摘要：近年来，随着贵金属和宝石市场的愈发繁荣，不法分子利用贵金属和宝石行业的高隐蔽性、复杂的价值评估和便捷的变现方式，将其作为洗钱的新手段。2025年9月11日，邮储银行昭通市分行在人民银行昭通市分行的指导下，联合昭通市经侦大队以“送课上门”的形式，前往辖区门店开展

近年来，随着贵金属和宝石市场的愈发繁荣，不法分子利用贵金属和宝石行业的高隐蔽性、复杂的价值评估和便捷的变现方式，将其作为洗钱的新手段。2025年9月11日，邮储银行昭通市分行在人民银行昭通市分行的指导下，联合昭通市经侦大队以“送课上门”的形式，前往辖区门店开展“贵金属和宝石行业反洗钱知识宣传”专项活动。

参加活动的有：人民银行昭通市分行反洗钱科负责人及管理人员、昭通市经侦大队大队长、中国银行风险管理部负责人及反洗钱管理人员、邮储银行昭通市分行法律与合规部负责人、反洗钱管理员及贵金属反洗钱联络员。

此次宣传培训活动以2025年8月1日起施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》为核心主题，通过集中受训的形式开展。活动中，昭通市经侦大队马队长通过案例分析、播放警示教育片等方式帮助从业人员直观认识贵金属和宝石行业洗钱行为的隐蔽性、危害性，并提出防范建议。人民银行反洗钱科李科长结合黄金“高价值、易变现、难追踪”且可能被不法分子利用进行洗钱等特点，通过背景分析、政策解读、案例剖析和深度防范等方式开展现场宣教，深入浅出地从大额和可疑交易报告报送、应履行的法律责任等方面让从业人员更加熟悉自身的责任和义务，就如何敏锐察觉、正确处置日常工作中遇到的可疑交易情形等给大家上了生动的一课，取得明显效果。

各活动单位为本次活动的成功举办做了充分的准备，从宣传折页的排版印刷到每一个案例的循循善诱，从每一页PPT的精美创意到脱颖而出的生动灵现中都能得以体现。人民金行昭通片区总经理表示：“此次活动真真切切为基层办了一件大实事，自己和员工都在培训中受益匪浅，公司将在后期的营业中提高风险防范意识，对异常和可疑情形做到及时登记、及时处置、及时上报，绝不让黄金、宝石交易成为不法分子的洗钱通道。

此次专项培训与宣传活动，覆盖了昭通市区21家门店、7个品牌（周大福、周大生、中国黄金、人民金店、百爵珠宝、周六福珠宝、中国珠宝），参训人数达320余人，现场发放宣传折页1600余份，市区门店覆盖率近100%，有效提升了辖区贵金属从业机构的反洗钱意识，为构建安全规范的黄金、珠宝交易环境奠定了坚实基础。下一步，邮储银行将继续响应号召，主动承担金融机构的社会责任，常态化推进重点领域反洗钱宣传，助力筑牢昭通金融安全防线。

编辑：李昊

审核：廖志国

二审：孟俊

终审：王一帆

来源：都市时报