涉嫌传销、某创业、创新购物类APP“原始股分配”为名圈钱

摘要：近期发现，在阿拉善盟境内有创业、创新购物类APP平台、UPS软件（虚假投资理财APP）、USDT虚拟货币交易大数据平台，通过复杂收益模式吸引公众参与，其运营模式存在非法集资、非法传销风险特征。结合《防范和处置非法集资条例》相关规定及典型案例，现提示如下风险：

近期发现，在阿拉善盟境内有创业、创新购物类APP平台、UPS软件（虚假投资理财APP）、USDT虚拟货币交易大数据平台，通过复杂收益模式吸引公众参与，其运营模式存在非法集资、非法传销风险特征。结合《防范和处置非法集资条例》相关规定及典型案例，现提示如下风险：

一、风险特征分析

非法性：未经金融监管部门批准，违规开展资金募集活动。

平台以“星级店长” “共享收益”“原始股分配”“职位排名”“跨境交易”“店铺等级获利占比”等名义，承诺利润分配、股权回报、薪酬标准,并涉及资金归集。根据《防范和处置非法集资条例》，凡向不特定对象吸收资金的行为需经国务院金融管理部门许可。

利诱性突出：高额回报承诺暗藏风险。

平台以“5%利润分配”“3%-30%直播收益分成”“原始股奖励”“店铺等级分配” “举荐新人获得收益分成” “高薪酬奖励”等为诱饵，宣称“早到早得” “收益倍增”。此类承诺远超正常投资回报水平(如银行理财年化收益率普遍低于6%)，且未明确风险提示，符合非法集资“利诱性”特征。

社会性扩散：通过层级分润诱导拉新。

以“分享收益”“铁粉消费提成” “举荐新人获得收益提成”“投资多等级高，获利占比越高”等模式鼓励用户发展下线，形成多层级返利结构。此类行为实质为变相吸收公众资金，并通过社交裂变扩大集资范围，符合“社会性”特征。

原始股骗局：虚构上市预期收割资金。

平台宣称“按共享收益分配原始股” “自愿换购公司原始股”，但根据《证券法》，非上市公司不得公开募集股份。此类承诺多为虚假宣传，最终导致投资者血本无归。

消费返利陷阱：以实体店共享为名吸收资金。

鼓励投资者线下开店，要求店铺和商铺必须在投资者名下，公司每个月会补贴给店铺300USDT，如果店铺开设在人流量大且规模大的铺位，公司最高补贴500USDT，公司每个月会要求实体商家上传营业执照并参与利润分配，实质可能通过虚构交易或资金池运作吸收资金，类似“中佳易购”等消费返利平台曾以同样手法非法集资超百亿元，最终崩盘。

二、典型案例警示

陕西益万家公司“消费积分”案： 以“消费返利”名义吸收资金，虚构积分兑换规则，造成3.5万名参与者损失。

“中佳易购”平台非法集资案： 以“消费返利”为幌子非法吸收资金117 亿元，主犯被判无期徒刑。

广东某科技公司“原始股”骗局：利用区域性股权市场“挂牌”概念虚假宣传，非法集资后跑路，涉案金额1亿元。

陆某某“UPS软件”诈骗案：用QQ注册申请跨境电商店铺，做任务刷单后提现，为升级店铺获得更多利润不断投资，造成十多万金额损失。

三、对公众的风险提示

警惕高收益承诺：承诺收益率超过 6%需警惕，超过8%属高风险，10%以上可能血本无归。

核实资质合法性：正规金融机构需持牌经营，可通过“国家企业信用信息公示系统”查询企业资质，警惕无证经营。

拒绝拉人头返利：任何以发展下线、层级分利润为条件的“投资”均涉嫌传销或非法集资。

远离原始股骗局：非上市公司不得公开募集股份，宣称“原始股”高回报的多为诈骗。

保护个人信息与资金：勿轻信“零风险”项目，不随意在网络或线下填写个人敏感信息，不向陌生账户转账，留存交易凭证以备维权。

四、举报与维权途径