摘要：继新加坡数十亿美元洗钱案发之后，近期又暴露出家办员工合谋侵吞4亿公款的案例。虽然只是个案，但已经引发投资家办的富商们的关注和警惕。

在东亚地区家族办公室快速增长的背后，因其私密性优势也引发监管空白和管理漏洞的“副作用”，隐藏在背后的问题也逐步暴露。

继新加坡数十亿美元洗钱案发之后，近期又暴露出家办员工合谋侵吞4亿公款的案例。虽然只是个案，但已经引发投资家办的富商们的关注和警惕。

《联合早报》透露，新加坡一位家办创办人钟仁海（Zhong Renhai）日前正式向新加坡法院提起诉讼，指控四名前员工在过去几年间通过虚假交易和伪造报销单据等方式，侵吞其新加坡公司共计5500万美元（约合人民币4亿元）。

新加坡高等法院已于3月14日裁定，对涉案前员工及其设立的实体Singa Wealth（BVI）Holdings Ltd维持全球资产冻结令。

新加坡一位家族办公室资深总监认为，家族办公室之所以受到中国和东亚地区富商欢迎，其中一个原因就是其灵活性和多面性，同时与金融机构的强监管相比，家办因其私密性受到当地政府的尊重，因而在公共监管上会弱于金融机构。

高等法庭文件显示，这位来自中国大陆的富商钟仁海，之前通过旗下单一家办Panda Enterprise和旗下公司Lee Fung International，将这四名前员工控上法庭。

法庭初步审理之后，认为有必要下令冻结了涉案四位员工在全球范围内的资产，包括由他们控制的一家英属维尔京群岛的企业实体。

事实上，钟仁海早在2023年12月就发现公司款项被非法挪用，经过调查之后，很快在2024年1月将涉案四位员工解雇。后来，钟仁海聘请的外部法务会计师发现，家办公司账户中的5500万美元已经被挪用。

法庭文件显示，其中三名被告被指在2019年至2022年期间领取了超过应得数额的薪酬，他们分别多领了293万元、267万元和276万元（新加坡元）。

此外，另一人涉嫌伪造文件，利用在英属维尔京群岛注册的公司挪用属于钟仁海的2500万美元款项。

据《日经新闻》了解，四位员工被指控的欺诈行为有很大一部分发生在冠病疫情期间，当时原告钟仁海无法身在新加坡。

上述新加坡家办人士认为，本次案件暴露出问题虽然不是普遍，但是至少揭露两个潜在问题，一是家族办公室的内部制衡机制和投资人本身的管理监督水平有待重视和提升，二来作为属地监管，面对大额的家族办公室业务，应该定期对家族办公室的事务进行抽查，或者建立家办重大业务备案、披露的要求。

对于属地来说，如果对家族办公室监管过于严格，可能又会失去家办公室投资人的信心，如何权衡，或是摆在新加坡、香港和迪拜等地监管机构面前的现实挑战。‍‍‍

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来源：家办标准研究院