摘要：近日，苏州一女子身穿名牌手提爱马仕，出现在苏州某工业园区一银行内，走到柜台前直接说出“给我取170万现金”，说罢直接将卡扔在了柜台上。工作人员用警觉的眼神，问了一句“取那么多现金干嘛用啊”，女子则随便说道“装修用”。听罢，银行人员以系统更新为由，假借让女子稍等

近日，苏州一女子身穿名牌手提爱马仕，出现在苏州某工业园区一银行内，走到柜台前直接说出“给我取170万现金”，说罢直接将卡扔在了柜台上。工作人员用警觉的眼神，问了一句“取那么多现金干嘛用啊”，女子则随便说道“装修用”。听罢，银行人员以系统更新为由，假借让女子稍等一会，随后果断报警！

当民警赶到后，一旁的女子见状，立即起身想要往外跑，被银行里的安保人员堵到了前台大厅。当民警亮出证件后，打开女子的爱马仕包包后，一查果然有猫腻！

只见从女子的包里翻出数张不同姓名人员的银行卡，而且每张卡里的余额都超出百万。这还不算什么，女子自称是开美容院的，而美容院的注册资金才50万，可她最近半年账上的流水已经超过千万，是什么样的美容院能有这样大的流水。

当民警再次查看她的手机转账记录时，瞬间明白了！早上给广东做建材的老板打款150万，下午给在云南做玉石的朋友转账100万。

据当时柜台工作人员描述，我就说嘛！现在谁家装修还要扛着麻袋取现金，基本都是手机支付了。更何况装修也花不了那么多啊！

现在只要到银行取款转账，数目稍大一点，就会被银行工作人员询问，钱取出来做什么用，转账转到哪里？给谁转？等一系列的问题。还有就是小编亲身经历过的一次，一次在银行办理还款业务时，连续数次有大额转账的记录。银行的风控系统直接将卡给锁住了。因为银行的风控系统，会自主判断出这张银行卡有异常交易记录，这么做的目的，也就是不让我们的个人财产受到损失！

但有些网友也提出了对某些银行质疑的看法，银行问取钱的用途，我们储户是否必须要回答？法理依据是什么？不要写几个案例就以为有理有据。

还有些网友会说，自己的钱存在银行，当然自己想取就取！

更有些网友会说，自己的工资银行卡，一年来一直都没动过，到月了工资就会到账。可上一次，由于银行下班，拿着工资卡去ATM机取些现金用时，被提示卡已被锁住无法交易。当时那叫一个愤怒，明明自己的钱，还等着用，就是取不出来!

不过，现在洗钱的套路可谓是层出不穷，一些不法分子冒充银行人员，以办理大额信用卡的方式，诱取受害者的银行信息，从而以转账的方式向卡里转移不法资金。还有就是像《反贪风暴.3》电影里剧情那样，通过房产买卖，珠宝玉石竞拍等方式，把黑钱洗成白钱。

不管怎么说，银行配合公安部门防诈防骗防洗钱，确实起到了很好的作用，虽说有时候我们在银行办理业务时，会遇到一些繁琐，但想想也值！那么，大家认为是不是这个理呢？#反诈骗，懂防范##银行取款应不应该询问用途#

来源：人间事录一点号1