摘要：在金融活动日益频繁与复杂的当下，洗钱犯罪手段不断翻新，严重威胁着社会经济秩序与个人财产安全。随着 2025 年 315 消费者权益日的临近，马上消费金融股份有限公司积极履行社会责任，开展反洗钱宣传，旨在提升公众反洗钱意识，共筑金融安全防线。

在金融活动日益频繁与复杂的当下，洗钱犯罪手段不断翻新，严重威胁着社会经济秩序与个人财产安全。随着 2025 年 315 消费者权益日的临近，马上消费金融股份有限公司积极履行社会责任，开展反洗钱宣传，旨在提升公众反洗钱意识，共筑金融安全防线。

洗钱活动如同隐藏在金融领域深处的 “黑洞”，悄无声息地侵蚀着经济的健康肌体。不法分子利用他人账户提取现金，将非法资金混入合法资金流转，以此逃避监管，实现 “黑钱洗白”。这种行为不仅扰乱金融秩序，更可能滋生其他犯罪，如恐怖融资、诈骗等，对社会稳定与经济发展造成极大危害。如案例 1 中的小刘，受朋友之托用自己的银行账户帮其提取现金，看似只是 “帮忙”，却已触犯反洗钱法规，面临法律制裁与被列入金融黑名单的双重风险，个人信用与金融活动受到严重影响。而电信诈骗与洗钱的 “双面夹击” 更是令人防不胜防，犯罪团伙通过电信诈骗获取非法资金后，利用多个账户进行分拆和转移，躲避金融监管，不仅侵害消费者权益，还严重扰乱金融秩序。

面对洗钱陷阱，公众应积极行动，主动作为，守护自身金融安全。选择安全可靠的金融机构是防范洗钱风险的第一步。合法的金融机构接受监管，严格履行反洗钱义务，对客户身份资料和交易信息严格保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保客户隐私与商业秘密。而非法金融机构如网上钱庄等，逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗 “黑钱”，无法保障客户身份资料和交易信息的安全性，存在极大风险。因此，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，资金和个人信息才更安全。

配合金融机构进行身份识别是每个公民应尽的义务。开办业务时，需带好有效身份证件，如实填写身份信息等。身份证件到期更换的，应及时通知金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期且未在合理期限内更新的，金融机构可中止办理相关业务。这不仅是金融机构的合规要求，更是对客户自身权益的保护。

在互联网时代，远离网络洗钱活动尤为重要。网络的便捷性为不法分子提供了可乘之机，他们利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件屡见不鲜。因此，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

此外，公众还需养成良好的金融习惯，保护个人信息安全。不要出租、出借或出售自己的身份证件、银行账户、支付账户等，警惕用自己的账户帮助他人提现或转账，避免落入违法犯罪陷阱。这些看似简单的防范措施，实则是守护个人金融安全的重要防线。

马上消费在此呼吁广大消费者，提高反洗钱意识，积极参与到反洗钱行动中来。让我们携手共进，共同营造安全、稳定、健康的金融环境，为经济社会的持续发展贡献力量。

来源：海右财经