摘要：上周在券商营业部碰到个有意思的事：大厅里两拨人形成鲜明对比，一边是几个年轻人对着屏幕敲个不停，嘴里念叨着“热点又切换了”“这只妖股要不要追”，收盘后对着账户绿盘叹气；另一边是个退休的张叔，慢悠悠翻着打印的财报摘要，偶尔在笔记本上记两笔，账户里几只股票都是拿了一
上周在券商营业部碰到个有意思的事：大厅里两拨人形成鲜明对比，一边是几个年轻人对着屏幕敲个不停，嘴里念叨着“热点又切换了”“这只妖股要不要追”，收盘后对着账户绿盘叹气；另一边是个退休的张叔，慢悠悠翻着打印的财报摘要，偶尔在笔记本上记两笔，账户里几只股票都是拿了一年多的，收益率反倒稳稳定在20%以上。
后来跟张叔聊了聊才知道，他炒股五年从没追过热点、没听过内幕，就靠一套“笨办法”从10万本金做到了40多万。这让我想起最近看的一组数据：A股散户平均年化收益不到4%，但那些坚持“简单策略”的投资者，收益反而能跑赢80%的人。
其实在股市里，真正赚钱的从不是那些把K线图看出花、天天追涨杀跌的“聪明人”，而是守住简单方法、熬得住性子的“笨人”。今天就把这些人赚钱的核心逻辑、具体方法拆透，没有复杂术语，全是能直接用的实在招。
一、先戳破真相：为什么越“聪明”越亏钱？
在讲赚钱方法前，得先搞明白一个问题：为什么很多人天天研究政策、盯盘十几个小时，反而亏得一塌糊涂？不是他们不够努力，而是踩了“聪明人的陷阱”。
1. 陷阱一：把“短期波动”当成“赚钱机会”
现在打开炒股软件，分时图、龙虎榜、实时资金流向全在眼前，不少人盯着5分钟K线就忍不住买卖。有个数据很扎心：A股散户年均换手率超过500%，相当于一年把手里的股票换5遍，手续费和印花税就吃掉了不少利润。
去年有个朋友就是典型，他每天至少盯盘6小时，哪个板块涨了就追哪个，今天买新能源，明天换AI，后天又跑去炒消费。年底算账，光手续费就交了两万多，账户还亏了15%。反观他同事，就拿着两只行业龙头，偶尔看看季度财报，一年下来反而赚了28%。
这就是关键：股市短期是“情绪市”，涨跌全看资金炒作；但长期是“价值秤”，股价最终得靠公司业绩撑着。盯着短期波动操作，就像追着浪花跑，永远也踩不准节奏。
2. 陷阱二：把“复杂技巧”当成“赚钱秘籍”
不少人刚入市就扎进技术指标里，MACD、KDJ、布林带学了个遍，还花钱买各种“炒股课程”，以为掌握了这些就能精准预测涨跌。但实际情况是，指标全是滞后的，等你看到金叉买入时，主力早就开始出货了。
75岁的刘大爷就踩过这坑，刚炒股时把十几个指标背得滚瓜烂熟，结果跟着指标买股，三个月亏了6万多。后来他放弃了复杂指标，就死磕OBV这一个“资金晴雨表”，反而三年净赚150万。
其实A股里的“聪明技巧”大多是陷阱，真正有用的逻辑往往很简单：资金往哪流，业绩往哪涨，股价就往哪走。
3. 陷阱三：把“别人的消息”当成“操作依据”
“我听说这只股要重组”“券商经理推荐了个牛股”“菜市场大妈都在买，肯定涨”——这些话是不是很耳熟？很多人炒股全靠“听消息”，却不想想：真能赚钱的内幕，怎么会轮到普通人知道？
之前有只医药股，网上传“要出重磅新药”，一群人跟风买入，结果股价涨了三天就暴跌，套住了一堆散户。后来才知道，消息是游资故意放出来的，目的就是让散户接盘。
数据统计显示，靠“小道消息”炒股的人，亏损概率高达83%。股市里最靠谱的消息，从来不是别人嘴里的“内幕”，而是公司财报里的营收、现金流，是行业里的供需变化。
二、赚钱的“笨人”都有这3个共性：反人性但管用
那些靠“笨办法”持续盈利的人，不是运气好，而是守住了三个核心原则。这些原则看着简单，却能帮你避开90%的坑。
1. 共性一：只做“看得懂”的机会，不懂的坚决不碰
在股市里亏钱最快的方式，就是买自己完全不了解的股票。赚钱的人都有个共识：只在自己的“能力圈”里做事。
就像张叔，他退休前是做机械制造的，所以只买高端制造和新能源产业链的股票。他说：“我能看懂这些公司的生产线是不是满负荷，能分清什么是真技术什么是蹭热点，买这些股心里有底。”
反观很多人，今天炒光伏，明天追ChatGPT，连公司是做什么的都不知道，纯粹靠名字和概念下单，这跟赌大小没区别。A股里的好机会永远有，但只有“看得懂”的才是你的机会。
2. 共性二：不贪“短期暴利”，追求“长期确定”
“一年翻倍”是很多人炒股的目标，但真正赚钱的人，追求的是“每年稳赚15%-20%”。看似目标低，长期下来却很惊人：10万本金，每年赚20%，10年后就是62万。
全职妈妈李姐就是这样，她不追涨停板，只选分红稳定、业绩扎实的消费龙头，在股价跌20%以上时分批买，涨50%以上就分批卖。去年行情震荡，她的账户反而赚了16万，比很多全职炒股的人赚得还多。
股市里有个“复利奇迹”：短期暴利靠运气，长期盈利靠复利。那些想着“一把赚大钱”的人，往往会因为贪心被套；而追求“慢慢变富”的人，反而能积少成多。
3. 共性三：能“熬得住寂寞”，拒绝“从众跟风”
人性的弱点在股市里被无限放大：涨的时候跟风追，跌的时候恐慌割。但赚钱的人，都能做到“别人贪婪我恐惧，别人恐惧我贪婪”。
2018年贸易战的时候，大盘跌到2440点，证券营业部门可罗雀，很多人割肉离场，但有个老股民却在这时满仓买入了几只蓝筹股。后来大盘反弹，他赚了一倍多才卖出。2021年白酒股全民狂欢时，他又在茅台2600元的时候清仓，成功避开了后续的大跌。
这就是“反人性操作”的核心：行情好的时候别贪，行情差的时候别慌。股市里的机会，往往是在别人都不看好的时候出现的。
三、这套“笨办法”照做就行：3步走，新手也能稳盈利
说了这么多原则，关键还是得有可落地的方法。下面这套“选股-买入-卖出”的流程，是很多持续盈利者的核心秘籍，简单到初中生都能学会，但执行到位就能跑赢大部分人。
第一步：选股只看3个指标，排除99%的垃圾股
选股不用看复杂的研报，就盯三个“硬指标”，符合条件的才放进自选股，不符合的直接拉黑。
1. 指标一：净利润增速——看公司赚不赚钱
选股票首先看公司能不能持续赚钱，净利润增速就是最好的尺子。重点看“近3年净利润同比增速”，最好保持在15%-30%之间。
增速太低不行，比如有些传统制造业公司，增速常年低于5%，说明行业没增长，股价很难涨；增速太高也要警惕，比如一年突然涨100%以上，大概率是短期利好，后续容易回调。
像宁德时代，上市5年净利润增速一直稳定在20%以上，股价也飙涨了20倍，这就是典型的成长股。而有些蹭热点的公司，净利润忽正忽负，这种股坚决不能碰。
2. 指标二：毛利率——看公司赚的是不是“真钱”
毛利率反映的是公司的赚钱能力，毛利率越高，说明公司越有竞争力。不同行业标准不一样，但至少要满足两个条件：一是毛利率高于行业平均水平，二是近3年没有大幅下降。
比如白酒行业的茅台，毛利率常年在90%以上，说明它有很强的品牌壁垒，不用靠降价抢市场；而有些制造业公司，毛利率只有5%左右，还经常受原材料价格影响，赚钱就很吃力。
张叔选股时就有个规矩：毛利率低于20%的公司直接pass，“连自己的成本都控制不好，怎么可能长期赚钱？”
3. 指标三：现金分红——看公司愿不愿“分享利润”
真正的好公司，不仅能赚钱，还愿意把利润分给股东。可以看“近3年分红率”，也就是分红金额占净利润的比例，最好在30%以上。
那些常年不分红的公司要警惕，要么是赚的“假钱”（现金流差），要么是管理层太抠门，不把股东当回事。像伊利股份、青岛啤酒这些消费龙头，每年都稳定分红，既说明业绩扎实，也能给投资者带来稳定收益。
按照这三个指标筛选，自选股里剩下的都是“底子扎实”的公司，踩雷的概率会大大降低。张叔的自选股里永远不超过10只股票，“选得少才能看得透”。
第二步：买入只等2个信号，不追涨不抄底
选好股后，什么时候买很关键。赚钱的人从不会“说买就买”，而是等两个明确的信号，这能最大限度避免买在高位。
1. 信号一：估值“跌透了”再买
好公司也得买在便宜的时候，否则照样亏钱。判断估值的简单方法是看“市盈率（PE）百分位”，也就是当前PE在过去10年里的位置，低于40%就说明估值不高，低于20%就是“跌透了”的机会。
比如某消费龙头，2022年10月的时候，PE百分位跌到了15%，比过去10年85%的时间都便宜，这时候买入就很划算。而如果PE百分位超过80%，就算公司再好也别碰，比如2021年的某些白酒股，PE百分位超过90%，后续跌了40%才稳住。
买入时别一次梭哈，分3-4批买。比如计划买10万元，先在PE百分位40%的时候买2万，跌到30%再买3万，跌到20%再买5万，这样能摊低成本，就算继续跌也有子弹补仓。
2. 信号二：资金“真进场”再买
光估值低还不够，得有资金进场托底，股价才容易涨。判断资金进场的简单方法是看“成交量”和OBV指标。
OBV指标就像股票的“资金晴雨表”：如果股价在低位横盘，但OBV指标慢慢往上走，成交量也从每天几千万放大到上亿，说明资金在偷偷进场，这时候可以准备买入。
刘大爷2022年买消费股就是这么操作的：那只股在11-12块横盘半个月，OBV却持续上涨，成交量也在放大，他等股价开始抬头后分三次建仓，最后赚了32万。
反过来，如果股价在高位，OBV却往下掉，说明资金在偷偷出逃，就算看着涨得热闹也别买，这就是“虚涨”，早晚要跌。
第三步：卖出只守2个原则，不贪心不恐慌
很多人不是买不到好股，而是卖得不对——要么赚一点就跑，要么套住了就死扛。赚钱的人卖出只守两个原则，简单却管用。
1. 原则一：估值“涨疯了”就卖
当股票的PE百分位超过80%，就说明“涨疯了”，该分批卖出了。比如某新能源龙头，2023年7月PE百分位涨到了85%，这时候就可以先卖一半，涨到90%再卖剩下的一半。
别想着卖在最高点，没人能精准预测顶部。李姐2023年卖某科技股时，就是在PE百分位80%的时候全部卖出，虽然没卖到最高，但也赚了50%，比后来贪心被套的人强多了。
如果手里的股票业绩突然变脸，比如净利润增速降到10%以下，不管估值高低都得卖，这说明公司基本面变了，不能再持有了。
2. 原则二：趋势“破了”就卖
如果不想看估值，也可以看趋势，10日线就是简单的“趋势线”。只要股价在10日线上方，就说明趋势没坏，可以继续持有；如果连续两天跌破10日线，而且成交量放大，就赶紧卖。
刘大爷就靠这个方法避开了很多大跌：2023年有只股票涨到25块时，突然跌破10日线，OBV也跟着下跌，他果断卖了一半，没过几天股价就跌到了18块，成功保住了利润。
记住，卖出不是结束，而是为了下次更好的买入。把卖股票的钱放在现金里，等下一次估值跌透、资金进场的信号出现，再重新布局。
四、必须守住的4条“笨规矩”：比方法更重要
方法再好，不遵守规矩也白搭。那些持续盈利的人，都给自己定了几条“死规矩”，看似死板，却能保住本金、稳住心态。
1. 规矩一：单只股仓位不超过30%
永远别把鸡蛋放在一个篮子里，哪怕再看好一只股票，仓位也不能超过总资金的30%。张叔有次特别看好一只新能源股，也只买了25%的仓位，后来这只股跌了10%，因为仓位不重，没影响整体收益，等反弹的时候还补了仓。
如果满仓一只股，一旦遇到大跌，想补仓都没子弹，心态也容易崩。有个朋友2022年满仓买了一只医药股，跌了40%后割肉离场，本金直接亏了一半，再也没缓过来。
2. 规矩二：只用“闲钱”炒股
炒股的钱必须是“3年不用的闲钱”，不能用工资、房贷、彩礼钱来炒。李姐就说得很实在：“用闲钱炒股，跌了也不慌，能拿得住；要是用急用的钱，跌几个点就想割肉，根本做不了长期投资。”
数据显示，用闲钱炒股的人，年均收益比用“急用款”炒股的人高12%，因为他们心态更稳，不会被短期波动影响操作。
3. 规矩三：每月只看一次盘，每天不盯分时图
这是最“笨”却最管用的规矩。很多人亏就亏在天天盯盘，被分时图的涨跌牵着鼻子走。赚钱的人大多不天天盯盘，张叔每月只在周末看一次行情，平时该上班上班，该带孙子带孙子。
为什么？因为短期波动都是噪音，一只好股票不会因为一天的涨跌就改变价值。刘大爷每天只花1小时复盘，看看OBV指标和成交量，其他时间该干嘛干嘛，反而比那些盯盘十几个小时的人赚得多。
建议大家把炒股软件的通知关掉，别让实时行情影响生活和心态。每月看一次财报，每季度调一次仓位，足够了。
4. 规矩四：每年只操作3-5次，不频繁交易
频繁交易是散户的“天敌”，不仅交手续费，还容易追涨杀跌。那些持续盈利的人，每年操作次数很少，张叔一年最多买卖5次股票，有时候一只股票能拿两年多。
2021年他买了一只光伏龙头，中间跌了15%也没卖，一直拿到2023年，赚了80%才卖出。他说：“好股票就像好酒，放得越久越香，别总想着喝一口就换。”
统计显示，每年操作次数少于5次的人，盈利概率比操作50次以上的人高67%。少操作、多持有，才是赚钱的关键。
五、常见问题解答：这些“坑”别再踩了
很多人学了方法还是赚不到钱，是因为踩了“执行误区”。下面几个常见问题，都是实战中最容易出错的地方，必须搞明白。
1. 问：选到好股后，跌了10%要不要割肉？
答：先看两个东西：一是公司基本面变了吗？如果净利润、毛利率还在达标，只是市场情绪导致下跌，就不用割，甚至可以补仓；二是估值高不高？如果PE百分位还在40%以下，说明跌得合理，不用慌。
刘大爷2023年买的新能源股，买了之后跌了1块多，身边人都劝他割肉，但他看公司基本面没变，OBV也没跌，就继续持有，后来涨了6块多，赚了28万。但如果公司净利润突然下滑，就算只跌5%也得卖。
2. 问：没时间研究财报，能不能买基金？
答：完全可以，买基金也是“笨办法”的一种。选基金就看两个指标：一是基金经理从业5年以上，经历过牛熊市；二是基金近5年年化收益在15%以上，而且最大回撤不超过20%。
选好基金后，也用“跌透了买、涨疯了卖”的方法：基金净值回撤20%以上就分批买，涨50%以上就分批卖，长期持有比自己炒股还省心。
3. 问：市场热点来了，能不能临时换股？
答：最好别换。热点来得快、去得也快，普通人根本跟不上。2023年AI热点爆发时，很多人卖了手里的消费股追AI，结果AI涨了几天就跌了，消费股反而涨了，两边挨耳光。
张叔从来没追过热点，他说：“热点就像流星，看着亮，抓不住；好公司就像太阳，虽然升得慢，但天天都能发光。”如果实在想参与热点，也只能用不超过10%的仓位试错，别影响主力仓位。
4. 问：持有多久才算“长期”？
答：至少1年以上，最好3-5年。A股牛熊周期大概3-4年，持有3年以上，大概率能赶上一波行情。茅台10年涨了15倍，要是只持有3个月，可能还亏着钱；但持有3年以上，基本都是赚的。
当然，要是公司基本面变了，比如净利润增速连续两年低于10%，就算持有不到1年也得卖，长期持有不是“死扛”。
六、最后说句实在话：炒股拼的不是智商，是心态
有人说：“A股是个筛子，筛掉的是贪心的人，留下的是踏实的人。”这句话太对了。
那些靠“笨办法”赚钱的人，不是比别人聪明，而是比别人更能管住自己的手、稳住自己的心。他们不羡慕别人一天赚5%，只追求每年稳赚20%；他们不纠结短期涨跌，只盯着公司基本面；他们不相信一夜暴富，只相信慢慢变富。
张叔跟我说过一句话，让我印象很深：“炒股就像种庄稼，选好种子（好公司），在合适的季节播种（跌透了买），然后耐心等着收割（涨疯了卖），中间别瞎折腾，自然有好收成。”
现在的A股市场，热点天天换，消息满天飞，但真正的赚钱逻辑从来没变过：买好公司，在便宜的时候买，长期拿着，在贵的时候卖。就这么简单，却没几个人能做到。
最后想问问大家：你炒股是天天追热点、频繁交易，还是拿着好公司长期持有？你试过文中说的“笨办法”吗？效果怎么样？欢迎在评论区聊聊，咱们互相参考，少踩点坑。毕竟在股市里，踏实比聪明更重要，耐心比技巧更管用。
来源：森林里追逐的野兔