摘要：当日，六旬老人王某在他人陪同下前往银行网点要求开通数字人民币钱包，并特别强调需开通一类数字人民币钱包。网点工作人员在与客户沟通的过程中，得知客户是在一个微信群应他人邀请开通该功能的，且有福利可领取。但客户对该微信群并不了解，对数字人民币钱包的功能及使用方法也不

当前，随着数字人民币的普及，一些不法分子开始利用数字人民币支付快捷等特性，进行洗钱活动，值得高度警惕。

近期，陕西辖区某银行机构成功拦截一起疑似利用数字人民币钱包洗钱的可疑交易。

当日，六旬老人王某在他人陪同下前往银行网点要求开通数字人民币钱包，并特别强调需开通一类数字人民币钱包。网点工作人员在与客户沟通的过程中，得知客户是在一个微信群应他人邀请开通该功能的，且有福利可领取。但客户对该微信群并不了解，对数字人民币钱包的功能及使用方法也不清楚。面对这些明显的风险特征，该行迅速启动风险防控预案，第一时间将相关信息与公安部门进行沟通。

经公安部门核查，王某的行为特征与多起非法收购数字人民币账户案件高度相似。在民警进行针对性的警示教育后，网点工作人员也向王某详细讲解了数字人民币的安全使用知识，警示出租、出借个人银行账户的法律责任及严重后果，成功阻断了可疑洗钱行为的进一步发展，守护了客户的财产安全。

“目前，常见的数字人民币洗钱手法有两种。”陕西一家国有银行的消保工作人员介绍说，第一种是虚假钱包诈骗。不法分子伪造官方数字人民币钱包应用程序，诱导用户下载并转账。用户资金一旦转入，即被迅速转移。第二种是非法收购钱包。不法分子以“免费领取礼品”“做任务返佣金”等为诱饵，诱骗他人开通数字人民币钱包，并将其出租出售。随后，不法分子将电信诈骗、网络赌博等得来的赃款转入招募的钱包中，并指使钱包主人或“跑分”洗钱人员将资金转入到指定账户转移违法犯罪所得。

在此提醒广大市民，应通过正规官方渠道开立数字人民币钱包，切勿点击不明链接或下载非官方软件。同时，切勿在非官方页面随意填写个人信息，高度警惕“高额返利”“轻松赚钱”等诱惑，坚决杜绝出租、出借、出售个人数字人民币钱包及关联账户。此外，还要定期检查数字人民币钱包交易记录，如发现非本人操作的取现、大额转账等异常交易，务必立即采取相关措施进行核实并报警。

西安报业全媒体记者李猛

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