摘要：随着中国企业与个人跨境商业活动的增加，跨境债务纠纷也日益增多。当中国债权人成功获得国内法院判决或仲裁裁决后，若债务人将财产转移至美国，债权人面临跨境执行的挑战。
美国的判决后调查程序，中国债权人跨境执行的重要工具。
随着中国企业与个人跨境商业活动的增加，跨境债务纠纷也日益增多。当中国债权人成功获得国内法院判决或仲裁裁决后，若债务人将财产转移至美国，债权人面临跨境执行的挑战。
本文将详细介绍美国法律中的"判决后调查程序"(Post Judgment Discovery)，这一对跨境执行至关重要的法律工具，帮助中国债权人有效追索债务人位于美国的资产。
本文源自「跨境清收百科」系列，由杜国栋律师团队创作，聚焦于海外资产调查和境外诉讼与执行，有效应对债务人海外资产转移的难题。籍此诚邀律师同行共建「台前幕后计划」：您在前台，维护客户信任，我们隐身幕后，攻坚跨境执行，为中国律师赋能，为债权人全球追索助力。
一、什么是判决后调查程序？判决后调查程序是美国判决执行中一项强有力的法律机制，允许胜诉债权人（判决债权人）在获得判决后，对债务人（判决债务人）的财务状况进行深入调查，以确定可用于执行判决的资产。
核心目的：
（1）定位债务人资产（包括银行账户、不动产、投资等）
（2）评估债务人的支付能力
（3）为后续执行程序（如扣押、查封）做准备
对于中国债权人而言，当债务人将财产转移至美国德州后，这一程序是发现并追踪这些资产的关键途径。
二、法律依据与框架我们以德州为例，判决后调查程序主要受以下法律法规规范：
1.《德州民事诉讼规则》第621a条及第191-215条
规定各种调查方法，包括书面质询、证据开示、文件要求、承认请求等
2.《德州财产法典》第42章
规定财产豁免范围，明确哪些资产受法律保护不可被执行
这些法律为中国债权人提供了系统性的调查手段，同时也为债务人设定了相应的信息披露义务。
三、调查方法详解德州法律提供了多种调查手段，这些方法与中国国内的执行程序有显著差异，中国债权人应当特别关注：
1. 书面质询(Interrogatories)
内容：债权人可向债务人发送书面问题，要求详细披露：
（1）银行账户信息
（2）就业及收入情况
（3）不动产及个人财产
（4）投资及其他资产
法律依据：受《德州民事诉讼规则》第197条规范
债务人义务：必须在30天内如实回答
2. 文件要求(Requests for Production)
可要求提供的文件：
（1）银行对账单
（2）税务申报表
（3）贷款或信贷协议
（4）不动产及动产的所有权文件
法律依据：受《德州民事诉讼规则》第196条规范
债务人义务：必须提供所要求的文件，除非提出有效异议
3. 口头询问（取证程序，Depositions）
程序特点：
（1）债权人可对债务人或第三方（如雇主、商业伙伴）进行面对面询问
（2）在宣誓下进行，回答具有法律效力
（3）可直接询问财务细节
法律依据：受《德州民事诉讼规则》第199条规范
这一方法对中国债权人尤为宝贵，可直接从债务人处获取第一手财务信息。
4. 承认请求(Requests for Admission)
作用：要求债务人承认或否认关于其财务状况的具体事实
法律依据：受《德州民事诉讼规则》第198条规范
5. 传票(Subpoenas)
适用对象：第三方机构（如银行、雇主）
目的：强制要求这些机构提供债务人的财务交易信息
四、调查程序的关键步骤1. 提交调查请求
根据《德州民事诉讼规则》第621a条，在判决生效后，债权人无需法院事先批准即可向债务人送达调查请求
2. 债务人回应期限
债务人通常有30天时间回应调查请求，在特殊情况下可申请延期
3. 强制执行程序
如债务人不回应或回应不完整，债权人可向法院申请强制令(Motion to Compel)，法院也可对不合规的债务人施加制裁，包括罚款或藐视法庭处罚
这一强制执行程序为中国债权人提供了法律保障，确保债务人无法通过沉默或拖延逃避资产披露义务。
五、德州财产豁免规定了解哪些财产受保护对制定有效的执行策略至关重要。在德州，以下财产通常不受债权人执行：
1.住宅豁免（Homestead）
（1）城市地区：最高10英亩
（2）农村地区：最高100-200英亩
2.个人财产豁免
（1）个人：最高价值50,000美元的财产
（2）家庭：最高价值100,000美元的财产
（3）包括：车辆、家庭用品、工具、服装、宠物等基本生活用品
3.工资豁免
当前个人服务工资通常豁免于执行（子女抚养费除外）
4.退休账户
401(k)、IRA和养老金计划通常受到保护，不得执行。
对中国债权人的重要提示：在调查过程中，债务人可能会主张这些豁免权。债权人应仔细审查债务人的豁免主张是否合法，必要时通过法律程序挑战不当的豁免声明。
六、债务人在调查程序中的权利虽然调查程序赋予债权人强大权利，但债务人仍保有以下权利，中国债权人应当了解这些限制：
1.异议权
债务人可对不相关、过于宽泛或过分繁重的调查请求提出异议，异议必须在回应期限内提出。
2.特权保护
某些信息（如与律师的通信）受法律特权保护
3.豁免主张权
债务人可主张特定资产的豁免，防止这些资产被用于清偿债务
七、调查后可能采取的执行措施基于调查程序获得的信息，债权人可采取多种执行措施：
1.扣押程序(Garnishment)
需要注意的是，扣押之前要从债务人银行账户中扣押非豁免资金，此外这也需要申请单独的法院命令。
2.移交程序(Turnover Proceedings)
债权人可以请求法院命令债务人移交非豁免资产以供出售或转让。
3.留置权(Liens)
债权人可以在债务人拥有的不动产上设置留置权，增加未来出售或再融资的难度
4.执行令(Writ of Execution)
债权人可以请求法院签发执行令，授权执法部门扣押并出售非豁免财产
八、债务人不合规的后果债务人如不配合调查程序，将面临严重法律后果：
1.藐视法庭
法院可对拒绝回应或阻碍调查的债务人施加罚款、监禁或其他制裁
2.无防御的强制执行
如债务人未主张豁免或不回应，债权人可在无对抗情况下推进执行程序
九、对中国债权人的建议基于上述法律框架，对中国债权人执行美国德州债务人资产提出以下建议：
1.及时响应与准确信息披露
严格遵守回应期限，提供准确信息以避免额外处罚
2.积极主张豁免权
明确识别并主张受保护的豁免资产，避免不必要的执行程序
3.寻求专业法律帮助
美国当地律师可帮助确保您的权利得到保护，防止债权人过度主张
4.考虑和解谈判
将调查程序作为协商付款计划或和解方案的机会
5.全面了解豁免制度
特别注意德州对住宅、个人财产、工资和退休账户的特殊保护规定
结论对于成功获得中国法院判决或仲裁裁决，但债务人已将资产转移至美国德州的中国债权人而言，判决后调查程序是追踪和执行债务人资产的关键法律工具。
通过充分利用书面质询、文件要求、取证程序等多种调查手段，债权人可以有效地发现债务人隐藏的美国资产，为后续的执行程序奠定基础。
同时，债权人也应当了解债务人的豁免权利和相关抗辩，制定平衡而有效的执行策略。跨境执行复杂且具有挑战性，寻求经验丰富的美国法律顾问协助，将大大提高成功执行的可能性，帮助中国债权人实现跨境债权的最终回收。
来源：新浪财经