摘要：自成立以来，渝农商理财有限责任公司(以下简称“渝农商理财”)高度重视金融消费者理财需求与权益保护，坚持“以客户为中心”，将加强消费者权益保护、全面提升理财业务服务水平纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略中，致力于为广大投资者持续创造价值，提升综合金融服务水

自成立以来，渝农商理财有限责任公司(以下简称“渝农商理财”)高度重视金融消费者理财需求与权益保护，坚持“以客户为中心”，将加强消费者权益保护、全面提升理财业务服务水平纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略中，致力于为广大投资者持续创造价值，提升综合金融服务水平，增强服务实体经济的能力。

秉承“守正创新，臻于卓越”服务宗旨，该公司充分发挥自身优势，坚持以助力乡村振兴和打造普惠金融为经营特色，聚焦国家所需、群众所盼、未来所向，找准城乡居民、特别是县域及农村居民日益增长的财富管理需求问题，以数字化理财创新服务为抓手，持续打造“线下+线上”相融合的移动化、智能化、个性化的理财服务体系。

心系“三农”

将数字化创新型服务送至“田间地头”

自2024年起，渝农商理财着力打造投资者教育陪伴平台。

据悉，该平台是渝农商理财创新型服务体系的重要载体和呈现形式，以投资者权益保护为核心，以陪伴投资者建立投资认识、提高投资素养、增强风险防范意识及能力为导向，以服务空间数字化、服务模式共建化、服务策略精准化为路径，充分运用数字技术、数字思维、数字认知，将专业化、差异化、亲民化的理财服务送至“田间地头”，让理财服务变得更普惠、更安全，更有效率、更有温度。

构建“1+2+2”数字服务体系

实现投资者“四个期盼”

依托在农村市场的客群基础和母行渠道优势，渝农商理财通过加强机构合作与拓宽代销渠道，深化客群画像，总结出县域及农村地区投资者的“四个期盼”——对于金融政策及理财信息“更了解”，特色化理财服务“更易得”，专业人员“多指导”，理财服务与个人财富管理需求“更契合”。

针对投资者的实际需求，该公司立足投资者教育陪伴平台，成功搭建“1+2+2”数字服务体系：

“1”代表公司数字化服务主阵地，即“渝农商理财智库”微信公众号。通过构建公众号的数字化服务空间，向投资者供给理财“能量包”，搭建一站式内容集市，投资者可使用消息订阅、产品订阅等工具轻松获悉优惠政策、财经资讯、理财知识等内容；通过提供产品月历、收益计算器等工具，助力投资者了解多维产品信息和金融政策。

“2”代表以智能客服和企微客服作为与客户的主要非接触式交互渠道，将其与投资者教育陪伴平台打通，并建立多跨协同的系统体系与服务模式。该公司不断强化智能客服知识库和AI水平，持续提升智能客服对人工客服的替代率，让特色化理财服务“更易得”；同时扩大企业微信客服运用场景，充分发挥企业微信的平台优势和传播效应，建立具有专业性、时效性、真实感的企业微信客户长效维护机制，实现专业人员“多指导”。

另一个“2”代表销售渠道理财经理与渝农商理财渠道经理的广大势能。针对销售渠道理财经理，通过“渝农商理财智库”微信公众号为其提供量身定制的“工具包”，立足丰富多彩的活动以及提供全方位、高质效、有温度的支持，打造正向循环的共建化服务模式，进一步提高理财服务对于投资人的易得性，加强专业理财服务的陪伴密度。

对于渝农商理财经理，则通过与客户画像体系的深度对接，结合客群分类、场景运用等多维标签，充分运用投资者教育陪伴平台，构建精细化程度更高的渠道运营管理模块，赋能客户管理更加高效、精准。同时探索运用生成式AI技术，洞察用户需求和投资人行为特征，打造顾问式服务；升级个性化投资决策建议及内容生成服务，并通过投资者教育陪伴平台进行精准推送，为各个渠道投资者提供“千人千面”的定制化服务，实现理财服务与个人需求“更契合”。

站在“新使命、新金融、新阶段”的当下，渝农商理财全面深入、扎实推进数字化创新型陪伴服务体系建设，将理财业务数字化服务能力作为高质量发展的内生动力，更好地服务实体经济、服务乡村振兴、服务城乡居民，为助力全市经济社会高质量发展贡献力量。(李金)

来源：金台资讯