摘要：9月15日上午，由国家金融监督管理总局安徽监管局联合多家单位主办的“金融教育宣传周”在合肥市中心图书馆启动。活动现场，建行安徽省分行紧扣“保障金融权益 助力美好生活”主题，通过丰富多样的宣传活动，积极普及金融知识，提升公众风险防范意识和能力。

9月15日上午，由国家金融监督管理总局安徽监管局联合多家单位主办的“金融教育宣传周”在合肥市中心图书馆启动。活动现场，建行安徽省分行紧扣“保障金融权益 助力美好生活”主题，通过丰富多样的宣传活动，积极普及金融知识，提升公众风险防范意识和能力。

一直以来，建行安徽省分行始终对内筑牢风控防线，对外强化宣传教育，多措并举守护人民群众的“钱袋子”，持续践行金融工作的政治性与人民性。

主动出击 护航客户资金安全

一个普通的工作日上午，安徽省宣城市的一家建行网点里，如往常般忙碌。突然，一名神色紧张的中年女士快步冲进营业大厅，“快来帮我看看手机银行怎么汇不了款!”客户的求助声中透着焦急。

大堂经理快步迎上前去，接过手机查看，发现这是一笔24万元的跨境汇款申请，系统提示的账户管控报错信息与客户声称的“购汇旅游”用途明显矛盾。“对方您确定认识吗？”面对追问，客户江女士突然情绪激动：“我就是去旅游的，你们凭什么问这么多!”江女士这一反常反应引起了大堂经理的职业警觉。根据分行日常培训的反诈机制，她立即启动了应急预案。

“请您稍等，我们需要进一步核实身份信息。”大堂经理一边安抚客户，一边借引导客户填写单据之机，迅速通过银警协作通道向宣城市反诈中心发送预警信号。此时，江女士的手机还在不断弹出催促信息——诈骗分子正反复催促要求即刻转账。

很快，当地民警抵达现场。经核查，江女士遭遇的正是典型的“网络交友+虚假理财”复合型诈骗：诈骗分子伪装成境外精英，以“代购高收益基金”为诱饵，谎称需转账至“指定账户”。当民警向江女士展示同类案件资金流向图时，江女士颤抖着捂住胸口：“他说这是我们的‘爱情基金’啊。”

“这是典型的杀猪盘话术，您看这些聊天记录模板……”网点主管调出建行数字化消保教育案例库，与民警一起共同开展反诈科普。经过心理疏导，江女士终于醒悟，紧紧握住工作人员的手说道：“要不是你们坚持，我这半辈子的积蓄就……”

临别时，江女士在客户意见簿上写下：“感谢你们用专业守护了我的家庭。”这质朴的致谢，正是对建行金融为民理念的最佳诠释。此时，玻璃门外，营业厅电子屏正循环播放着“奋斗季消保分会场”的公益宣传海报，与厅堂内此起彼伏的“请A024号客户到3号窗口”的播报声，共同谱写着金融卫士的日常乐章。

这场教科书式的风险拦截行动并非偶然。作为区域金融安全的守护者，建设银行安徽省分行构建了“三位一体”的智能风控体系。构建智能风控模型，运用机器学习算法对数万个交易特征进行建模，当出现异常登录、跨地域操作、跨境异常交易等风险行为时，系统将自动触发风控模型进行处置。建立人工干预网络，在全省网点配备经过专业认证的反诈专员，形成“系统预警—人工干预—应急处理”的闭环机制。搭建警银协作平台，与公安机关建立直连通道，在省级和各地市反诈中心派驻人员驻点，对涉诈账户实时冻结，协助警方破获案件数量位居同业领先。

多措并举 织密金融防护网

在金融安全守护的征途上，分行以金融为民的初心织就守护百姓立体防护网，筑牢百姓资金安全屏障，构建起全链条风险防控体系。

通俗易懂的教育宣传。分行创新制作“温暖消保 智慧课堂”系列课程，将生硬的风险提示转化为百姓喜闻乐见的传播形式。3D数字化展厅如繁星落地，城乡孩童在虚拟世界中触摸金融知识的脉络，普惠教育的阳光照亮每个角落。六安分行积极运用“Hi 我在”智能服务品牌，将科技温度注入金融权益守护，让百姓在指尖轻触间感受金融安全的重量；滁州分行以千年花鼓灯为韵脚，将消费者八项权益谱成悠扬的“权益长歌”，在青石巷陌间传唱着金融守护的承诺；阜阳分行执非遗剪纸为笔，让消保知识在红纸金剪的流转间绽放出民俗智慧；安庆分行借黄梅戏的水袖翩跹，将风险提示化作《黄梅话消保》的婉转唱腔，让金融安全理念萦绕在戏台茶肆；蚌埠分行的“银发学堂”点亮社区暮色，通过情景剧与智能设备教学，为长者们架起跨越数字鸿沟的彩虹桥。

开展能力锻造工程。分行构建起“日常案例学习、定期情景演练”的全周期培训体系，依托典型案例解析深化风险认知，定期情景模拟锻造临场处置能力，让每位员工精准掌握数十种诈骗特征识别技巧，将风险拦截能力融入服务基因。依托总行顶层设计框架，打造账户分级分类管理模式，通过多维风险评估模型为每位客户精准“画像”，将账户功能与风险等级动态匹配，为可疑交易构筑智能闸门。上线非柜面渠道限额动态调节系统，为电子支付通道安装“智慧调节阀”，在保障民生服务便利性的同时，实现对异常资金流动的精准拦截。充分利用反诈系统易感人群保护功能，对疑似受害人转出交易的风险提示与拦截做好应答服务工作，让每笔交易都沐浴在阳光之下，为百姓钱袋子筑起看不见的智能防线。

答好金融为民的初心答卷。分行将“人民金融”理念融入血脉，形成“科技防控+人工干预+公众教育”的全链条防护体系，今年以来，分行的反诈工作成果获得了多方认可，感谢建行用实际行动守护客户“钱袋子”。当九月的熏风拂过皖江两岸，建行人用脚步丈量责任，以智慧浇灌信任。从淮北平原到巢湖之滨，从智慧厅堂到田间地头，这场守护钱袋子的全民行动，正转化为看得见的安全感、摸得着的幸福感。这片土地上的金融守护者，正以赤子之心编织着一张看不见的网——用创新织就经纬，以情怀淬炼绳结。当金融知识化作皖南的细雨、皖北的麦浪，当每个平凡日子都浸润着安全的底色，建行正在用行动诠释——消保不是终点，而是通往百姓美好生活的永恒征途。(吴家麟)

来源：金台资讯