摘要：有个朋友盯盘3年，100万本金亏到只剩42万，追涨AI股套在山顶，抄底新能源亏了近一半，连给家人换手机的钱都凑不齐。直到在券商营业部碰到一位老股民，对方看了眼他的持仓只说了句扎心话：“你连月线图都没打开过，天天盯着日线追涨杀跌，不亏钱才怪！”

有个朋友盯盘3年，100万本金亏到只剩42万，追涨AI股套在山顶，抄底新能源亏了近一半，连给家人换手机的钱都凑不齐。直到在券商营业部碰到一位老股民，对方看了眼他的持仓只说了句扎心话：“你连月线图都没打开过，天天盯着日线追涨杀跌，不亏钱才怪！”

老股民打开自己的账户，某半导体股从24元涨到128元，某消费股从17元涨到92元，每只票的买点都踩得精准。更让人意外的是，他的操作日志里每月只有寥寥几笔记录，一年顶多交易3次，收益却比天天盯盘的人高了5倍。他用的正是被老股民验证多年的“月线选股法”，不用猜消息、不盯短线，把周期拉长反而能抓住A股真正的大机会。

散户炒股总亏钱，根源其实就一个：把日线的“情绪波动”当成了“趋势”。就像看天气，盯着每小时的阵风瞎折腾，不如看月降水量判断季节变化来得准。

日线反映的是每天的价格起伏，可能受突发消息、主力骗线影响，今天涨3%明天跌2%，噪音特别多。A股单日波动超过3%的情况每年能有几十次，要是盯着日线操作，很容易被情绪带着走，做出“高买低卖”的傻事。2024年有只新能源股，日线连续涨了22天，很多人喊“牛股来了”，结果追进去就被套，究其原因就是没看月线——当时月线MACD还在零轴下死叉，明显是短期反弹而非真趋势。

月线就不一样了，它记录的是每个月的开盘、收盘、最高和最低价，能自动过滤掉短期杂波，直接看清股票的真实趋势。就像用尺子量身高，比肉眼估算精准得多。摩根大通曾做过统计，每年交易3-5次的投资者，十年复合收益率是每月交易者的4.7倍，胜率高达68%。毕竟A股里能赚钱的行情，往往是持续几个月的趋势性机会，月线正好能把这种机会清晰地展现出来。

简单说，日线是“看眼前热闹”，月线是“看长远方向”。方向对了，哪怕进场晚一点也能赚；方向错了，再频繁操作都是白忙活。

这套方法的精髓在于“少操作、抓大趋势”，不管是没时间盯盘的上班族，还是刚入市的新手，记住3个步骤就行，全程不用懂复杂指标。

1. 选股：月线筛出“有底的票”，排除90%垃圾股

第一步先用量化标准筛出有长期潜力的标的。打开同花顺、东方财富这类炒股软件，调到“月线图”模式，只留下满足两个条件的股票：

• 月线MACD在零轴下金叉，且红柱持续放大。这说明长期下跌趋势开始逆转，资金在悄悄进场。比如某半导体股2023年9月就出现这个信号，之后股价从24元一路涨到128元。

• 股价站稳20月线，且20月线开始向上拐头。20月线相当于“长期生命线”，股价站上去且均线向上，说明近20个月的投资者大多赚钱，市场情绪偏乐观。某医疗股2023年11月出现这一信号后，后续涨幅超过400%。

还可以加个“安全过滤”：优先选ROE连续5年超过15%的公司，剔除上市不足3年的新股。ROE高说明公司赚钱能力强，新股波动太剧烈，不符合“稳扎稳打”的原则。2025年9月机器人赛道里，涨幅靠前的几只股票，几乎都符合这些条件。

要是股价还在20月线下方，或者MACD没出金叉，再热闹也别碰，省得掉进短期反弹的陷阱。

2. 买点：周线找“精准入口”，一年就2-3次机会

选好标的后别急着买，得用周线找安全入场点，这种机会一年通常就2-3次。重点看三个条件，少一个都不碰：

• 周线MACD在零轴上运行，均线呈多头排列（5周线在10周线上方，10周线在20周线上方）。这说明中短期趋势都向上，主力做多意愿强烈。某科技股2024年5月出现这个信号后，连续8周上涨，股价从32元涨到98元。

• 股价回踩10周线或20周线，且缩量。回踩支撑位是“捡便宜”的机会，缩量则说明抛压小，不是主力出货。某新能源股2024年10月回踩10周线时，成交量比之前少了42%，之后连续涨了10周，从27元涨到75元。

• 回踩后周线收阳线或十字星。这是支撑有效的明确信号，说明买盘开始进场。某医药股2025年1月回踩10周线后收阳，之后7周涨了107%。

2025年10月有只消费股，在20月线上方横盘4个月后，周线正好满足这三个条件，按信号进场的股民，短短5个月就赚了35%。要是不等信号瞎买，很可能买在横盘震荡的高点，白白浪费时间。

3. 卖点：破线就走，不贪最后一个铜板

月线选股法的卖点更简单，就看两个信号，出现一个就准备离场：

• 月线MACD顶背离：股价创新高，但指标不跟涨。某消费股2025年2月股价涨到102元创新高，月线MACD红柱却从1.4缩短到0.5，这就是顶背离信号。有股民看到后分批减仓，完美躲过后续从102元到58元的回调。

• 股价跌破10月线，且次月没站回去。10月线是中期趋势的“生命线”，一旦跌破且无法收复，说明趋势可能反转。某AI股2025年4月跌破10月线后，股价从63元跌到35元，提前离场的人保住了大部分利润。

要是股价涨得特别多，比如从买点涨了50%以上，也可以先减一半仓位，剩下的跟着10月线走，既能锁定利润，又能让收益“奔跑”。

很多人用月线选股法没赚到钱，不是方法不好，而是踩了这些常见的坑，避开它们成功率能翻倍。

1. 别用短线思维做长线

最常见的错就是“月线选股，日线操作”。选好的股才拿了1个月，看到日线跌2%就慌着卖，结果卖在启动前。月线选股法赚的是趋势的钱，持仓时间至少要3个月以上，得忍受短期波动。就像种庄稼，不可能刚播种就收割，得等它自然生长。

2. 大盘不好时别硬做

要是大盘的月线图也跌破了20月线，说明整个市场趋势不好，这时候就算个股符合条件，上涨概率也会大打折扣。2024年上半年大盘在20月线下方震荡，不少个股就算出了金叉，也没走出大行情，这时候空仓等待才是聪明选择。

3. 别贪多，最多持3只股

有人觉得选的股越多机会越多，一次拿七八只，结果哪只都顾不过来。月线选股法讲究“精而不杂”，每次最多持有3只符合条件的股票，资金平均分配，既能分散风险，又能集中精力跟踪趋势。

进阶技巧：加个“板块滤镜”，成功率再提30%

如果想进一步提高准确率，不用加复杂指标，给选股加个“板块滤镜”就行。先打开软件的“板块指数”，选近3个月涨幅超20%、每天成交额都在50亿以上的热门赛道，再在里面用月线方法筛选个股。

2025年9月的数据显示，半导体、新能源这两个赛道资金净流入超200亿，板块涨幅都在25%以上。在这些赛道里选出来的股，本身就有板块趋势支撑，上涨概率比冷门板块高60%。

要是在成交额不足10亿的冷门板块里找股，就算指标全符合，也可能因为没资金跟进，涨不起来，纯粹浪费时间。

老股民有句话说得好：“钱会从活跃的人那里流向耐心的人手中”。月线选股法教会人的不只是炒股技巧，更是一种投资哲学：90%的时间用来观察等待，10%的时间用来行动。

过去十年，沪深300指数年化收益率是8.2%，而坚持用月线选股法的投资者，平均年化收益能到16.9%，差距就在于是否能沉住气等机会。很多人学了方法还是赚不到钱，不是技巧不够，而是缺了“不急躁、不盲从”的心态。

其实炒股从来不是“越忙越赚”，反而“懒人”更容易成功。用月线看清方向，用周线找对时机，用纪律控制风险，不用天天盯盘问别人，自己就能在市场里找到靠谱的机会。毕竟真正的财富，从来不是靠频繁操作赚来的，而是靠对趋势的判断和长期的耐心熬出来的。

来源：小敏有话说