摘要：江苏高淳农商银行坚持底线思维，采取三方面措施建设合规银行，护航行稳致远。一是校准方向，拧紧合规履职的思想“总开关”。二是校准方向，拧紧合规履职的思想“总开关”。三是夯实基础，构筑业务经营的管理“防火墙”。
江苏高淳农商银行坚持底线思维，采取三方面措施建设合规银行，护航行稳致远。一是校准方向，拧紧合规履职的思想“总开关”。二是校准方向，拧紧合规履职的思想“总开关”。三是夯实基础，构筑业务经营的管理“防火墙”。
为深入推进合规银行建设，江苏高淳农商银行坚持底线思维，秉承“标本兼治、重在预防”的理念，引导全员遵规守纪从业、清廉清正履职，在全行范围内，凝聚起思想共识，以合规案防建设新成效汇聚高质量发展新动能，先后获得“全国文明单位”、高淳区“金融行业文明单位、作风建设先进单位”等多项荣誉称号。
校准方向，拧紧合规履职的思想“总开关”
一是常怀敬畏之心。心有所畏，方能言有所戒、行有所止。敬畏党纪、国法、行规，将纪律规矩立于心头，内化为行为准则。坚持党性党风党纪一起抓，巩固深化党纪学习教育成果，扎实推进深入贯彻中央八项规定精神学习教育，引导党员、干部、员工自重自省、自警自律。对于违纪违法行为，做到发现一起、查处一起，持续做深、做实、做细警示教育，时刻绷紧纪律之弦，养成在受监督和约束的环境中工作、生活的习惯。二是常怀担当之心。学习《违反中央八项规定及其实施细则精神典型案例》中“党员领导干部懒政怠政，解决群众诉求、推动发展不担当、不作为”的案例，引导广大党员、干部自觉遵规守纪、大胆干事创业。大力弘扬“奋斗者”文化，旨在激励先进、树立典型，在全行形成“勇当先锋”的引领格局，进一步激发党支部战斗堡垒活力、党员先锋模范意识。三是常怀律己之心。思想上松一寸，行动上就会散一尺。引导全行干部员工自觉加强对中央八项规定精神及其实施细则的学习，树立正确的价值观和政绩观，自觉抵制拜金主义、享乐主义和奢靡之风。从小事小节上守起、严起，不能在“你知我知、天知地知”的花言巧语中迷了方向，不能在“富贵险中求”的侥幸心理中铤而走险，不能在“法不责众”的错误认识中恣意妄为。
严守底线，厘清廉洁从业的行为“高压线”
一是划清行为边界。金融行业是存在经营风险的行业，员工行为管理直接关系银行生存根基。通过制度刚性约束，明确“什么必须为、什么不可为”，为员工履职标定“安全区”和“禁区”。《员工执业红线警示书》为全行干部员工划清了16条“不可为”的执业红线。信贷、财务、运营等条线，结合员工违规行为处理办法，细化“负面行为清单”，通过岗前培训、履职考试等方式，让规章制度入脑入心。在全省疑点数据排查的基础上，建立常态化监测和反馈机制，聚焦与不法中介合作、与客户发生非正常资金往来等严重违规行为，对重点岗位、关键人员进行全面排查，对触碰边界行为“露头就打”。截至6月末，重点排查疑点数据1933笔、金额23131.93万元。二是扎紧制度笼子。规章制度是管根本、管长远的治理基石。健全制度体系，关键在于构建“全流程覆盖、全链条管控、全岗位约束”的合规体系，让权力在制度框架内规范运行，从源头铲除风险滋生的土壤。动态完善制度体系，紧盯监管政策变化、业务创新趋势，定期对信贷审批、反洗钱、员工行为管理等关键领域的制度开展“回头看”，及时做好立、改、废。三是强化监督执纪。动员千遍，不如问责一次。加强对纪检监察、审计稽核、合规案防等条线员工的培训和教育，提高政治素质和业务能力，使条线工作人员，熟悉监督的政策法规和工作要求，掌握监督的方法和技巧，提升监督能力。对屡查屡犯、故意违规行为，从重从严处罚，增加违规成本，形成震慑效应，达到“处理一个，警示一片”的效果，强化制度执行刚性，维护监督执纪的严肃性和权威性。2025年上半年，对2024年立案审查的两名党员进行党纪处分，有效震慑了违纪违法行为，增强了党员干部的纪律意识和规矩意识。
夯实基础，构筑业务经营的管理“防火墙”
一是压实主体责任。合规管理需要“三道防线”各司其职、协同发力，才能织密案件防控网。按照“合规人人有责”的理念，将合规职责嵌入全行岗责体系，进一步完善覆盖全行各层级、各单位、各人员的案防责任体系，做到有岗必有责、上岗必担责。各业务条线切实承担本条线、本领域合规管理的主体责任，抓好条线人员日常合规管控，管好新产品、新业务的合规风险。各单位负责人落实合规管理直接责任，坚持业务与合规“两手抓、两手都要硬”，扎实推进合规案防风险排查与处置，切实把合规案防日常规定动作落到实处、取得实效。二是聚焦重点领域。各条线担负排查的执行责任，在确定案件风险排查范围、内容、频率的基础上，健全客户准入、岗位准入、业务处理、决策审批等关键环节常态化风险排查与处置机制。结合实际情况和管理需要，有效整合内外部数据，主动对标监管高频罚点、关注重点、案件多发领域，集中力量，对苗头性、倾向性违规问题，开展常态化监测预警排查。同时，根据违规记分情况、来信来访、投诉举报、潜在风险隐患等因素，明确重点关注对象，提升风险排查针对性。三是培育合规文化。文化的培育是一项长期性、系统性的工程，需要滴水穿石的定力、久久为功的韧劲。领导班子成员以身作则、率先垂范，做到带头学合规、开会讲合规、业务问合规、定期述合规，推动合规文化从“关键少数”向“全员行动”扩展。倡导全员争做合规文化“传播者”，不断增强员工“知敬畏、存戒惧、守底线”的合规意识。严格落实监管规定，对发生重大案件、重大违规、重大风险事件的单位，实行一票否决制度，坚决杜绝“重业务，轻合规”思想。综合运用家访、家属参加全行员工召开案件警示教育大会等方式，让家庭成员及时了解员工日常表现、履职情况，延伸日常监督触角。
来源：中国锻造进出口联盟
