摘要：为孩子赴港求学筹备费用却在兑换港币过程中遭遇诈骗“陷阱”183万余元资金岌岌可危南京反诈96110热线接警后一场与时间赛跑的资金拦截战即刻展开9月26日20：38由南京市公安局和江苏城市频道联合开办的法治专栏《金陵警事》第60期播出反诈纪实《183万，紧急拦截

（拍摄：玄武分局 任盼杰 设计：严敏）

为孩子赴港求学筹备费用

却在兑换港币过程中遭遇诈骗“陷阱”

183万余元资金岌岌可危

南京反诈96110热线接警后

一场与时间赛跑的资金拦截战即刻展开

9月26日20：38

由南京市公安局和江苏城市频道

联合开办的法治专栏

《金陵警事》第60期

播出反诈纪实《183万，紧急拦截》

9月11日，南京公安96110热线接到

来自市局110指挥中心

和报警人宋女士的两方通话

宋女士告诉民警

她为了筹措孩子赴港求学费用

此前已在香港开设了银行账户

不久前，经朋友介绍结识了何某

双方商定进行人民币兑换港币的交易

当天，宋女士见自己的香港账户收到了200万港币

就按照何某的要求

将等值人民币转入其指定的两个内地银行账户

令她万万没想到的是

两小时后，香港银行方面来了通知

称此前到账的200万港币已被撤回

宋女士顿时慌了神

急忙联系何某追问情况

对方以“资金问题”“支票故障”等借口

拖延了大半天

再也不回复消息了

宋女士这才意识到可能被骗

立即拨打110报警

反诈接线员迅速判断

这是一起电信网络诈骗案件

第一时间启动紧急止付程序

此时，资金查控系统反馈异常

不同于常见的电信诈骗资金

在多个银行卡之间流转的情况

宋女士转出的两笔91.63万元钱款

在极短时间内

直接流入了两家不同的证券公司

时间紧迫，96110接警中心

立即将警情推送至宋女士所在地的鼓楼公安分局

分局反诈民警兵分两路

即刻前往两家证券公司展开调查

证券公司接到警方通知后同步启动调查

发现涉案账户的开户地在云南昆明

第一时间联系当地分公司请求协助

所幸，该账户的资金尚未转出

民警火速依法启动了账户管控程序

此时，距离宋女士报警仅过去72分钟

公司工作人员经查询发现

涉案证券账户早在两年前就已经开户

但一直没有交易记录

直至案发前三天

账户中突然出现了小额交易活动

据介绍，根据证券公司的相关规定

账户开户后长时间无交易

很可能会被列为休眠账户

因此，不法分子会通过这种“试卡”的方式激活账户

民警在工作中了解到

涉案证券账户登记人叫刘某

绑定了一主一辅两张银行卡

这张辅卡是在9月4日新办理的

宋女士转账进入的正是这张辅卡

按交易规则，辅银行卡进来

需经过交易，才能从主银行卡出去

而当天，该账户已经完成了主辅卡之间的交易

待第二天上午证券公司开市

骗子就能将资金转走

所幸受害人宋女士及时报案

警方迅速响应

证券公司积极配合

在接报警后的一个多小时内

就将两笔总计183万余元的资金

全部管控在证券账户中

后续将按法定程序返还

本案的成功挽损

全面彰显了南京公安全链条

反诈防控体系的实战效能

南京公安96110接警中心24小时高效运转

接警止付、资金查控

两卡申诉、资金返还……

除了做好案后止付挽损工作外

进一步加强事前的预警宣传

事中的劝阻拦截工作

全力阻断涉诈资金转移链条

当前，犯罪分子不断翻新诈骗、洗钱手段

本案正是利用传统银证业务

转移诈骗资金的新型犯罪手法

广大群众在进行大额资金操作时

务必擦亮眼睛，提高警惕

牢记“不轻信、不转账、不透露”

来源：平安南京