摘要：今天咱们来聊一个在二手交易中越来越常见，但一不小心就能让你“钱货两空”甚至惹上大麻烦的坑。有的朋友卖个闲置旧手机，结果收来的钱居然是诈骗款，银行卡的钱也全被冻结了。

Hello，朋友们，我是华律师。

今天咱们来聊一个在二手交易中越来越常见，但一不小心就能让你“钱货两空”甚至惹上大麻烦的坑。有的朋友卖个闲置旧手机，结果收来的钱居然是诈骗款，银行卡的钱也全被冻结了。

其实华律师处理过不少这类咨询和案件。很多当事人觉得自己比窦娥还冤：“我一不偷二不抢，正经卖个东西，怎么就成了‘诈骗同伙’，卡里的血汗钱都给冻了？”

别急，今天我就用两个非常经典的案例，给大家掰开揉碎了讲清楚这里面的门道，告诉你为什么会被冻、怎么避免、以及万一不幸中招该怎么办。

文章有点长，但全是干货，为了你的资金安全，请一定耐心看完。

案例一：大学生卖手机，遭遇“精准轰炸”

大学生小李想换新手机，于是在某二手平台上挂了自己的旧手机，标价3000元。

很快，一个买家联系上小李说要线下交易，查验手机成色。见面后对方提出 “希望能私下直接转你银行卡，更方便” 。小李没多想，觉得钱到账就行，于是提供了自己的银行卡号。

果然，没几分钟，小李就收到了银行发来的短信提醒，显示账户收入3000元。他一看钱已到账，立马按照约定，把手机通过快递寄出了。

然而，三天后，小李去超市刷卡消费时，发现自己的银行卡被冻结了！ 他去银行柜台一问，银行告知他：收到了某地公安机关的冻结通知，因为他账户里进了一笔涉嫌诈骗的资金。

小李懵了，赶紧联系那个买家，却发现对方早已把他拉黑。他这才意识到，自己可能被骗了。

案例二：老张卖相机，陷得有点深

摄影爱好者老张有一台高端单反相机要出，挂价1万元。

一个买家联系他，不仅不砍价，还主动提出 “我急着要，给你加500块当跑腿费，一共10500元，你今天就发顺丰特快可以吗？” 老张喜出望外，觉得遇到了爽快人。

对方同样提出走银行卡转账。很快，老张的账户先后收到了两笔钱，一笔5000元，一笔5500元，合计10500元。老张确认钱款无误后，迅速发货。

两天后老张的银行卡就被冻结了。 更让他崩溃的是，公安机关主动联系上了他。原来，那10500元是外地一名受害者被“冒充公检法”诈骗后转入的一部分资金。骗子得手后，迅速将其中的10500元转给了老张，用于购买相机，目的是 “洗白”赃款。

总结一下：

这两起案件的共同特点是骗子诱导卖家脱离有担保的二手平台支付系统，在交易平台外支付货款。小李情况相对简单，更像是纯粹的“被利用”，警方更容易判断其受害属性。但在老张的案件中因存在“异常加价”，其行为合理性存疑，可能被纳入“是否涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪”的初步侦查范围，处境更复杂。

核心套路都是骗子都是利用“二手交易”这个合法外壳作为洗钱的渠道。他们把你变成了“洗钱”环节中不知情的“白手套”。

如何预防掉坑？

记住一个原则：在二手交易中，交易安全比多卖几十几百块钱重要得多！

1. 坚决使用官方担保交易平台

无论是某鱼还是某转，一定要在APP内聊天、下单、付款。平台担保是保护你的唯一防火墙。对方以任何理由要求线下转账，99.9%是骗子。

2. 警惕“爽快买家”和“溢价诱惑”

天上不会掉馅饼，但会掉陷阱。要相信市场价格规律，反常必有妖。

3. 保护好个人信息

不要轻易向陌生人提供你的真实姓名、身份证号、银行卡号。

4. 对“跨平台”交流保持警觉

如果买家在平台内和你聊了几句，就要求加你其他联系方式或者线下详谈，这通常是违规且危险的信号。所有的沟通和交易证据都应保留在官方平台内，这是日后万一出事维权的最重要证据。

行动指南：万一不幸中招，该怎么办？

如果你像小李或老张一样，已经收到了涉诈资金，卡被冻了，请按以下步骤操作：

1. 保持冷静，不要慌张

你不是罪犯，而是受害者。慌张解决不了任何问题。

2. 第一时间联系你的开户银行

拨打银行客服或去柜台，查询冻结机关、冻结原因、冻结期限以及办案单位的联系方式（通常是哪个公安局、哪个支队、哪位警官）。这是你获取信息的起点。

3. 主动联系办案公安机关

获取信息后，主动、尽快地联系上办案民警证明你的“善意取得”身份。但很多时候由于办案人员办案量巨大，很多朋友都不能在短时间内联系到。如果情况紧急或者涉及的金额比较大，其实在这一步就可以考虑开始让专业律师介入。

4. 全力准备证据材料

这是最最关键的一步！证据越充分越完整，解冻的速度越快。你需要准备： 交易证据/物流证据/商品证据/身份证明等等，将所有证据整理成清晰的PDF或打印出来，提交给办案民警。

5. 配合警方做笔录

警方可能会要求你远程或当面做笔录。一定要重点强调你对资金来源的非法性完全不知情。

该怎么回答其实也有讲究，有一些逻辑表达能力稍差一点的朋友很容易词不达意，导致警方产生更多的怀疑，导致最终的结果不尽人意，所以华律师后续也会分享一些应答技巧。

6. 关于解冻和资金返还

即使证明了你不知情且不构成任何犯罪，但由于你的收款账户确实收到了赃款，这意味着你得全部或者部分退还给最初的诈骗受害人后才能解冻银行卡。当然，过往的一些案例中，也有在律师的协助下没有退赔的情况下解冻了银行卡的，这得根据具体的案件具体来分析。

最后提醒大家

朋友们，二手交易本是一件互惠互利的好事，但奈何骗子无孔不入。我们无法改变骗子的行为，但可以增强自己的防护意识。

切记：贪小便宜吃大亏，平台交易是底线。 保护好自己的钱袋子，让骗子无计可施。

希望这篇文章能帮到大家。

如果觉得有用，请分享给你的家人和朋友，避免更多人上当受骗。

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来源：宽航律师事务所