摘要：辖内金融监管部门从源头遏制非法金融活动滋生，以“扫楼清街盯场”“网格化盯防”“驻点监测”等方式全面开展拉网式排查行动。漳州金融监管分局以华安县为试点，排查工作细化到乡镇及行政村。该分局副局长伊跃峰介绍：“辖内7家银行业机构配备37名网格员，通过网格走访、群众举

在金融风险防范的关键战役中，福建金融监管局以“四新”工程为引领，加强央地协同、部门联动，全面推进防非打非工作。

多部门联动，共同防范非法金融

辖内金融监管部门从源头遏制非法金融活动滋生，以“扫楼清街盯场”“网格化盯防”“驻点监测”等方式全面开展拉网式排查行动。漳州金融监管分局以华安县为试点，排查工作细化到乡镇及行政村。该分局副局长伊跃峰介绍：“辖内7家银行业机构配备37名网格员，通过网格走访、群众举报、舆情监测等多种方式，形成群防群治的良好局面。”数据显示，试点以来，共摸排21次，谈话家访10次；开展扫楼扫街30次，覆盖896人次。

金融机构工作人员深入大街小巷，针对非法金融广告在写字楼、商业综合体等非法金融活动高发区域，进行逐户走访，细致排查可能存在风险的边缘角落，形成非法金融广告点位整治台账，记录涉金融经营主体的基本信息及违规情况。

泉州金融监管分局印发防非打非任务清单，推进市县两级防非打非机制，激发支局防非打非神经末梢，其中永春和惠安等支局还建立了群防群治工作机制，联合县政府等多部门出台非法集资和非法放贷资金异动监测预警工作指引，将非法金融活动纳入社会治安综合治理体系。

同时，执法人员针对各类投资理财讲座、项目推介会等场所实施重点盯场。在活动现场，执法人员密切关注活动内容，查看是否存在虚假宣传、误导投资者等行为，及时提醒参与者提高警惕，避免落入非法集资陷阱。

《中国银行保险报》记者从福建金融监管局了解到，辖内持续优化打防并举治理链条，严把前端防范关口，多次与福建省委金融办、市场监管部门等会商，推动涉金融经营主体准入登记管理制度落地；推动金融机构向各级反诈中心派驻工作人员，联合省反诈中心建立月度会商机制，开展涉诈资金大额取现专项行动；联合省委政法委部署开展全省重点领域排查整治行动；联合公安机关开展严厉打击涉非活动，多部门联动，构建防非打非齐抓共管工作新格局。目前已自主排查发现多家涉保险专业中介字样“有照无证”经营主体，全年共处置违规使用涉金融属性字样和违规发布非法金融广告经营主体20家，配合公安机关处置案件，处置率明显提升，福建省电诈涉案金额、群众损失金额大幅下降，有力遏制了非法金融活动的发展势头。

多元宣传，让防非知识深入人心

在福建金融监管局指导下，辖内防非宣传力度加强，通过建立防非宣传驿站，为群众打造家门口的金融知识学习阵地。漳州金融监管分局开设全省首个“平安漳州e家”主题广场“防非处非专展”；与漳州市政府办谋划建设防非教育宣教基地，通过“知识+服务+协同”合力打造风险预警与权益保护的重要阵地。

宁德金融监管分局联合市公安局、市教育局、共青团宁德市委三部门，将真实案例改编为青少年喜闻乐见的“风险提示集”原创漫画；面向全市342所学校举办“金龙杯”反诈主题征文大赛，让反诈知识植入少年心中，带领更多的家庭投身反诈宣传，起到反诈先锋作用；聘请县教育局、退教协老师们录制三言两语方言快板，以“两微一端”平台广播方式在各社区和村落播放方言版的“村村响”防非宣传音频。

“以朗朗上口又通俗易懂的宣传方式，让广大群众尤其是老年群体的识骗防骗能力得到提升。”今年65岁的吴大爷表示。

此外，自导自演短剧、老年大学金融课堂、选拔社区意见领袖型银发大使、“唠家常式”宣讲，都让防非宣传“贴近群众、走进群众、深入人心”。

福安金融监管支局局长温小龙介绍，该支局建立打击非法金融活动“守门员、吹哨员、勘察员、化险员、宣传员”机制，让监管部门的履职意识和履职能力进一步提升，为打好防非打非攻坚战、持久战，消除涉非风险隐患，实现精准化防非宣传教育夯实基础。

在罗源的山海间，罗源金融监管支局打造“海上移动宣传队”“理赔宣传车”“金融知识讲师队”等特色教育宣传队，深入海上渔排、边远地区、农村夜校，以走村入社金融课堂等方式，拓展宣传半径，形成“监管+机构+群众”宣传矩阵，推动防非打非工作走深走实。

渔民王惠欣喜地表示，近来在渔排上常常能见到的“海上移动宣传队”真是海上一道亮丽的风景线。

科技赋能，为防非打造“最强大脑”

福建金融监管局积极引入科技手段赋能防非工作。

泉州金融监管分局二级调研员林育新介绍，通过充分收集整合EAST系统、工商、押品、社保等多方数据信息，把各方主体之间的复杂关系、传导路径等信息导入Neo4j图数据库，搭建中介信息立体化数据关系网络并进行可视化展示。

“此举迅速锁定贷款中介资金往来密切的贷款客户及关联账户。”林育新介绍。

此外，针对多户贷款同时存在征信白户、申贷前注册营业执照和临时变更产权证、交易方式异常等特征，泉州金融监管分局排查过滤疑点数据，查实为中介包装“职业背债人”的贷款百余户。马尾金融监管支局探索建立“县域防非打非全视角监测机制”，运用EAST和图数据库实现对涉金融经营主体、金融机构员工行为、不法贷款中介等多维度监测，为金融监管部门快速响应、精准打击提供有力支持。

漳州金融监管分局拓展资金流向分析工具运用范围，建立基于资金流向的资金异常归集监测模型，发现疑似中介团伙的账户参与银行客户信贷资金走向，以及多名中介人员名单。

“这与前期已掌握的中介人员名单高度吻合。”伊跃峰表示，“通过科技手段，有效提高了防非打非监测预警精准度和有效性。”

福建金融监管局通过拉网式排查、多元宣传以及科技赋能等一系列举措，构建起全方位、多层次的防非打非体系，为守护群众的“钱袋子”、维护社会和谐稳定奠定了坚实基础，也为其他地区开展防非打非工作提供宝贵经验。

来源：海峡网