摘要：近日，农发行鲁山县支行积极响应监管要求，组织全体员工参加上级行组织的《中华人民共和国反洗钱法》专题讲座。本次讲座由中国人民银行反洗钱局副局长、一级巡视员杨柳主讲，以线上直播形式深入解读反洗钱新规，为支行夯实金融合规基础注入强劲动力。

农发行鲁山县支行：积极组织党员干部参加《中华人民共和国反洗钱法》专题讲座

河南经济报记者 杨磊 通讯员 张路豪

近日，农发行鲁山县支行积极响应监管要求，组织全体员工参加上级行组织的《中华人民共和国反洗钱法》专题讲座。本次讲座由中国人民银行反洗钱局副局长、一级巡视员杨柳主讲，以线上直播形式深入解读反洗钱新规，为支行夯实金融合规基础注入强劲动力。

作为我国反洗钱监管核心部门的资深专家，杨柳围绕新修订《中华人民共和国反洗钱法》的修订背景与核心要义展开系统讲解。结合农发行政策性金融特点，杨柳重点解读了涉农金融场景下的客户身份识别规范，强调需通过“了解你的客户”制度防范虚假交易风险，并结合典型案例剖析了“快进快出”“跨区域大额划转”等可疑交易特征。

针对金融机构实操难点，杨柳详解了大额交易报告流程优化方向与受益所有人信息核查技巧，明确金融机构需建立与风险等级匹配的监控机制，对高风险客户实施强化尽调。特别警示虚拟货币交易、跨境资金划转等新兴领域已成为洗钱犯罪高发区，需加强技术监测与人工研判的协同发力。围绕“涉农贷款资金流向监测”“农户身份信息核实难点” 等问题，杨柳结合监管实践逐一开展解析，强调政策性银行需在服务“三农”的同时严守合规底线，将反洗钱要求嵌入信贷全流程。

培训结束后，参加的党员干部纷纷表示，“此次讲解既有法律高度又接地气，让大家清晰掌握了新规下的操作标尺。”作为服务乡村振兴的政策性金融机构，该行将持续把讲座内容转化为强化内部核查防控的实践行动，重点强化对粮食收购贷款等业务的资金监测。下一阶段，该行将以此次培训为契机，全面贯彻完善年度反洗钱工作计划，构建完善“全员参与、全程管控、全域覆盖”的反洗钱防线，通过案例研讨、情景演练等形式深化培训成效，推动反洗钱内控制度与新法案要求精准衔接，为县域金融安全保驾护航。

来源：河南经济报一点号