摘要：此前，《银行科技研究社》整理过银行7月之前的金融科技罚单。未曾想，在7月，此类罚单出现得更为频繁，在这一个月，有20家银行收到金融科技罚单。

今年的金融科技罚单真不少。近期，又有20家银行因金融科技相关问题被罚。

银行金融科技罚单新增20个

此前，《银行科技研究社》整理过银行7月之前的金融科技罚单。未曾想，在7月，此类罚单出现得更为频繁，在这一个月，有20家银行收到金融科技罚单。

其中涉及1家股份制银行（广发银行阳江分行）；1家城商行（廊坊银行）；15家农商行（广东龙川农商银行、中山农商银行、广东兴宁农商银行、广东揭阳农商银行、黑龙江通河农商银行、黑龙江宾州农商银行、广东南海农商银行、广东连山农商银行、广东徐闻农商银行、江西湖口农商银行、江西江州农商银行、江西湾里农商银行、江西信丰农商银行、江西全南农商银行、广东乐昌农商银行）；1家农信社（洋县农村信用合作联社）；2家村镇银行（哈尔滨阿城农商村镇银行、景德镇昌江九银村镇银行）。

当然，这20个罚单并非单指向金融科技问题，还涉及反洗钱等其他问题。同时，有2家银行的科技部负责人被罚，其中1名是对金融科技问题负有责任，另1名则对反洗钱问题负有责任。

《银行科技研究社》根据时间倒序整理如下：

7月31日，中国人民银行河源市分行发布的行政处罚信息显示，广东龙川农商银行因“违反金融科技业务管理规定”等多项违法行为，被警告，并被罚款51.55万元。

7月30日，中国人民银行河北省分行发布的行政处罚信息显示，廊坊银行因“违反金融科技管理规定”等多项违法行为，被警告，并被罚款195.7万元。同时，行内3人被罚，其中时任该行金融科技部副总经理马某对“违反金融科技管理规定”负有责任，被罚款2万元。

7月29日，中国人民银行阳江市分行发布的行政处罚信息显示，广发银行阳江分行因“违反金融科技管理规定”等3项违法行为，被警告，并被罚款21.65万元。

7月28日，中国人民银行中山市分行发布的行政处罚信息显示，中山农商银行因“违反金融科技管理规定”等5项违法行为，被警告，并被罚款125万元。

7月28日，中国人民银行梅州市分行发布的行政处罚信息显示，广东兴宁农商银行因“违反金融科技业务管理规定”等4项违法行为，被警告，并被罚款54.4万元。

7月28日，中国人民银行揭阳市分行发布的行政处罚信息显示，广东揭阳农商银行因“违反金融科技管理规定”等6项违法行为，被警告，并被罚款95.1万元。

7月24日，中国人民银行黑龙江省分行发布的行政处罚信息显示，3家银行被罚：

黑龙江通河农商银行因“违反金融科技管理规定”等6项违法行为，被警告，被通报批评，并被罚款88.8万元。

黑龙江宾州农商银行因“违反金融科技管理规定”等7项违法行为，被警告，被通报批评，并被罚款98.1万元。同时，行内2人被罚，其中时任该行信息科技部部长对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款2.5万元。

哈尔滨阿城农商村镇银行因“违反金融科技管理规定”等5项违法行为，被警告，并被罚款25.95万元。

7月18日，中国人民银行佛山市分行发布的行政处罚信息显示，广东南海农商银行因“违反金融科技业务管理规定”等3项违法行为，被警告，被没收违法所得332.14元，并被罚款50.92万元。

7月18日，中国人民银行清远市分行发布的行政处罚信息显示，广东连山农商银行因“未按规定执行金融科技管理要求”等多项违法行为，被警告，并被罚款45.2万元。

7月16日，中国人民银行湛江市分行发布的行政处罚信息显示，广东徐闻农商银行因“违反金融科技管理规定”等多项违法行为，被警告，并被罚款152.49万元。

7月16日，中国人民银行九江市分行发布的行政处罚信息显示，2家银行被罚：

江西湖口农商银行因“违反金融科技相关规定”等6项违法行为，被警告，并被罚款56万元。

江西江州农商银行因“违反金融科技相关规定”等6项违法行为，被警告，并被罚款69.9万元。

7月16日，中国人民银行景德镇市分行发布的行政处罚信息显示，景德镇昌江九银村镇银行因“违反金融科技管理相关规定”等4项违法行为，被警告，并被罚款33万元。

7月14日，中国人民银行汉中市分行发布的行政处罚信息显示，洋县农村信用合作联社因“违反金融科技管理规定”等多项违法行为，被警告，并被罚款31.8万元。

7月11日，中国人民银行江西省分行发布的行政处罚信息显示，江西湾里农商银行因“违反金融科技管理规定”等7项违法行为，被警告，并被罚款154.84万元。

7月11日，中国人民银行赣州市分行发布的行政处罚信息显示，2家银行被罚：

江西信丰农商银行因“违反金融科技业务管理规定”等7项违法行为，被警告，并被罚款107.225万元。

江西全南农商银行因“违反金融科技业务管理规定”等7项违法行为，被警告，并被罚款98.675万元。

7月8日，中国人民银行韶关市分行发布的行政处罚信息显示，广东乐昌农商银行因“违反金融科技业务管理规定”等多项违法行为，被警告，并被罚款53.5万元。

今年已有34家银行收金融科技罚单

据《银行科技研究社》了解，在7月之前，已有14家银行收到类似的罚单。

6月，邮储银行河北省分行、河北元氏农商银行、新疆阜康农商银行、新疆富蕴农商银行、哈巴河县农村信用合作联社、温泉县农村信用合作联社、且末县农村信用合作联社、怒江农商银行等8家银行被罚。

5月，乌海银行、大城县农村信用合作联社、鄂尔多斯市康巴什村镇银行等3家银行被罚。

4月，托里县农村信用合作联社、建设银行山南分行、四子王蒙银村镇银行等3家银行被罚。

加上7月的罚单，2025年截至目前已出现至少34个指向银行金融科技问题的罚单。

在上述罚单中，大多数仅罚机构，未罚个人。同时，这些罚单中也很少指出具体的违法行为，仅有5月乌海银行的罚单是例外。

彼时，乌海银行因“违反金融科技管理规定”等5项违法行为，被警告，并被罚款163.8万元。同时，行内4人被罚，其中时任该行金融科技部总经理田某强因“未上报网络安全事件”，被罚款0.6万元。这或是监管针对“违反金融科技管理规定”进行的“双罚”。

据《银行科技研究社》了解，近年来，金融监管机构已发布多个与信息科技相关的监管文件，对银行提出多项要求。

比如信息科技外包方面有《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》；网络安全方面有《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》以及可能即将出台的《银行业保险业网络安全管理办法》；数据安全方面有《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》《银行保险机构数据安全管理办法》等。

事实上，若加上信息科技外包、网络安全、数据安全等相关罚单，那么，因金融科技问题被罚的银行将数不胜数。

来源：银行科技研究社