摘要：近日，山西银行股份有限公司因涉及关联交易及贷款管理问题，被监管机构处以高达190万元的罚款。同时，该行的股权也遭遇了多位股东的集体拍卖，这一系列事件无疑给山西银行带来了不小的震动。本文将从这一新闻事件出发，深入探讨其背后的原因、对企业的影响，以及如何通过合规管

近日，山西银行股份有限公司因涉及关联交易及贷款管理问题，被监管机构处以高达190万元的罚款。同时，该行的股权也遭遇了多位股东的集体拍卖，这一系列事件无疑给山西银行带来了不小的震动。本文将从这一新闻事件出发，深入探讨其背后的原因、对企业的影响，以及如何通过合规管理来规避类似风险。同时，本文还将引出企业合规师这一职业，分析其重要性、需求及发展前景，并详细介绍企业合规师职业能力（水平）统一考试的相关信息。山西银行此次被罚，主要是由于其在关联交易及贷款管理上存在问题。具体来说，可能涉及未将集团客户纳入统一授信管理，导致授信集中度风险敞口放大，以及贷后管理不到位，导致贷款资金被挪用等违规行为。这些问题在中小银行中较为普遍，由于资本实力较弱，且普遍存在垒大户贷款的情况，因此容易出现未将集团客户纳入统一授信，监管穿透检查还原授信额度后，导致集团客户授信集中度超标的违规行为。此外，贷后管理不到位也是导致贷款资金被挪用的重要原因，包括挪用至房地产、购买股票、理财产品基金等，或者贷款资金用于银行承兑汇票保证金等。这些问题的存在，不仅违反了监管规定，也给银行带来了极大的风险。一方面，未将集团客户纳入统一授信管理，可能导致银行对单一客户或集团客户的授信额度过高，一旦客户出现违约，银行将面临巨大的信用风险。另一方面，贷后管理不到位，可能导致贷款资金被挪用至高风险领域，如房地产、股市等，一旦市场出现波动，银行将面临资金无法收回的风险。因此，对于银行来说，加强合规管理，防范类似风险的发生，显得尤为重要。合规管理是指企业为实现经营目标，确保业务活动符合法律法规、监管要求和企业内部规章制度，而建立的一系列管理机制和流程。通过合规管理，企业可以确保业务活动的合法性和合规性，降低法律风险，提高经营效率和声誉。在企业合规管理中，企业合规师扮演着至关重要的角色。企业合规师是指从事企业合规建设、管理和监督工作，使企业及企业内部成员行为符合法律法规、监管要求、行业规定和道德规范的专业人员。他们不仅需要具备扎实的法律知识，还需要熟悉企业的业务流程和运营模式，以便更好地识别和控制风险。随着企业合规意识的不断提高和监管要求的日益严格，企业对企业合规师的需求也越来越大。特别是在金融、医药、外贸等高风险行业，企业合规师已经成为企业不可或缺的一部分。然而，由于企业合规师是一个新兴职业，目前市场上的人才供给还远远不能满足企业的需求，因此人才缺口较大。尽管如此，企业合规师的发展前景却十分广阔。随着国内企业合规体系的不断完善和国际化进程的加速推进，企业合规师的职业空间将不断拓展。他们不仅可以在企业内部担任合规管理、风险管理、法务管理等相关职位，还可以在律师事务所、会计师事务所、咨询公司等机构从事合规咨询、风险评估等工作。为了成为一名合格的企业合规师，需要通过企业合规师职业能力（水平）统一考试。企业合规师职业能力（水平）统一考试是由国家相关机构组织的全国性考试，旨在考察考生的合规知识、技能和实践能力。考试内容涵盖了法律法规、监管要求、行业规定、道德规范等多个方面，要求考生具备扎实的法律功底和丰富的实践经验。想要参加企业合规师职业能力（水平）统一考试的考生，可以通过企业合规师职业能力（水平）统一考试官网进行报名。报名时需要提供个人基本信息、学历证明、工作经验证明等相关材料。考试科目包括合规管理基础、合规管理实务、合规管理案例分析等，考试大纲和考试内容都会在官网上公布。值得注意的是，企业合规师职业能力（水平）统一考试的时间已经确定为2025年3月29日（周六）。对于有意参加考试的考生来说，现在正是备考的关键时期。他们可以通过学习相关法律法规、阅读合规管理案例、参加模拟考试等方式，提高自己的合规知识和实践能力。企业合规师职业能力（水平）统一考试是继司法考试后的第二大法律类考试，其意义不仅在于提高企业合规师的专业素质和实践能力，更在于推动我国企业合规体系的不断完善和国际化进程的加速推进。通过考试，可以选拔出一批具备高素质、高技能的企业合规师，为企业的合规管理提供有力的人才保障。同时，考试还可以促进合规知识的普及和传播，提高全社会的合规意识，为构建和谐社会、促进经济发展做出积极贡献。

来源：偷星星的猫