摘要：黄河新闻网大同讯近期，客户张先生到交通银行办理转账业务，称是“帮朋友周转，对方承诺给2000元好处费”。柜员察觉异常后，立即联系大堂经理共同沟通，通过解释相关案例向客户说明可能的处罚，最终，张先生没有进行转账，并向工作人员表示感谢。

黄河新闻网大同讯 近期，客户张先生到交通银行办理转账业务，称是“帮朋友周转，对方承诺给2000元好处费”。柜员察觉异常后，立即联系大堂经理共同沟通，通过解释相关案例向客户说明可能的处罚，最终，张先生没有进行转账，并向工作人员表示感谢。

银行厅堂变反洗钱宣传“课堂”，宣传融入服务细节。走进大同分行营业部，反洗钱宣传元素已渗透到服务的各个环节：大厅电视循环播放《反洗钱小剧场》动画，用“虚拟币换现藏陷阱”“跑分兼职是骗局”等真实案例，揭露常见洗钱手段；等候区的宣传架上，摆放着图文并茂的折页，将“什么是洗钱”“个人如何防洗钱”等核心知识点，拆解成朗朗上口的口诀。

很多客户对洗钱的认知还停留在大额资金转移上，其实日常中的小行为也可能踩坑。比如“帮朋友代收一笔货款，给50元提成是否可行”，这种代收代转很可能是犯罪分子拆分赃款的手段，一旦参与，不仅佣金拿不到，还可能被卷入刑事案件。

一对一精准讲解，化解客户“潜在风险”。针对不同客户的需求，银行工作人员还会开展“靶向宣传”。在柜台办理开户业务时，柜员会主动告知客户“银行卡仅限本人使用”，并讲解出租账户的法律后果；为老年客户办理理财业务时，理财经理会重点提醒“警惕高收益‘投资项目’，尤其是要求先转账、换虚拟币的，很可能是洗钱骗局”；遇到客户办理大额转账、现金兑换等业务时，工作人员会按照规定核实资金用途，同时顺势普及“反洗钱不是限制正常交易，而是保护大家的资金安全”。

交通银行大同分行营业部后续将持续升级厅堂反洗钱宣传模式，结合最新洗钱犯罪趋势，更新宣传内容和形式，让每一位走进银行的客户，都能成为反洗钱的“知晓者、参与者、守护者”，共同筑牢金融安全的“第一道防线”。

来源：黄河新闻网大同频道一点号