老虎证券“违规开户”风波港股火爆引来开户乱象【资本滩】

摘要：近日，《中国证券报》发表独家调查报道《互联网券商内地违规揽客调查：老虎证券港股跨境开户“死灰复燃”》，再次将跨境互联网券商老虎证券（TIGR）推上风口浪尖。

跨境投资合规引关注。

《投资者网》崔悦晨

近日，《中国证券报》发表独家调查报道《互联网券商内地违规揽客调查：老虎证券港股跨境开户“死灰复燃”》，再次将跨境互联网券商老虎证券（TIGR）推上风口浪尖。

报道指出，老虎证券在2022年被证监会定性为“非法经营证券业务”后，仍通过伪造材料、技术手段为内地客户开设港股账户，并在北京、上海等多地大规模招聘证券业务人员，疑似重启违规展业。

老虎证券涉“造假”风波

据《中国证券报》报道，记者以内地新客户身份成功在老虎证券开户，过程中客服人员提供了详细的开户流程图，并通过技术手段为新增客户获取其App留“后门”。

具体来看，有投资客并无境外股票交易记录，于是在申请开户的存量证明环节，提交了A股股票交割单。随后有自称是老虎证券客服的电话提醒其证明材料不合格，需重新提交。紧接着该投资客便收到一封陌生邮件，附件为“境外账户证明材料”，上面的账户姓名及地址均为其本人的真实信息，但账户的资金及投资组合权益分配等数据全为虚构。该投资客后续用上述虚假材料成功实现了开户。

记者也尝试在老虎证券注册新账号，以虚假美股账户资料提交开户申请，最终收到受理通知邮件，成功开户。

报道还指出，老虎证券通过技术手段为内地用户保留App入口。

尽管自2023年5月起，“老虎国际”App已从内地应用市场下架，但记者发现，苹果系统用户只需下载安装TestFlight包，以App测试名义获得下载安装服务，便能够正常使用老虎国际App。此外，安卓用户，华为、小米等手机用户也可通过类似方法下载并使用该App。

对此，老虎证券创始人巫天华回应称，“报道中‘发邮件给存量证明’的描述‘荒谬’，开户过程不可能是老虎证券营销人员的个人行为，普通员工无权干预开户审核流程。”

随后老虎证券在声明中否认了伪造证明、违规新增内地客户的说法，并表示针对内地市场，其始终严格遵守监管规定，已于规定时限内，全面落实2022年中国证监会的整改要求。目前已停止在内地面向新用户提供任何开户服务。

境外券商跨境展业惹争议

根据公开信息，老虎证券成立于2014年，总部位于新加坡，研发中心设在北京，在全球8个国家和地区设有办公室，员工规模近1000人。创始人巫天华为前网易有道技术负责人，核心团队汇聚了来自网易、腾讯、阿里等互联网大厂的技术骨干。

2015年7月，老虎国际App上线，单月交易额突破1亿美元，成为大陆地区交易规模最大的美股券商。2019年，老虎证券成功在纳斯达克上市。

财报显示，2024年，老虎证券全年营收为3.92亿美元，同比增长43.7%；归母净利润为7050万美元，同比大幅增长65%。

值得一提的是，与富途控股类似，老虎证券虽持有新加坡等境外牌照，但其业务实质通过境内团队面向内地投资者开展开户、营销及服务，构成“未经许可的境内证券经营活动”。2021年10月，证监会通过媒体发声表明，境外证券经营机构的跨境证券业务不符合《证券法》、《证券公司监督管理条例》等规定，将依法对此类活动予以规范。

2022年底，证监会对外宣布推进富途控股、老虎证券非法跨境展业整治工作，将老虎证券等互联网券商未经证监会核准，面向内地投资者开展跨境证券业务的行为，正式定性为“非法经营证券业务”。

2023年5月，老虎证券、富途控股相继宣布下架境内App，并表示不支持新增中国境内投资者开户。不过，两家公司都强调，上述调整不影响存量客户对App的正常使用。