摘要：就算对“稳定币”一无所知，也该知道“日收益1%”是个多荒唐的许诺。但偏偏就有200万人，不仅信了，还投了，结果是被骗走了整整130亿元人民币。
就算对“稳定币”一无所知，也该知道“日收益1%”是个多荒唐的许诺。但偏偏就有200万人，不仅信了，还投了，结果是被骗走了整整130亿元人民币。
这起爆雷标志着中国第一起稳定币诈骗案彻底揭幕。比起以往的资金盘、新瓶旧酒，这一次的剧本写得更毒，也更高级。
黄鑫这个人，靠着一个U盘，带着大家的钱、走进了“地下金融天堂”，却把几百万投资人留在了绝望的地狱。这是2025年正在真实上演的“财富剥夺战”。
一家名叫“鑫慷嘉”的公司，法人架构专业得像华为子公司，办公室位置设在贵阳国际金融中心，注册资本写的是3000万元，但实缴资金是一个大写的“0”。套路满分的空壳公司。
创始人三人分别是负责诈骗技术的黄鑫、负责技术与平台运营的绍鑫康，还有负责资金洗白与出海通道的王艳佳，这仨人名字拼起来，就成了“鑫慷嘉”。
听起来居家又科技，但骨子里摆明了就是一场早有筹谋的高阶骗术。
2023年黄鑫刚刚出狱，别看他长得不像斯文败类，诈骗却是天赋异禀。他之前参与的是“云联会”传销案，受害者超过500万人，涉案金额高达3300亿元，被实锤量刑。
出狱的黄鑫学聪明了，他不再用土味故事圈钱，而是把自己包装成了什么“华尔街金融博士”“中石油高管”，嘴里一开口就是“量化对冲”“油气期货”这类顶级术语。他连用的个人照片都是盗图来的，也没人当回事。
鑫慷嘉用“高科技金融”做噱头，打包包装稳定币+黄金交易所+央企背景，骗你把钱换成USDT，然后一夜蒸发一干二净。
这个骗局太敢吹了，他们几大核心套路：
第一，承诺“每日收益1%”，谁都知道这是荒谬到天边的数字，但就因为黄鑫打着“中东富豪背书”“央企期货兜底”这种虎皮，信的人竟然还不少。
一年算下来是年化收益3700%，那谁还炒股炒基，直接上车不就完了。但很遗憾，不是你赚，是你被割。
第二，办公场所选在地标大楼，墙上贴的是与迪拜王子合影，大屏播着“日均收益2%”和“央企保驾护航”的PPT。这等排场，也只能骗到那些想快速翻身又懒得深究的“新韭菜”。
第三，他的技术架构和资金通道采用的是稳定币锁仓机制。
你投资金不是直接给“平台账户”，而是先把人民币换成USDT，再进系统投资。
这背后的优点（对骗子来说）有绕开金融监管，把监管系统当透明。跨境资金转移毫无障碍，钱去哪儿，你根本盯不住。天衣无缝地完成了产业链里的最后一环洗钱。
整个系统不碰央行、不碰银行、不报备金融局，沒人能拦住交易链。必要时，通过境外空壳公司直接流入暗网洗币器，就等于彻底“洗白”。
这130亿黄鑫用了十二次转账，分成12个USDT批次，以每批不超过1.5亿的方式，持续不断砸进开曼、英属维京群岛、泽西岛等“经典避税港”。
这些国家和地区，几乎都跟中国没有引渡协议。
早早就办好了圣基茨护照，全球160个国家免签/落地签入境权，拿着一个U盘就能走遍天下。
他跑路前还在微信群发消息讥讽：“是你们智商配不上这笔钱，应该感谢我给你们教训。”
这场骗局其实早有端倪。从平台的0实缴注册资本、到所谓的“中石油协议未被证实”、再到对于迪拜交易所的伪造授权声明，全部都是一戳就破的牛皮纸。
可依然挡不住每日还有上亿元资金不断流入系统。
这不是骗子有多聪明，而是我们的投资环境、用户教育、监管制度仍存在巨大鸿沟。
连稳定币相关立法的香港，前脚刚出台合规条例，后脚就在这些最“聪明”的骗子手上，被用作了诈骗新工具。
这不是稳定币的问题，也不是USDT的问题，更不是技术进步的问题。
这是人性的问题，是“稳定币+贪婪”这个组合太容易给骗子提供最佳舞台。
这起事件里，骗子固然应当千刀万剐，但愿意相信“年利3700%+央企兜底+迪拜认证”的普通投资人，也暴露出一个更深层的现实。
我们对金融本质的无知，已不是简简单单“补点课”就能解决的。
类似的“鑫慷嘉”不会是唯一，也不会是最后一个。
黄鑫竟然能在一天内洗钱，说明整个数字金融+跨境洗钱+非法避税通道，早就不是个别案件的问题，而是全球灰色链条中的一环。
随着稳定币全球流通程度越来越高，如何让它“服务金融”而不是“成了诈骗利器”，已经成为亟需重视的监管问题。
中国金融市场不能对这种高风险交易手段继续模棱两可。必须步步卡脖子，从入金、换汇、USDT体系到灰产通道，进行实打实的追查。
香港定了规，中国大陆也不能慢半拍了。
越是包装得高科技、精英化、全球化的理财平台，越要小心背后的金融陷阱。
别再迷信什么“国家背书”“国际期货”“迪拜认证”“华尔街导师”。只要有人告诉你“保本保息高收益”，那你得第一时间走人。
一个连高中都没毕业的骗子，靠着一个U盘、一张护照、几段天花乱坠的PPT，骗光了200万人130亿元。这事，值得你和我夜不能寐地反思。
别让下一个“黄鑫”，继续踩着人们的欲望发家。
来源：智囊时间
