摘要：最近身边不少朋友问我：“手里的光伏股要不要卖？创新药能不能入手？” 其实这不是瞎跟风，而是跟着市场趋势和国家发展踩节奏——光伏赚了钱该兑现，创新药的春天才刚开头，今天就用大白话跟大伙掰扯清楚，全是实实在在的逻辑，没半点虚的。

从屋顶光伏到药箱希望：现在换仓，为啥偏选这俩方向？

最近身边不少朋友问我：“手里的光伏股要不要卖？创新药能不能入手？” 其实这不是瞎跟风，而是跟着市场趋势和国家发展踩节奏——光伏赚了钱该兑现，创新药的春天才刚开头，今天就用大白话跟大伙掰扯清楚，全是实实在在的逻辑，没半点虚的。

先说说为啥要“卖光伏”。注意啊，不是光伏不行了，而是它的赚钱逻辑已经变了！前几年装光伏有多火？我老家村口，2020年的时候也就两三户人家装，现在家家户户屋顶都铺满了光伏板，连村里的闲置厂房都被光伏企业包了。之前跟安装师傅聊天，他说2021年的时候，安装费一亩地能赚2000块，现在竞争太激烈，500块都有人抢着干。

关键问题出在“产能过剩”上。数据不说瞎话，现在光伏组件的产能已经超过实际需求的30%，很多小企业为了抢订单，拼命压价，最后利润薄得像纸。咱们普通人买光伏股，前几年赚的是“装机量爆发”的钱，现在装机量增速慢了，企业赚不到钱，股价自然难涨。更重要的是，光伏已经从“高增长行业”变成“成熟行业” ，就像家里的老黄牛，踏实但很难再跑起来，现在拿着不如把利润落袋，换成更有潜力的赛道。

再看为啥要“买创新药”，这可不是炒概念，是实实在在的“需求+政策+技术”三重托底！

首先说需求，这是最根本的。现在咱们身边的老人越来越多，我爸妈那辈人，60岁以上的朋友里，一半以上都要长期吃降压、降糖或者心脑血管的药。以前很多好药都是进口的，一盒要几百上千，普通家庭真吃不消。现在不一样了，国产创新药起来了，效果不输进口药，价格却能便宜一半以上，你说这样的药能不愁卖吗？老龄化带来的用药需求，是创新药最稳的“靠山” ，只要有人需要吃药，这个行业就有奔头。

然后是政策支持，这是创新药的“东风”。以前做创新药风险大，研发十年可能都出不来一个药，企业不敢投。现在国家鼓励创新，医保谈判虽然压了药价，但能让好药快速进医保，一下子覆盖上亿人，企业薄利多销反而赚得更多。我认识一个做医药研发的朋友，他说5年前他们公司一年就一个研发项目，现在国家给补贴、给快速审批通道，一年能同时推进3个项目，成功率也比以前高多了。政策不再让创新药“孤芳自赏”，而是让它走进千家万户 ，这才是真正的好政策。

最后是技术突破，这是创新药的“硬实力”。以前咱们总觉得国产药不如进口药，现在完全不是这样了。就拿肿瘤药来说，国产的PD-1抑制剂，在临床效果上已经跟进口药持平，甚至在某些适应症上更有优势。而且现在很多药企都在搞“First-in-class”（同类首创）药物，不再跟着国外药企后面模仿，而是自己搞原创。从“模仿”到“原创”，国产创新药已经站稳了脚跟 ，这也是它能长期涨的核心逻辑。

可能有人会问：“现在换仓会不会站岗？” 其实咱们普通人投资，别追涨杀跌就行。卖光伏，不是一股不留，而是把之前赚的大部分落袋，留下小部分观察；买创新药，也不是瞎买，要选那些有真研发实力、有获批新药、现金流稳定的龙头企业，别被那些没业绩的“伪创新”忽悠了。

投资就像种地，春种秋收，不能在一棵树上吊死。光伏这几年让咱们赚了钱，该收割就收割；创新药现在正是播种的好时候，跟着国家发展、跟着老百姓的需求走，大概率不会错。

最后想问问大伙：你家有没有装光伏？现在是打算继续持有还是落袋为安？对于国产创新药，你有没有用过觉得不错的？或者你还看好哪些赛道？欢迎在评论区聊聊你的看法，咱们一起交流学习！

来源：安金金