摘要：2025年，中国新富人群的财富健康指数从上一年的70.51分小幅下降至70.35分，财富信心、财务规划和投资参与次指数分别下降0.26分、2.47分和0.14分，但资产管理次指数在连续四年回落后逆势上扬，显示出新富人群在财富管理与资产配置上的意识与行为逐步迈向

经济观察网 9月18日，上海交通大学上海高级金融学院（高金）与嘉信理财（Charles Schwab）联合发布第九年度的《中国新富人群财富健康指数》。

2025年，中国新富人群的财富健康指数从上一年的70.51分小幅下降至70.35分，财富信心、财务规划和投资参与次指数分别下降0.26分、2.47分和0.14分，但资产管理次指数在连续四年回落后逆势上扬，显示出新富人群在财富管理与资产配置上的意识与行为逐步迈向成熟。

数据显示，已有近五成（48.6%）受访者拥有养老规划。其中，25—44岁青壮年群体以及月收入1.5—3万元和3万元以上的中、高收入群体的养老规划实践度提升最为显著。

在无风险利率下行的大背景下，中国新富人群正以更积极的姿态探索多元化投资路径，在金融投资方面的活跃度显著提升。今年，现金和定存在新富人群资产配置中的平均占比首次下降，来到52.5%。基金的投资参与度提升最为显著，持有基金的受访者比例创五年来新高，基金在新富人群投资组合中的平均占比也跃升至12.4%。此外，股票和海外投资也颇受新富人群青睐，近四成（38.8%）受访者表示对海外资产配置感兴趣。

在生成式人工智能技术迅速发展的背景下，今年的研究还特别关注了新富人群对AI赋能金融服务的态度与使用行为。调研结果显示，中国新富人群对AI生成投资建议的信任度显著高于海外市场，有近七成表示非常信任或比较信任。其中，投资风格越激进的受访者对此信任度越高，而投资经验超过15年的人群则明显更青睐人工服务。在具体应用层面，新富人群更加认可AI在技术性分析方面的优势，而人工投顾则在情感陪伴、挖掘客户需求等涉及人际交互的场景中展现出独特价值。

来源：新浪财经