摘要：为切实履行反洗钱义务，有效防范洗钱风险，农发行偃师区支行积极采取多项措施，扎实推进反洗钱工作深入开展，该行从组织架构、风险管控、协作联动到宣传教育，多维度发力，切实做好反洗钱工作，为地方金融稳定保驾护航。

河南经济报记者 杨磊 通讯员 康明

为切实履行反洗钱义务，有效防范洗钱风险，农发行偃师区支行积极采取多项措施，扎实推进反洗钱工作深入开展，该行从组织架构、风险管控、协作联动到宣传教育，多维度发力，切实做好反洗钱工作，为地方金融稳定保驾护航。

完善组织架构，明确责任分工。该行成立了以行长为组长的反洗钱工作领导小组，构建起“一把手”负总责，各部门负责人分工协作的工作格局。领导小组定期召开反洗钱专项会议，研讨解决工作中的难题，确保反洗钱工作与业务发展同部署、同落实、同考核。同时，各部门明确专人负责反洗钱事务，形成了从上到下、层层落实的责任体系，保障了反洗钱工作的有序开展。

加强客户身份识别，优化交易监测。在账户管理环节，该行严格执行尽职调查相关规定，全面核实客户身份信息，确保信息真实、准确、完整，对存量客户定期进行身份信息更新与风险再评估，及时发现并清理异常账户;在客户交易环节，依托先进的反洗钱监测系统，对客户交易数据进行实时监控与分析，一旦发现可疑交易，立即启动人工复核流程，由反洗钱人员深入调查交易背景、目的及合理性，及时进行处置。

深化警银协作，凝聚打击合力。支行积极与当地公安机关、金融监管局等部门建立紧密的协作机制，实现信息共享、线索移送、联合调查的无缝对接，有效遏制洗钱犯罪行为。

强化宣传教育，提升公众反洗钱意识。对内，支行定期组织反洗钱专题培训，内容涵盖反洗钱法律法规、政策解读、案例分析、操作实务等，提高员工的反洗钱专业素养与合规意识;对外，利用网点LED屏滚动播放反洗钱宣传标语、摆放宣传折页，向办理业务的客户普及反洗钱知识;组织员工深入社区、企业、农村等地，开展形式多样的宣传活动，引导公众自觉抵制洗钱行为，积极举报可疑线索。

反洗钱工作任重而道远，农发行偃师区支行将持续保持高度的责任感与使命感，不断完善工作机制，提升工作水平，切实履行反洗钱义务，为维护金融秩序稳定、促进地方经济健康发展贡献力量。

来源：河南经济报一点号