摘要：在全球金融体系不断发展和复杂化的背景下，反洗钱工作已成为维护金融秩序稳定、保障国家经济安全的关键防线。智能反洗钱借助先进的技术手段，能够对海量的金融交易数据进行实时监测和深度分析，及时发现异常交易行为，为防范洗钱风险提供了有力支持。其中，信息补录作为智能反洗钱

一、引言

在全球金融体系不断发展和复杂化的背景下，反洗钱工作已成为维护金融秩序稳定、保障国家经济安全的关键防线。智能反洗钱借助先进的技术手段，能够对海量的金融交易数据进行实时监测和深度分析，及时发现异常交易行为，为防范洗钱风险提供了有力支持。其中，信息补录作为智能反洗钱工作中的重要环节，对于确保客户身份信息的完整性和准确性起着关键作用。本文旨在综述智能反洗钱领域中信息补录Agent的高效合规应用。

二、反洗钱信息补录Agent概述

2.1信息补录的重要性

在反洗钱工作中，信息补录是确保客户身份识别和交易监控合规的关键环节。金融机构需要收集和核实大量客户信息，以满足监管要求并识别潜在的洗钱风险。然而，这一过程往往涉及繁琐的手工操作，容易出现数据缺失或错误，导致合规风险。

2.2信息补录Agent技术概述

信息补录Agent是一种基于人工智能技术的智能工具，能够自动处理和分析金融交易数据，实现信息的自动补录和合规性检查。它通常结合自然语言处理（NLP）、机器学习（ML）和机器人流程自动化（RPA）等技术，实现对交易数据的精准识别、分类和风险评估。信息补录Agent的应用可以显著提高反洗钱工作的效率和准确性，降低人工操作的错误率和成本。

三、达观Agent技术解析

3.1达观Agent核心技术与特点

达观 Agent 深度融合了“曹植”大语言模型、IDP（Intelligent Document Processing）智能文本处理系统以及RPA（Robotic Process Automation）自动化执行技术，专为企业级办公场景打造，旨在实现业务流程的自动化和智能化，提升工作效率与质量。

RPA执行核心：在技术架构上，达观 Agent能够模拟人类在计算机上的各种操作，如数据录入、文件读取与整理、系统界面交互等，实现重复性、规律性任务的自动化执行。例如，在反洗钱信息补录工作中，RPA可以自动登录多个业务系统，按照预设的规则和流程，准确无误地采集和提取相关数据，避免了人工操作的繁琐和易出错性。“曹植“大模型语义理解：AI技术则赋予了达观 Agent 深度的语义理解和拆解文档能力。基于达观数据自研的 “曹植” 大模型等先进技术，在自然语言处理、智能文本处理（IDP）、知识管理等方面展现出卓越的性能。通过自然语言处理技术，达观 Agent 能够理解和处理各种非结构化文本信息，如客户的交易备注、业务文档中的描述等，将其转化为结构化数据，以便进一步分析和处理。拆解文档与识别：OCR技术也是达观 Agent的重要技术支撑之一。它能够将扫描件、图片等格式的文档中的文字信息转化为可编辑的文本，极大地提高了数据采集和处理的效率。在反洗钱工作中，常常需要处理大量的纸质文件和电子文档，如客户的身份证明文件、交易合同等，OCR 技术使得达观 Agent能够快速识别和提取其中的关键信息，实现信息的快速录入和比对。知识管理能力：能够整合和分析企业内部的各种知识和数据，形成知识库，并通过知识图谱等技术，实现知识的关联和推理。在面对复杂的业务问题时，达观Agent可以利用知识库中的知识，快速做出准确的判断和决策，为用户提供专业的建议和解决方案。

3.2达观Agent应用优势

3.2.1操作执行层面

自动化操作：以 RPA 作为执行核心，能模拟人类在计算机上进行数据录入、文件读取等操作，可自动登录多个业务系统，完成反洗钱信息补录工作，无需人工手动逐一操作，极大提高了信息补录的效率，避免人工操作的繁琐。准确性保障：按照预设的规则和流程执行任务，能够准确无误地采集和提取相关数据，相比人工操作，大大降低了出错的概率，确保反洗钱信息补录的准确性。

3.2.2信息处理层面

多源数据整合：可以自动从多个数据源获取客户的身份信息等用于补录，能有效整合不同系统、不同格式的信息，保证信息来源的全面性，为反洗钱信息补录提供丰富的数据基础。语义理解与关键要素提取：基于 “曹植” 大模型等 AI 技术，具有深度语义理解能力，能自动识别客户信息中的关键要素，如姓名、身份证号码等，精准提取需要补录的信息内容，提高补录的针对性和有效性。OCR 技术助力：利用 OCR 技术将扫描件、图片等格式文档中的文字信息转化为可编辑文本，便于从各种纸质文件和电子文档中快速提取关键信息进行补录，解决了纸质文档信息难以快速录入的问题，提升了信息补录的速度和便利性。

3.2.3数据质量与合规层面

信息完整性维护：能够快速准确地对客户信息进行补录和更新，确保客户信息的完整性，通过与现有数据库进行比对，发现缺失信息后迅速从多源获取准确信息进行补充，为反洗钱监测分析提供完整的数据支持。合规性保障：内置丰富的合规规则库，在信息补录过程中，严格按照反洗钱相关法律法规和监管要求进行操作，确保每一项补录操作都符合合规标准，降低了因信息补录不合规带来的风险。

3.2.4风险监测层面

实时监测与预警：在信息补录的同时，能对客户的交易数据进行实时监测，根据预设的风险模型和规则，及时发现异常交易并发出预警，有助于在反洗钱工作中尽早发现潜在风险，为后续调查提供线索。

四、行业案例应用

4.1某国有银行的反洗钱信息补录项目

该银行面临海量客户信息补录的需求，传统人工方式效率低下且错误率高。引入达观Agent后，通过以下步骤实现了高效的信息补录：

数据采集与预处理：达观Agent自动采集客户交易记录和身份信息，进行数据清洗和格式化。信息提取与补录：利用NLP技术，达观Agent从文本中提取关键信息，如客户姓名、身份证号、交易金额等，并自动补录到系统中。实时监控与反馈：系统实时监控补录过程，发现异常及时预警并反馈，确保数据的准确性和完整性。通过达观Agent的应用，该银行信息补录效率提升了80%，错误率降低了90%，显著提高了反洗钱工作的合规性和效率。

4.2某证券公司的反洗钱监控与信息补录

该证券公司在日常交易监控中需要对大量客户交易进行实时分析和信息补录。达观Agent通过以下方式为其提供了支持：

实时交易监控：达观Agent实时分析客户交易行为，识别异常交易模式。信息补录与报告生成：对于识别出的可疑交易，达观Agent自动提取相关信息并生成合规报告。风险预警与处置：系统及时向合规部门发出预警，协助其快速处置潜在风险。通过达观Agent的应用，该证券公司实现了反洗钱监控的自动化和智能化，显著提升了风险识别和处置能力。