摘要：在股市里，散户用单一指标选股就像“盲人摸象”——只看MACD金叉可能踩反弹陷阱，单靠均线多头又容易追在高位。真正能提高选股成功率的，是“多指标共振”：让反映趋势、能量、强弱的指标往同一个方向指，相当于“从不同角度验证机会”，信号自然更靠谱。

在股市里，散户用单一指标选股就像“盲人摸象”——只看MACD金叉可能踩反弹陷阱，单靠均线多头又容易追在高位。真正能提高选股成功率的，是“多指标共振”：让反映趋势、能量、强弱的指标往同一个方向指，相当于“从不同角度验证机会”，信号自然更靠谱。

常被实战派提起的“MACD+RSI+MA三指标组合”，就是通过三个维度筛选股票：MACD看趋势方向，MA（均线）看趋势稳定性，RSI看股价是否超买超卖。这套策略的核心不是“靠单一信号赌涨跌”，而是“用组合过滤假信号”，帮散户在复杂行情里缩小选股范围，降低踩坑概率。

今天用大白话拆透这套策略：先讲三个指标各自的“选股角色”，再教如何把它们组合起来用，最后说清实战里要避开的坑——没有绝对稳赚的策略，但学会这套方法，能让你选到“高概率上涨股”的机会翻倍。

一、先弄清：三个指标各管啥？选股时缺一不可

要用好组合策略，得先明白每个指标的“分工”——它们不是孤立的，而是从不同维度给股票“打分”，只有三个分数都合格，才值得关注。

1. MACD：判断“趋势方向”，分清是涨是跌

MACD是“趋势探测器”，核心看两条线（DIF、DEA）和零轴的位置：

- 零轴上方+DIF在DEA之上：说明股票处于上升趋势，短期涨势比长期强，是“可关注区间”；

- 零轴下方+DIF在DEA之下：处于下降趋势，短期跌势比长期强，直接排除。

简单说，MACD的作用是“筛掉趋势向下的股票”——就像挑跑步选手，先把跑不动的淘汰，只看往前冲的。

2. MA（均线）：判断“趋势稳定性”，分清是真涨还是假涨

MA常用5日、10日、20日、60日均线，组合里重点看“5日、10日、20日均线多头排列”：

- 多头排列：5日线在最上面，10日线在中间，20日线在最下面，三条线像上翘的台阶——说明5天、10天、20天内买的人都在赚钱，抛压小，趋势稳；

- 均线缠绕/空头排列：均线交叉在一起或向下排列，说明趋势乱或在下跌，排除。

MA的作用是“给MACD选出来的趋势股‘把关’”——就算MACD显示上升趋势，均线乱了也可能是短期反弹，只有均线稳了，才是真趋势。

3. RSI：判断“股价强弱”，分清是该买还是等

RSI是“强弱指示器”，取值0-100，重点看两个区间：

- RSI＜30：股价超卖，跌得太狠可能反弹，是“潜在买入信号”；

- RSI＞70：股价超买，涨得太猛可能回调，要避开；

- 30≤RSI≤70：股价处于正常区间，可结合其他指标判断。

RSI的作用是“给趋势稳的股票‘找买点’”——就算MACD和MA都合格，RSI超买了也别急着买，等回调到正常区间或超卖区再进场，降低追高风险。

二、组合选股步骤：4步选出高概率上涨股，新手也能上手

把三个指标结合起来选股，不用复杂分析，按步骤操作就行，每一步都有明确的“筛选标准”，不符合就直接排除：

第一步：用MACD筛“趋势向上的股”

打开股票软件的“条件选股”功能，设置筛选条件：

- DIF线＞DEA线；

- DIF线＞0（零轴上方）；

- MACD能量柱为红柱（说明上涨动力在释放）。

筛选后会得到一批“趋势向上”的股票，把它们放进自选股池——这一步能筛掉80%以上的下跌或横盘股，缩小范围。

第二步：用MA筛“趋势稳定的股”

在第一步的自选股池里，继续筛选“均线多头排列”的股票：

- 5日均线＞10日均线；

- 10日均线＞20日均线；

- 5日均线、10日均线、20日均线均向上（斜率为正，不是平的或向下）。

这一步会淘汰掉“趋势不稳的反弹股”——比如MACD显示上升，但均线交叉缠绕的股票，剩下的都是“趋势又向上又稳”的标的。

第三步：用RSI筛“适合进场的股”

在第二步剩下的股票里，看RSI指标：

- 优先选“RSI＜30”的超卖股（短期跌到位，反弹概率高）；

- 其次选“30≤RSI≤50”的正常区间股（涨势不猛，还有上升空间）；

- 直接排除“RSI＞70”的超买股（避免追高被套）。

这一步是“精准找买点”——就算股票趋势好，买在超买区也可能赚不到钱，只有RSI在合理区间，进场风险才低。

第四步：人工复核“最后一关”，排除雷区

经过前三步筛选，剩下的股票已经不多了，最后花1分钟人工复核两个点，避免踩雷：

- 看大盘和行业：如果大盘在下跌（比如上证指数跌超1%），或股票所在行业是“冷门行业”（近期没政策支持、没资金关注），就算指标都合格也暂时放弃——大盘和行业是“大环境”，环境不好，个股难独涨；

- 看成交量：最近3天的成交量要“温和放大”（比前几天多10%-20%），说明有资金在进场，不是“无量空涨”（容易跌）。

复核通过的股票，就是“MACD+RSI+MA共振”的高概率上涨股，可纳入重点观察名单，等待合适时机进场。

三、实战操作技巧：进场、持仓、离场，每一步都有规矩

选到股票后，怎么操作更关键——不少人选对了股却赚不到钱，就是因为没守好“操作纪律”。这套策略的操作逻辑很简单，记住三个“纪律点”：

1. 进场：分两次买，降低风险

就算股票符合所有指标，也别一次性满仓——分两次进场更稳妥：

- 第一次试仓：用总资金的30%进场，比如准备拿10万买，先买3万；

- 确认上涨后加仓：如果买了之后，股价涨了3%以上，且MACD红柱没变短、RSI没超买，再用30%资金加仓（再买3万）；

- 没涨就止损：如果买了之后股价跌了3%，或MACD死叉（DIF下穿DEA），直接卖掉试仓的3万，最多亏3%，不影响后续操作。

试仓的目的是“探路”——股市里没有100%准的信号，试仓能帮你用小成本验证判断，避免一次亏太多。

2. 持仓：盯紧“趋势信号”，不破就拿着

进场后不用天天盯盘，只要三个指标没出现“离场信号”，就安心拿着：

- MACD：DIF始终在DEA之上，红柱没变成绿柱；

- MA：5日均线始终在10日均线之上，没出现“死叉”（5日线下穿10日线）；

- RSI：就算涨到70以上，只要MACD和MA没破，也可以继续拿（超买可能持续，别轻易卖飞）。

简单说，持仓的核心是“以趋势为准”——只要趋势没坏，就别被短期波动吓走，赚足一波行情。

3. 离场：出现两个信号，果断卖

不管赚了多少，只要出现以下两个信号中的一个，就果断离场，落袋为安：

- 信号1：MACD死叉+均线死叉：DIF下穿DEA，同时5日线下穿10日线——说明趋势开始反转，大概率要跌；

- 信号2：RSI超买后回落+股价跌穿20日均线：RSI从70以上跌到50以下，且股价跌破20日均线（趋势的“最后支撑位”）——说明涨势结束，要及时止损止盈。

离场的关键是“不贪心”——就算卖了之后股价还涨，也别后悔，保住到手的利润比追求“卖在最高点”更重要。

四、最容易踩的3个坑，避开就能多赚20%

很多人用这套策略没赚钱，不是策略不好，而是踩了“细节坑”，这三个坑尤其要注意：

1. 坑1：只看指标，不看大盘

大盘是“大趋势”，如果大盘在下跌通道（比如上证指数连续跌了10%），就算选出符合指标的股票，也可能被大盘带跌——指标是“个股信号”，大盘是“环境信号”，环境不好，个股信号再强也没用。

避坑方法：选股前先看大盘，如果大盘的5日、10日、20日均线是空头排列，直接暂停选股，等大盘稳了再操作。

2. 坑2：RSI超卖就买，不管趋势

有的散户看到RSI＜30就买，不管MACD和MA——比如某只股票RSI=25（超卖），但MACD在零轴下方、均线空头排列，这时候买就是“抄底在半山腰”，大概率继续跌。

避坑方法：RSI只是“辅助找买点的工具”，必须在MACD和MA都合格的前提下用，单独看RSI没用。

3. 坑3：频繁交易，赚的不够手续费

这套策略适合“抓中期趋势”（持股1-3个月），不是“炒短线”（持股1-3天）。有的散户选到股票后，涨了1%就卖，跌了1%就割，结果手续费花了不少，还没赚到钱。

避坑方法：严格按“试仓-加仓-离场”的步骤操作，持股至少1周以上，除非出现明确的离场信号，否则别频繁买卖。

五、最后想说：策略是“工具”，纪律是“赚钱关键”

这套“MACD+RSI+MA选股策略”，本质是帮你“从海量股票里筛出有潜力的标的”，但它不是“赚钱按钮”——就算选对了股，没守好操作纪律，照样赚不到钱。

实战里，有人用这套策略赚到了钱，不是因为指标多准，而是因为他们“严格试仓、不贪心、及时止损”；有人没赚到钱，往往是因为“满仓进场、追高、舍不得止损”。

股市里没有“100%胜率的策略”，但靠谱的策略能帮你“提高赚钱概率”。把这套方法练熟，再配上铁打的纪律，就算是新手，也能在股市里少走弯路，慢慢赚到属于自己的收益。

来源：博学柳叶一点号3