美国祭出最后绝招？如果中国不提供稀土: 美国敢将中国踢出SWIFT？

摘要：中美贸易战已进入了白热化状态，双方大招已悉数尽出，美国在9月底一把差点把中国给梭哈了，10月9日中国一把王炸差点把美国给干翻，美国总统特朗普、副总统万斯、财政部长贝森特、商务部长卢特尼克、贸易代表格里尔轮番上阵口诛笔伐，接下来美国到底会不会启动绝招？

中美贸易战已进入了白热化状态，双方大招已悉数尽出，美国在9月底一把差点把中国给梭哈了，10月9日中国一把王炸差点把美国给干翻，美国总统特朗普、副总统万斯、财政部长贝森特、商务部长卢特尼克、贸易代表格里尔轮番上阵口诛笔伐，接下来美国到底会不会启动绝招？

新加坡媒体联合早报中文网报道称，美国核弹级王牌是金融战，将中企踢出美国资本市场、将中国银行踢出环球银行金融电信协会（SWIFT）国际结算系统这些都是选项！以特朗普这种极度不稳定的性格，如果中美谈崩，不排除美国会对中国使出最后的绝招！

中美出招已经开始往死里招呼了，很多朋友都认为中国在10月9日出台的多项王炸级稀土管制措施是马德里谈判之后美国接连出台的20多项政策，就如下图罗列的清单：

这个是网上流传的中国对这些政策的反制措施，但事实上这些措施并没有说到重点上！让中国暴起的不是这些政策，是9月29日美国商务部工业与安全局（BIS）发布了临时最终规则，只要母公司在美国限制的实体内，其对外投资股权超过50%的子公司，自动会受到美国制裁，因为国内企业合作投资的关联企业是惯常做法，美国就是打算用这种方式以点带面将中国高科技实体一网打尽。

其直接后果就是中国闻泰科技100%控股的安世半导体即将被美国列入清单，荷兰政府意图避免这个结果，下手“抢劫”了安世半导体！这个玩法令全球震惊，荷兰这做法与当年的海盗没有任何区别，并且还特别蠢，因为安世半导体的50%市场以及70%以上产能的工厂就在中国。这种不计后果的操作真是既愚蠢又可怜，沦为美国的棋子而不自知。

中国在10月9日出台的稀土含量0.1%的规则就是冲着美国BIS发布的这条新规去的，从涉及面来说，中国的甚至更广一些，因为稀土使用已经涉及400多个高科技细分领域，比如手机、高端CPU，导弹与雷达等，一旦中国实施并严格控制，全球高科技领域都将陷入瘫痪。

同时中国出台的还有锂电池以及金刚石等超硬材料，就是冲着美国的AI产业以及西方主导的半导体晶圆产业去的，储能锂电池中国占比90%以上，半导体硅片等切割与磨料需要的超硬材料中国占比95%以上，中国此举同样会半导体领域出现超级地震！

美国对中国船舶加收特别港口费，因为中国造船多，船运公司规模大，美国不造船，准备狠赚中国一笔，结果中国报复时加了一条，只要美国籍股东占比25%及以上就得加收港口费，这下美国便宜没捞着还损失一大笔。

除了这些外，中国还在10月9日将14家美国实体列入 “不可靠实体清单”；10月10日发起了对高通在今年6月完成并购Autotalks的反垄断调查；10月14日祭出了对美国加收特别港口费助纣为虐的韩华海洋株式会社5家美国相关子公司列入反制清单！

美国这玻璃心已经碎了一地，因为从二战结束后还从未有国家敢报复美国，而且还是当场报复，还全方位追着美国打！一直都是美国收拾他国，这让美国实在下不来台，所以从总统特朗普到贸易代表格里尔，都已经语无伦次了，要么就威胁收100%关税，要么就是威胁对留学生下手，看起来美国是什么手段都能使出来了。

美国无底线逼迫中国，结果反倒是中国已经彻底把美国给逼急了，10月16日，联合早报中文网就以标题为《中美边打边谈脱钩成常态》中认为，中美完全脱钩代价太大，谁都承受不起，但双方都希望在自身的优势条件以及节奏下进入长期缓慢的脱钩。

在高科技领域美国祭出的所有政策几乎都被中国顶了回来，甚至是最具优势的芯片领域中国也丝毫不给面子，2025年9月，国家市场监管总局因英伟达涉嫌违反《反垄断法》启动调查，此前还就国内企业采购英伟达显卡必须递交说明，这个操作下谁敢触霉头？

美国目前在“常规领域”已经无法遏制中国，甚至军事领域也已经被中国赶超！美国氢弹级王牌应是金融战。除了将中国企业从美国资本市场剔除，还可实施一系列金融制裁手段，甚至将中国踢出美国主导的环球银行金融电信协会（SWIFT）国际结算系统。按特朗普不就后果的操作，到底有没有可能对中国实施金融战呢？

核弹用起来当然是很爽的，而且美国已经用过了，物理级核弹在二战时炸了日本，金融级核弹打的俄罗斯鬼哭狼嚎，这个武器的好用的程度，对俄罗斯的影响甚至比军事打击还要厉害得多，美国那是爽得不要不要的。

2022年2月24日俄乌战争爆发，2月26日，美国白宫发表声明称，为应对俄罗斯在乌克兰境内采取的军事行动，美国与欧盟委员会、法国、德国、意大利、英国、加拿大领导人决定，将部分俄罗斯银行排除在环球银行间金融通信协会（SWIFT）支付系统之外。

3月2日，欧盟宣布将 7 家俄罗斯银行移除 SWIFT 系统，禁令在3月12日生效。这7家银行分别是：Otkritie Bank、Promsvyazbank、Rossiya Bank、Novikombank、Sovcombank、Vnesheconombank (VEB)、VTB Bank。

SWIFT的全称是Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication（“环球银行间金融通信协会”），其本质是一套标准化的金融信息传输网络与协议，大意就是银行之间的通过同意的代码和报文格式，实现安全、高效的跨境金融信息传递。

SWIFT还需要与美国主导的清算系统CHIPS（纽约清算所银行间支付系统）协同运作，才能实现最终的资金转移。比如欧洲一家银行的客户向另一家非美国银行的客户以美元完成支付时，银行先通过SWIFT系统向CHIPS发出结算指令，由CHIPS完成美元的跨境清算，从而完成整个交易流程。

自1973年成立后，SWIFT已经成为全球银行结算的主要通信体系，截止2024年，SWIFT网络覆盖全球 200多个国家和地区，接入超过1.1万家金融机构、8000多家证券机构和200多家中央对手方（如清算所），脱离了SWIFT几乎就没法生存！

俄罗斯被踢出SWIFT后，基本就如同遭遇了降维打击一般，银行无法与西方国家结算，生意就没法做了，同时这个结果也让俄罗斯国内民众恐慌，现金挤兑一度超过日均58倍，卢布汇率暴跌，股市暴跌，俄罗斯各大受限银行的相关资产 “陷入瘫痪”。

此后将近2个月的时间，俄罗斯通过卢布挂钩黄金并依托石油与天然气这些硬通货才逐渐站稳了脚跟，之后通过人民币交易才让俄罗斯逐渐恢复部分国际贸易！这个几近与核弹级的金融武器让俄罗斯真是记忆犹新，美西方在俄乌战争中让全世界都认识到，美国掌握的金融武器相当不一般！

敢不敢对中国实施：分析下利弊就知道了

俄罗斯确实因为被踢出SWIFT后元气大伤，拜登也证明了一点美国依然是掌握了全球最强大的金融武器，但是种花家也要告诉你，这或许是美国出台过最糟糕的政策，因为从俄乌战争后的俄罗斯被美国金融制裁的那一天开始，全球多国开始去美元化！

原因也是很简单的，俄乌战争中美国不仅把俄罗斯踢出了SWIFT支付系统，并且还冻结了俄罗斯大量资产，据公开资料，包括美国在内的G7成员国与欧盟共冻结了总值约3250亿美元的俄罗斯资产，这些都是俄罗斯在欧洲清算银行以及其他国家央行的美元与欧元资产。

美元自1940年代的布雷登森林体系后一直都是全球贸易主要结算货币，即使在1970年代布雷登森林体系崩溃后，美元迅速锚定了石油与矿产等大宗货物，全球各国想要进入国际贸易，那么bixu 用美元交易，其结果只能是储备美元。

美元凭借着全球贸易货币的优势掌握了铸币权，根据算法的不同，一般认为美国每年赚取的铸币税从500~1500亿美元左右。除此以外，美国还可以通过发行美元的优势，玩一出加息降息的美元潮汐游戏，放宽流动为地区带来繁荣，收紧流动性收割发展成果，多年以来美国就以这种方式不断暗地里抢劫全球财富！

另一个是各国储备美元后的理财需求，美国每年都发行大量美债，购买美债挣利息，听上去是一种理财增值的产品，但事实上美国每年增发的美债远远超过美国资产的增加速度，换句话说就是美国大量超发美元，用印出来的绿票子就抢了全球财富，而且每个国家还不得不储备，因为全球贸易结算货币都是美元，你绕都绕不开。

所以从美元成为全球贸易结算货币开始，美国一直在薅全世界的羊毛，各国那是敢怒不敢言，毕竟美国军事力量非常强大，金融武器犹如氢弹级武器。但是俄乌战争让全球意识到了美国这套玩法实在太过分了，薅羊毛就算了，现在竟然还明抢！

所以在俄乌战争中见识美国收拾俄罗斯的手段后，各国纷纷开始推行本币交易，一般通过双边货币互换以及区域多边本币结算操作来实现，或者离岸本币市场结算模式，这种模式能规避美元风险。第一种谁都能操作，第二种和第三种需要有一定的经济实力支持，比如人民币就有这种模式。

俄乌战争后各国采用本币交易的贸易占比大幅度上升，其中采用人民币交易比例上升了数倍，从俄乌战争前的1.9%增加到了2024年7月的6%，尽管这个比例不高，但规模已经是此前的3倍多。另一个模式是替代SWIFT的结算模式，俄罗斯搞了个SPFS支付体系，但是规模小，使用用户少，并且俄罗斯经济规模不大，成不了气候。

中国搞了个CIPS，这是人民币专属清算系统，主要解决人民币跨境支付的 “清算效率” 和 “自主可控” 问题，截至2024年6月，CIPS已拥有142家直接参与者（覆盖全球6大洲44个国家和地区）和13000余家间接参与者（覆盖200多个国家和地区），尽管没法和SWIFT比，但比SPFS强大多了。

中国的经济规模远比俄罗斯要大，2024年GDP达到了19.47万亿美元，全球名义排名第二，按购买力评价指数计算全球第一。是160多个国家的最大以及第二大贸易伙伴，同时中国的一带一路已经成为世界范围最广、规模最大的国际合作平台；主导的金砖国家组织贸易额已占全球20%以上。

同时中国也是全球制造业规模最大的国家，占全球1/3以上，据联合国相关机构预测，到2030年中国制造业规模全球占比可能会超过40%，在这样的背景下，如果美国要将中国踢出SWIFT，那么出于和中国制造业的硬通货产品贸易需求，全球各国会蜂拥加入中国这个支付系统，CIPS一定会“被迫”扩大营业，迅速成为SWIFT最强有力的竞争对手。

如果要将中国踢出SWIFT，那美国不是自杀么？俄乌战争中美国将俄罗斯踢出SWIFT已经有些后悔，当时的美国福克斯新闻主持人塔克・卡尔森曾狠批美国将金融武器化的政策。他认为将美元 “武器化” 是 “最鲁莽也最具破坏性” 的行为。这种做法破坏了美元的稳定性和非政治性，促使俄罗斯、中国、印度、土耳其等国加速逃离美元，最终对美国的伤害远大于对俄罗斯。

但是这样就能保持SWIFT永立不败之地吗？并不是！人民币挖美元的墙角早就开始了，日前澳大利亚必和必拓就和中国矿产资源集团有限公司签署了城下之盟，同意采用人民币交易！中国通过整合了多种资源，已经将此前弱势的进口资源国变成了强势的定价权的甲方！