摘要：迈入 2025 年，贷款中介被曝光、抓捕、判刑的消息不绝于耳。公安部与金融监管总局公布的首批 “金融黑灰产” 典型案例，已然彰显出严峻态势……

惊！昨日还一同把酒言欢的朋友，今日竟身陷牢狱。

迈入 2025 年，贷款中介被曝光、抓捕、判刑的消息不绝于耳。公安部与金融监管总局公布的首批 “金融黑灰产” 典型案例，已然彰显出严峻态势……

不到一年，骗走银行1400多万。

自 2019 年起，宁某与他人合谋，将目标锁定在那些毫无购房资质且毫无还款能力之人身上，将他们精心包装成 “优质客户”。

伪造首付款凭证、大幅抬高房屋成交价，营造出首付款已支付的假象。

紧接着，这些人堂而皇之地向银行申请抵押贷款，贷款获批后，房东拿到房款，宁某及其同伙则瓜分剩余资金。

这还不算完，他们又将这套手段运用到信用卡业务上。宁某替这些 “客户” 申领信用卡，额度批下来后完全由他掌控，通过套现将资金据为己有。短短不到一年，贷款诈骗金额达 738 万，信用卡诈骗金额为 575 万。

最终，宁某因贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪被判处有期徒刑 16 年，并处罚金 80 万。

其余中介同伙，也分别被判处 3 年至 11 年不等的刑罚。

所谓“职业背债人”，最后全成了“职业牢饭人”。

银行副行长，都被直接带走！

广州市海珠区某大行支行的副行长，因长期操办高评高贷业务，被纪委直接查办。据知情人士透露，这家支行在业务高峰时期，一个月就能操作超过一百单高评高贷业务。

与此同时，天河区一家专门从事 “融房过桥 + 高评高贷” 的中介公司也遭到突击调查，账户被冻结，合作银行被约谈。更令人震惊的是，有房产中介签约中心的负责人，被传出收取了超过三千万的服务费。

这并非谣言，而是实打实的整顿行动。高评高贷看似一本万利，实则一步错便踏入牢狱之门。

最高检直接点明：非法贷款中介的业务，就是一个精心设计的陷阱。

其套路十分恶劣：客户 A 因征信不良无法贷款，中介便登场，给出所谓的 “妙招”—— 寻找担保人 B。

担保人 B 以为只是帮忙 “增信”，然而合同签订后，却发现真正的贷款人变成了自己。

贷款到账后，中介先抽取 20% 的服务费，然后将剩余的钱交给 A。

A 用这笔钱偿还旧债、大额消费，一旦资金链断裂便拍拍屁股走人。

最终背负债务的却是无辜的 B，

更可怕的是，这种骗局不仅在线下频繁上演，还有人在短视频平台宣传自己合规。这根本就不是帮助他人，是明目张胆的设局。

合同看似正规，办公室布置得有模有样。

结果呢？还是违规被警方一锅端，2025 年 8 月 19 日，湖南娄底警方跨市出击，在常德一举抓获 12 名冒充 “金融公司” 的骗子。

他们打着 “内部渠道”“快速获批高额贷款”“资质不够我们来解决” 的幌子。

但一旦客户签约，他们便立刻变脸：准备 AB 两个版本的合同，一套给客户看，一套给银行看；口头承诺低利率，背地里却扣除高额服务费。

更过分的是，钱被扣走后，客户还得按照银行合同正常还贷。

最终的结果：客户钱没了，征信毁了，而这些非法中介也被送进了监狱。

30 人集体被判刑！

8 月 12 日，上海市人民检察院公开通报：30 名贷款中介与借款人集体获刑。主犯翟某某被判处 12 年有期徒刑，其余人员最低被判处 3 年 9 个月，就连客户也未能逃脱法律制裁。

他们所做的并非什么惊天动地的 “重大诈骗”，而是许多中介日常都在操作的手段：伪造公积金缴纳记录、虚构工作单位、篡改银行流水，将资质不符合要求的客户包装成 “优质客户”，最终套取了 1110 万贷款。

贷款一到账，中介直接抽取六成作为提成。整个操作流程分工明确：有人负责拉客户、有人负责陪同签约、有人负责制作虚假资料，形成了一条龙服务。

法院定性为：团伙骗贷。

所谓“助贷”，其实就是合法外衣下的收割。

一场 600 万的套现骗局，致使 37 人组成的犯罪团伙全军覆没。

他们的手法并不新鲜：伪造银行流水、包装高收入，再利用 POS 机虚构消费，违规套现提现。

即便如此，仍有人上当受骗。最终涉案金额超过 600 万，王某、虞某等人被判处 3 到 6 年有期徒刑，罪名包括非法经营等。

更让企业主吴某痛心不已：原本贷款 600 万，以为只需支付 2% 的手续费，结果贷款到账瞬间就被扣除了近 100 万。

实际到手 500 多万，却要偿还 600 多万的债务，差点被压垮。

15家银行，罕见联手，集体封杀！

深圳工行、中行、邮储、平安等分支机构密集发布声明：从未与“鑫心惠邻”公司有任何合作。

原因很简单：这家公司在地铁广告、电梯门、电商平台上疯狂宣传，口号一个比一个唬人——“携手XX银行，提供降息优化”“银行内部合作”“经理亲自服务”。实际上，根本没获授权，全是虚假背书。

套路是：冒充官方降低用户警惕，再趁机收割高额服务费。

事件曝光后，银行紧急撇清关系，监管迅速介入，而鑫心惠邻官网只能悄悄改口，把“降息优化”换成“贷款咨询”。

金融最忌讳的就是信任遭到破坏，而非法中介的存在，恰恰是对金融秩序最严重的侵蚀。

它不仅让客户陷入困境，也动摇了银行的根基，更让整个金融行业背负上 “不诚信” 的恶名。

这就是为什么监管力度越来越大，警方行动越来越迅速，判罚也越来越严厉。未来的贷款中介，要么彻底转型，走向合规、专业、透明的道路；要么继续心存侥幸、铤而走险，最终必定逃脱不了法律的严惩。

别再幻想灰色暴利了。贷款中介的未来，只能是合规，否则就是坐牢。

来源：小南粤事