摘要：从2025年开始，贷款中介频频成为监管重点，“被抓”“被判刑”的新闻就没停过。公安部、金融监管总局联合发布的第一批“金融黑灰产”典型案例，已经释放出明确信号：这回是动真格了！

贷款中介的日子越来越难了！不少人，昨天还推杯换盏，今天直接“进去了”……

从2025年开始，贷款中介频频成为监管重点，“被抓”“被判刑”的新闻就没停过。公安部、金融监管总局联合发布的第一批“金融黑灰产”典型案例，已经释放出明确信号：这回是动真格了！

一、骗贷超千万，主犯一判就是16年

有人一年不到，从银行手里骗走1400多万。

2019年起，宁某拉拢一帮人，专门找那些没购房资格、也没还款能力的人，包装成“优质客户”。他们伪造首付证明、抬高房价，制造已交首付的假象，顺利从银行套出抵押贷。钱一到账，同伙和房东一分，剩下的全进了自己口袋。

这还没完，他们还用同样手法申请高额信用卡，疯狂套现。最终，宁某因贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪数罪并罚，获刑16年，罚金80万。团队其余人也纷纷领刑。

所谓的“职业背债”，最终变成“职业坐牢”。

二、银行副行长操作“高评高贷”，直接被带走

这回连银行的人也躲不掉！

广州海珠区某大行一支行副行长，因长期协助客户办理“高评高贷”，被纪委查处。据说，该支行高峰时一个月能做上百单这类业务。

同时，天河区一家主打“融房过桥+高评高贷”的中介也被突击调查，账户冻结、合作银行约谈。更传出有签约中心负责人收了三千万“服务费”。

高评高贷，看似利润丰厚，实则一步踩进牢门。

三、最高检公开点名：非法贷款中介就是在挖陷阱

最高检也发声了：这类中介干的根本不是助贷，是骗局！

典型套路：客户A征信差贷不了款，中介出主意“找个担保人B就好了”。B以为只是帮A增信，结果自己成了主贷人。

贷款下来，中介先抽20%“服务费”，余下的给A。A拿去填旧账、搞投资，亏完就跑路。最后债务全落到了B身上。

这种骗局甚至被搬上短视频，打着合法幌子公然行骗。

四、12人团伙被抓，合同、办公室全是假的

2025年8月，湖南娄底警方跨市行动，在常德端掉一个假“金融公司”，抓获12人。

他们号称“内部渠道、秒批高额、无视资质”，可客户一签约，立马变脸：合同做AB版，利率承诺不认账，暗中扣收高额费用。更糟的是，客户贷款被薅走一笔，还得正常还银行的钱。

结果是：客户钱没了、征信黑了，中介自己也进去了。

五、30人集体判刑，连客户也没放过

8月，上海检方通报一起骗贷案：30个中介和客户全部获刑，主犯判12年，最低也判3年9个月。

他们手法并不新奇：假流水、假单位、假公积金记录……把不符合条件的客户包装成优质资质，成功套出1110万。贷款到手，中介直接抽走六成。

法院认定：这是有组织的骗贷团伙。

六、37人因套现落网，企业主惨被“收割”

一团伙违规用POS机套现超600万，最终37人全部落网，主犯判6年。

更惨的是一位企业主：以为只付2%服务费就能贷600万，结果到账瞬间被扣近100万，实际拿到500多万，却要还600万的债。

所谓“助贷”，一不小心就成了“被割”。

七、银行经理与中介勾结，双双入狱

没有内应，中介很难兴风作浪。

江西九江某支行信贷经理张某，五年违规放贷超1000万，每笔抽1%–3%“好处费”，赚了近40万，最终判刑1年。

和他合作的中介更狠：名义做“贷款咨询”，实际放高息过桥，年化超36%，几年非法获利600万。3名中介被判5–7年，房产、资金全部查封。

信号很清楚：内外勾结，一起坐牢。

八、15家银行联合发声：“从未与这些中介合作！”

深圳工行、中行、邮储、平安等15家银行近期齐齐发布声明，集体“封杀”一家叫“鑫心惠邻”的公司。

这家公司打着“银行合作、内部降息、经理对接”的旗号，到处投广告拉客户，其实根本未获授权。

目的是先借“银行背景”获取信任，再收取高额服务费。事情曝光后，该公司悄悄把宣传词改为“贷款咨询”，但骗走的钱早已难追回。

总结：

金融的本质是信用，而非法贷款中介正是在破坏这份信任。他们不仅害惨借款人，也拖累银行，更败坏整个行业名声。

如今监管越来越严、执法越来越快、判罚越来越重，还想靠灰色手段赚钱？迟早要吃牢饭。

贷款中介要想活下去，只有一条路：彻底合规、专业、透明。

另外，我特意花了3000请律师拟了一份详尽的《居间服务协议》，明确服务内容、收费标准、违约责任，让自己安心，也让客户放心。

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来源：财经大会堂