摘要：咱中小投资者啊，想跟量化交易正面刚，那基本没可能。人家用卫星天线抢纳秒级别的交易速度，咱就拿个手机 APP 下单，这差距大了去了。不过呢，咱可以找找自己的优势，想想办法在这市场里活下去。我给你说几个挺实用的思路哈。

咱中小投资者啊，想跟量化交易正面刚，那基本没可能。人家用卫星天线抢纳秒级别的交易速度，咱就拿个手机 APP 下单，这差距大了去了。不过呢，咱可以找找自己的优势，想想办法在这市场里活下去。我给你说几个挺实用的思路哈。

1️⃣ 咱当“乌龟”，别学“兔子”

量化交易大多是赚那种短期波动的钱，咱就反着来。

- 长期拿着优质资产：选那种未来三到五年能稳稳增长的行业，像消费、医药领域的龙头企业就不错。咱别老盯着短期股价是涨还是跌，量化策略老是频繁买卖，反而能帮咱把那些拿不住股票的人给洗出去。

- 定期定投指数基金：每个月在固定时间买点沪深 300 或者中证 500 指数基金。量化交易不是会造成市场波动嘛，咱就利用这波动，慢慢把成本摊薄，稳稳地赚点市场平均收益。这方法对绝大多数普通投资者来说，都挺合适的。

2️⃣ 专门找机器看不懂的机会

- 利用事件来套利：像国企重组、ST 股票摘帽、可转债下修这些事儿，都得靠人去研究政策才能弄明白。量化模型在这方面反应就比较慢，咱就抓住这个机会。

- 在情绪极端的时候捡便宜：你看啊，当全网都在骂 A 股，成交量特别少的时候，就像 2022 年 4 月和 10 月那时候，咱就分批买点 ETF。等市场情绪好起来了，量化资金就只能追着涨势买，咱不就赚钱了嘛。

3️⃣ 在小地方当老大

- 玩玩微盘股：量化大资金在那些流动性不太好的小盘股里容易“动弹不得”。咱就专门研究那些市值在 50 亿以下、机构持仓少，还可能转型的公司，比如说传统企业打算进军新能源领域这种。

- 提前埋伏可转债：找那种价格在 110 元以下，溢价率小于 30%，剩余规模小于 3 亿的可转债。等价格跌到差不多是债底的时候咱就买入，等着游资或者量化资金来把价格拉高。

4️⃣ 用“笨办法”让自己抗折腾

- 用条件单设置网格交易：设定好股票涨跌 5%就自动买卖，好多证券 APP 都有网格交易功能。这样量化交易就能帮咱做波段赚钱啦。

- 跟着庄家喝点汤：多看看龙虎榜，要是发现有机构或者量化席位买入，还有游资在里面“点火”，第二天开盘价上下 2%的位置，咱就低点买入。等着股价惯性冲高，不过可得严格设置止损啊。

这三条最重要的原则得记住

1. 千万别把所有钱都投进去：单只股票或者基金，仓位别超过 20%。

2. 止损可比赚钱重要多了：要是亏了 5%，别犹豫，赶紧卖，可别让量化程序把咱套牢了。

3. 别被那些噪音影响：别老听财经主播瞎推荐股票，也别老盯着分时图看，K 线图就看周线级别就行。

你看啊，2023 年的时候，超过 60%的量化私募收益率都不到 5%，可那些坚持定投沪深 300 的散户，年化收益还有 8 - 10%呢。咱也不用非得打败量化交易，能在市场里稳稳地活下去，比它活得久就成。

大家觉得这些方法怎么样？

来源：感悟生活中的事