摘要：只是出借自己的银行卡，用来帮他人转账，就构成了犯罪？日常生活中，很多人认为出借银行卡只是一件“小事”，殊不知，这一行为可能会成为犯罪分子的“帮凶”。忻府区人民检察院办理了这样一起因出借银行卡获刑的案件。

只是出借自己的银行卡，用来帮他人转账，就构成了犯罪？日常生活中，很多人认为出借银行卡只是一件“小事”，殊不知，这一行为可能会成为犯罪分子的“帮凶”。忻府区人民检察院办理了这样一起因出借银行卡获刑的案件。

2024年4月，在西安务工的袁某收到曾经一起工作的工友发来的信息，“我现在转行做直播，最近银行卡被限额了，帮帮忙，用你银行卡转个账”。袁某不好意思拒绝便答应下来，用其名下的两张银行卡，帮助其工友用来转钱。接下来的几天，袁某发现账户里陆续汇入不明大额资金共计20余万元，此刻的袁某已经意识到事情有点不对劲，“我有些害怕，但想着只是帮忙，应该没什么问题”，遂将收到的汇款在ATM机取现后全部交给该工友。袁某没想到，正因为这件“小事”给自己惹上了“大麻烦”。

不久，公安机关接到报案，被害人周某遭遇网上诈骗，民警立即展开调查，通过对涉“两卡”人员线索进行分析研判，成功锁定了嫌疑人袁某。经警方查明，袁某银行账户案发期间汇入多笔不明资金，其中汇入的2万元便是被害人周某的被骗款。原来，袁某的工友早已加入网络诈骗团伙，所谓借卡转账只是利用袁某等人进行洗钱，逃避公安机关侦查的手段。

忻府区检察院经审查认为，袁某不核实具体用途，将自己的银行卡随意借给他人使用，为诈骗分子隐瞒资金来源、非法转移涉诈资金，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，并将该案提起公诉。2024年8月，忻府区人民法院判处袁某有期徒刑一年，罚金3000元。

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法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第三款规定，掩饰隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公司财物损失无法挽回的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚。

检察官提醒

近年来，网络犯罪案件频发，不少诈骗分子隐身境外，使用微信、QQ等聊天软件骗取被害人钱财，同时利用互联网进行远程操控，唆使卡商收购、借用他人银行账户进行诈骗资金的转移、洗白，逃避公安机关的侦查。检察官提醒大家，不好意思拒绝朋友的要求或贪图小便宜赚取小额利润，被犯罪分子利用而提供银行卡，很可能因此身陷囹圄。要保管好个人的银行卡、身份证及支付密码，切勿协助陌生人转账或提取来源不明的资金，莫因一时糊涂而坠入犯罪深渊，到时将会后悔莫及。

来源：忻州政法