准：一是“行业营收、净利润排名第一”，打开行业排行榜，连续3年营收和净利润都排第一的，大概率是龙头；二是“市值行业第一”，市值越大，公司实力越强，抗风险能力越足，比如白酒行业的贵州茅台、新能源行业的宁德时代、医药行业的恒瑞医药，都是公认的行业龙头。

选定龙头股后，怎么跟踪操作？不用天天盯着短线涨跌，重点看两个信号：一是“行业政策”，如果行业出了利好政策，比如新能源行业出了补贴政策、消费行业出了促消费政策，龙头股大概率会迎来上涨，可以在政策出台后、股价回调时买入；二是“公司财报”，每季度财报发布后，看营收和净利润是不是继续增长，如果连续增长，说明公司经营稳定，继续持有；如果出现下滑，先减仓观望，等后续财报改善再买回来。

比如你选了消费行业的龙头股贵州茅台，不用每天看它涨了几毛、跌了几块，而是关注消费行业的整体情况：如果节假日消费数据变好，或者公司财报显示营收净利润增长，就可以放心持有；如果出现消费需求下滑、公司业绩不及预期，就先减仓。这样操作，既不用花太多精力，又能抓住龙头股的长期上涨机会，比盯着十几只杂毛股靠谱得多。

（二）第2个品种：1只宽基指数基金——赚“市场平均”的钱

选1只宽基指数基金放进自选，核心是赚整个市场上涨带来的“平均收益”，相当于给投资加了一层“安全垫”。很多散户总想着“抓黑马、赚快钱”，但实际上，能长期跑赢市场平均收益的散户很少，而宽基指数基金追踪的是整个市场或某个大类资产的走势，比如上证指数、沪深300、中证500等，市场上涨时它跟着涨，市场下跌时它跟着跌，风险分散、收益稳定，而且操作简单，不用分析基本面，特别适合没时间盯盘的散户。

选宽基指数基金，不用选太冷门的，聚焦“覆盖范围广、流动性好”的指数就行，比如沪深300指数（覆盖A股300只优质大盘股）、中证500指数（覆盖A股500只优质中小盘股）、创业板指（覆盖创业板优质股票），这三个指数里挑1只对应的基金就行。怎么选基金？看两个指标：一是“跟踪误差”，跟踪误差越小，说明基金走势越贴近指数，一般选择跟踪误差低于0.5%的基金；二是“基金规模”，规模越大，基金运作越稳定，一般选择规模大于50亿的基金。

跟踪宽基指数基金的操作方法更简单，核心是“低买高卖”，不用看短线波动，重点看“市场估值”：打开指数估值网站，看指数的市盈率（PE）分位数，如果分位数低于30%，说明市场处于低估状态，适合分批买入，比如每月买1000块，越跌越买；如果分位数高于70%，说明市场处于高估状态，适合分批卖出，落袋为安；如果在30%-70%之间，持有不动就行。

比如你选了沪深300指数基金，当沪深300指数的市盈率分位数跌到25%时，开始每月买1000块，连续买3个月；等分位数涨到75%时，开始每月卖1000块，逐步清仓。这种操作不用盯盘，不用分析股票，只需要定期看一下指数估值，就能赚到市场平均收益，而且风险很低，就算市场下跌，也不会像个股那样大幅亏损。

（三）第3个品种：1只防御性股票——赚“稳健抗跌”的钱

选1只防御性股票放进自选，核心是在市场下跌时“抗风险”，保证投资组合的稳定性。防御性股票就像投资里的“避风港”，市场行情好的时候，它可能涨得不多，但市场行情差的时候，它跌幅很小，甚至还会上涨，能有效对冲龙头股和指数基金的下跌风险，让整个投资组合更稳健。

选防御性股票，重点看“行业属性”，优先选“需求不受经济周期影响”的行业，比如公用事业（水电、燃气）、食品饮料（米面油、调味品）、医药（感冒药、慢性病药）这几个领域。这些行业的产品都是刚需，不管经济好不好，人们都要用水用电、吃饭吃药，公司业绩稳定，股价波动小，防御性很强。

具体怎么选？以公用事业行业为例，选当地的水电龙头企业，比如长江电力、华能水电，这类公司有稳定的现金流，分红率高，股价波动小；食品饮料行业可以选调味品龙头，比如海天味业、千禾味业，调味品是日常刚需，业绩稳定，抗跌性强。选好后，跟踪操作的重点是“市场情绪”：当大盘处于空头排列、市场恐慌下跌时，防御性股票往往会逆势上涨，这时可以加仓，对冲其他品种的亏损；当大盘处于多头排列、市场情绪高涨时，防御性股票涨得慢，可以减仓，把资金转移到龙头股上，赚取更多收益。

比如市场出现大跌，你持有的龙头股跌了5%，指数基金跌了3%，而防御性股票只跌了1%，甚至涨了2%，这样整个投资组合的亏损就会大幅减少；等市场回暖，再把防御性股票的资金转到龙头股上，既能在下跌时抗风险，又能在上涨时赚收益，一举两得。

三、3个品种的操作技巧：不贪多、不急躁，按规律来

选好“1只龙头股+1只宽基指数基金+1只防御性股票”这3个品种后，关键是掌握正确的操作技巧，避免再次陷入“乱操作、瞎折腾”的误区。其实操作方法很简单，核心就是“分仓持有、顺势调整、不追涨杀跌”，具体可以分为3个步骤。

第一步：分仓配置资金，不把鸡蛋放一个篮子里。根据自己的风险承受能力，给3个品种分配资金，比如风险承受能力强的，可以按“5:3:2”的比例分配：龙头股50%、指数基金30%、防御性股票20%；风险承受能力弱的，可以按“3:4:3”的比例分配：龙头股30%、指数基金40%、防御性股票30%。比如有10万块，按“5:3:2”分配，就是5万买龙头股、3万买指数基金、2万买防御性股票，这样既能保证一定的收益空间，又能控制风险，就算其中一个品种下跌，也不会影响整个投资组合。

第二步：根据市场行情，调整仓位比例。市场行情不是一成不变的，要根据大盘趋势，灵活调整3个品种的仓位，顺势而为。具体来说，当大盘处于多头排列（5日、10日、20日均线多头）、市场情绪高涨时，说明行情好，这时可以增加龙头股的仓位，减少防御性股票的仓位，比如把龙头股仓位提到60%，防御性股票仓位降到10%，抓住行业成长的收益；当大盘处于震荡行情（均线缠绕）、市场涨跌不明时，保持仓位不变，持有3个品种不动，耐心等待行情明朗；当大盘处于空头排列（均线空头）、市场恐慌下跌时，减少龙头股和指数基金的仓位，增加防御性股票的仓位，比如把龙头股仓位降到20%，防御性股票仓位提到50%，对冲下跌风险。

第三步：长期跟踪，不频繁操作。这3个品种都是适合长期跟踪的，不用每天买卖，龙头股可以持有3-6个月，甚至1年以上，等行业景气度下降或公司业绩下滑再卖出；指数基金可以持有1-3年，等市场估值高估再卖出；防御性股票可以根据市场行情灵活调整，但持有时间也不要低于1个月。很多散户之所以亏钱，就是因为频繁操作，今天买、明天卖，不仅要交手续费，还容易踏错节奏，而长期跟踪这3个品种，既能减少操作频率，又能抓住长期收益，省心又赚钱。

我自己按这个方法操作后，再也不用每天盯着几十只股票焦虑了，每天花10分钟看一下3个品种的走势、行业动态和市场估值，就能做出操作决策。去年一年，虽然大盘波动很大，但靠着这3个品种的搭配，不仅避开了大跌，还实现了15%的收益，比之前分散操作时的收益高多了。

结语：炒股的本质，是把复杂的事情变简单

很多人把炒股想得太复杂，觉得要懂K线、懂指标、懂消息，要盯很多股票、听很多建议，才能赚钱。但实际上，炒股的本质是“低买高卖、赚取差价”，越复杂的操作，越容易偏离本质，越容易亏钱；反而把操作简化，把自选股精简，把精力集中在少数核心品种上，才能把走势看透、把规律摸准，才能稳定盈利。

删掉多余的自选股，只跟踪“1只行业龙头股+1只宽基指数基金+1只防御性股票”，看似放弃了很多“机会”，实则避开了很多陷阱。这3个品种覆盖了长期收益、平均收益和抗风险需求，既不用花太多精力盯盘，又能保证投资组合的稳健和收益，特别适合散户操作。

最后想问问大家：你现在的自选股里有多少只股票？是不是也因为自选股太多而频繁操作、反复亏钱？如果你也想简化操作，不妨试试删掉多余自选股，只留3个核心品种，欢迎在评论区分享你的操作计划和感悟，咱们一起交流进步，把炒股这件事变简单，把盈利变稳定！

来源：河畔悠闲喂金鱼