摘要：近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，严重威胁人民群众的财产安全。工行莆田涵江支行深刻认识到打击治理电信网络诈骗工作的紧迫性与重要性，主动作为，持续发力，通过“培训+宣传+拦截”三位一体的组合拳，切实提升员工反诈能力与客户防诈意识。该行近期成功识别并拦截多起电信网

近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，严重威胁人民群众的财产安全。工行莆田涵江支行深刻认识到打击治理电信网络诈骗工作的紧迫性与重要性，主动作为，持续发力，通过“培训+宣传+拦截”三位一体的组合拳，切实提升员工反诈能力与客户防诈意识。该行近期成功识别并拦截多起电信网络诈骗案件，为客户避免了数十万元的经济损失。

强化内部培训，筑牢第一道防线。该行将员工识别和拦截诈骗能力视为保护客户资金安全的关键防线，定期组织全体员工学习最新诈骗手法、特征及典型案例（如冒充公检法、虚假投资理财、刷单返利、虚假征信修复、FaceTime诈骗等），深入剖析骗子话术和受害者心理。通过情景模拟演练，重点培训柜面人员、大堂经理、客户经理在业务办理过程中如何敏锐识别异常转账行为、异常情绪客户以及可疑账户特征。根据反诈工作专班及公安部门发布的提示内容，制定统一、清晰的风险提示话术和操作流程，确保员工在发现可疑情况时能迅速、规范地进行询问、劝阻和上报，特别是对大额、异地、陌生收款人的转账进行重点复核。遇到可疑情况，及时通过内外部平台上报线索，帮助警方迅速筛选锁定可疑取现、转账情形，便于及时开展资金流向跟踪。

深化外部宣传，织密全民防护网。该行将营业网点打造为反诈宣传的前沿阵地，并积极延伸服务半径。一是在网点显著位置摆放反诈宣传折页、张贴警示海报、播放反诈宣传视频；利用客户等候时间，大堂经理主动进行“微沙龙”宣讲，普及常见诈骗手法和防范要点。二是充分利用微信等线上平台，向客户群中普及反诈知识，揭露新型诈骗套路，分享真实拦截案例，扩大宣传覆盖面。三是组织员工走进周边社区、企业、商圈、学校等，开展“面对面”反诈知识讲座，重点针对易受骗群体（如老年人、学生、财务人员）进行精准宣传，提升社会公众整体防骗“免疫力”。

精准识别拦截，守护客户“钱袋子”。扎实的培训和广泛的宣传成效显著，该行员工风险敏感度大幅提升，近期成功拦截二起电信网络诈骗案件。

案例一：2025年7月23日，客户周某匆匆到达工行江口支行，提出要提前支取4.2万元定期存款。面对柜员询问其资金用途，他口中说着“旅游消费”，眼神却频频瞟向手机，指尖在屏幕上快速滑动。这份反常没能逃过柜员的眼睛，柜员一边耐心提醒电信诈骗的套路，一边悄悄在警银联动群里报备该笔异常取现情形。周某取出现金后，快步走向骗子指定的交易地点。在网点与警方的密切配合下，就在周某即将交出钱款的瞬间，民警与该行工作人员及时赶到，为其拦截下了辛苦打拼积累的“血汗钱”。原来，周某是落入了“约炮 刷单”的连环陷阱，导致险被诈骗。

案例二：2025年7月23日，客户陈某步入工行金象街支行大堂申请提额，大堂经理根据客户星级，正常为其升级后客户又要求取现。因取现金额较大，柜台人员引导客户到回单机打印流水。查看流水过程中发现卡中7万元当天刚刚打入卡中，且陈某对其取现用途闪烁其词。该行工作人员立即将异常情况报备至警银联动群中，民警随后赶到对陈某进行询问、劝阻。经核实，陈某同样是落入了刷单陷阱，民警到达时他还在妄想能“发大财”，经过一番劝阻后才发现自己差点被骗。

以上二起案例的成功拦截，是支行员工高度警惕性、专业判断力和严格执行反诈流程的直接体现，有效保护了客户的财产安全，获得了客户的高度赞誉。

打击电信网络诈骗是一场持久战。工行莆田涵江支行将继续用实际行动践行金融为民的初心使命，持续保持高压态势，不断升级培训内容、创新宣传形式、优化拦截机制，以更高的责任感、更强的行动力，筑牢金融反诈的“铜墙铁壁”，坚决守护好人民群众的“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。

责编：林红霞

编审：蔡雪杰

审核：许秋洪

来源：莆田晚报