摘要：6月19日，由《中国证券报》评选的第三届基金投顾金牛奖榜单揭晓，建信基金荣获“基金投顾新锐金牛奖”，是唯一一家获得该奖项的银行系基金公司。建信基金于2021年获得公募基金投顾业务试点展业资格，在组合投资管理上积累了较为丰富的实战经验。此外，鉴于在投资者教育方面

6月19日，由《中国证券报》评选的第三届基金投顾金牛奖榜单揭晓，建信基金荣获“基金投顾新锐金牛奖”，是唯一一家获得该奖项的银行系基金公司。建信基金于2021年获得公募基金投顾业务试点展业资格，在组合投资管理上积累了较为丰富的实战经验。此外，鉴于在投资者教育方面的创新和长期实践，建信基金此次还荣获“大学生投教创新金牛奖”。

作为资本市场和资管行业颇具分量的奖项，中国证券报主办的“金牛奖”凭借着对公正、公平、公开、有公信力原则的严格执行，受到监管层和行业的广泛认可，已成为中国资本市场最具公信力和影响力的权威奖项之一。第三届基金投顾金牛奖评选在充分调研、核实信息数据的基础上，结合定量和定性两部分，从顾问服务、投资者获得感、智能科技、业务创新等方面对基金投顾机构进行综合评价。

以投研实力为引领，持续迭代升级策略体系

建信投顾在长期的多元投资实践中，始终以投研为核心驱动力，不断优化投资方法论与框架，逐步构建起一套融合人工智能和人类智慧的投资方法论体系。在实际运作中，采用 AI+HI相结合的体系化投资组合管理模式，以量化模型为基础，同时融入主观判断，实现优势互补的投资决策。在运作管理中，分别从宏观资产配置、中观行业和久期选择、微观基金精选三个层面筛选标的构建组合策略。

从投研体系到策略落地，建信投顾运用场景化思维，一方面推出“四笔钱”策略，涵盖活钱管理、稳钱增值、博取收益、远期规划四大场景，匹配不同风险等级的组合策略；另一方面，积极把握市场机遇，推出“建信梧桐行行出众”“建信梧桐指数严选”“建信梧桐港港股”等组合，布局行业轮动、指数增强及港股投资等领域。为满足投资者对稳健性和胜率的需求，于 2024 年底引入宏观多因子策略，旨在平滑组合波动、提升收益稳定性，通过动态调整资产配置，优化投资者的盈利概率与持有体验。

以投资者获得感为核心，打造全方位陪伴式服务

在构建完善策略体系的基础上，建信基金建立了完备的日常陪伴服务机制，通过创建“建信投顾”公众号和视频号、开办“投顾来了”系列直播等方式，持续保持与投资者交流互动。此外，建信基金还建立了“建信投顾客户陪伴体系”，包括“投顾主理人见面”、“市场情报局”、“财富加油站”、“组合定期报告”等7大类常规内容，希望通过持续性的投教服务，帮助客户提高投资认知并养成良好理财习惯。

在长期、高频智能化投顾服务方面，建信基金通过“目标盈”定期发车、“权益周周投”、“教育月月盈”和“教育存钱罐”等智能定投服务，为客户打造一站式定投解决方案，引导投资者更为合理和科学的投资节奏。

针对投资者反馈的痛点，建信投顾推出“一对一个性化基金账户问诊”投教服务，为投资者现有持仓进行分析，解决投资者“不敢卖”、“不会调”的问题。这种不仅提高了投资方案的适配性，还能有效解决投资者在投资过程中的实际问题。

发挥投顾责任，积极探索养老投顾服务

建信基金高度重视个人养老金融发展，基于养老和投顾业务核心都是“账户制”且长期投资的特点，建信基金发挥银行系基金公司优势，积极探索投顾在养老场景的实践。通过“投前-投中-投后”的全生命周期养老投顾服务，解决客户在养老投顾场景下“买什么，何时卖，怎么用”的问题，力争提升投资者的养老投资收益和持有体验。

投前，提供个性化的“产品配置建议”。根据试点期间的展业经验和客户反馈，建信基金开发了“以终为始”的养老财富管理模型，针对中低风险偏好的客户，从退休年限倒推出最大的含权产品配置比例，通过对含权资产的配置，实现养老财富增值的目标。投中，通过专业模型引导客户掌握科学的投资节奏。养老账户的资金流稳定且持续，大部分客户仍然习惯于每年入金后一次性配置产品。但对于波动较大的含权产品，建信基金开发了“智能定投”模型，通过优化定投节奏，有效提升投资体验。投后，监控养老账户内的产品和资产配置情况，提供账户再平衡服务，并为客户退休后的取用提供建议。针对这个环节，建信基金建立了客户的生命周期跟踪工具，结合基金产品分析框架，可以实现个性化的客户账户资产的检视和再平衡。

建信基金将以此次获奖为新的起点，继续秉持“合适的，才更好”的服务理念，不断提升投研能力和服务水平，优化策略体系，创新服务模式，让专业投研能力与客户陪伴服务形成合力，为投资者提供更加专业化、个性化的财富管理服务，为客户创造更可持续的财富管理体验，努力实现从业务创新到生态共建的进阶，为基金行业高质量发展贡献力量。

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来源：中国战略新兴产业一点号