摘要：在金融投研领域，财报分析是了解企业价值的关键环节，但传统人工分析耗时耗力，一份详细的财报分析往往需要专业人士数小时甚至数天时间。现在，通过Coze和Kimi的强强联合，我们可以搭建一个自动化财报分析金融助理，实现5分钟内完成财报解读、指标计算、风险提示和投资建

在金融投研领域，财报分析是了解企业价值的关键环节，但传统人工分析耗时耗力，一份详细的财报分析往往需要专业人士数小时甚至数天时间。现在，通过Coze和Kimi的强强联合，我们可以搭建一个自动化财报分析金融助理，实现5分钟内完成财报解读、指标计算、风险提示和投资建议的全流程自动化。

本文将完整复盘从环境部署到工作流搭建的每一步，手把手教你构建专属金融AI助手。

Coze：字节跳动开源的AI智能体开发平台，包含Coze Studio（可视化开发工具）和Coze Loop（运维管理系统）两大核心组件。它采用低代码可视化工作流设计，让开发者通过拖拽节点即可构建复杂AI应用。

Kimi：国内领先的AI对话助手，尤其在长文本解析和多维度推理上表现卓越，能快速理解上百页财报文件并提取关键信息。

组合优势：

Docker是运行Coze的唯一前置依赖，用于创建隔离的运行环境。

打开Docker Desktop内置终端，执行以下命令：

无Git用户替代方案：在GitHub直接下载ZIP包，解压后进入coze-studio/docker目录手动创建.env文件。

这是最关键的一步，未配置模型将无法创建智能体！

Coze支持多种AI模型集成。要接入Kimi，你需要通过Coze配置一个与Kimi兼容的模型接口。这通常需要在Coze的模型配置目录中创建一个YAML配置文件，并填入从Kimi平台获取的API密钥和正确的base_url。

在coze-studio/docker目录执行：

首次运行需下载镜像（约5-10分钟），出现“Container coze-server Started”提示即启动成功。访问 即可进入Coze控制台。

我们的目标是构建一个能自动分析上市公司财报的智能助理，它需要具备以下能力：

在Coze Studio中创建新的工作流，添加以下节点：

1. 触发节点：配置为“文件上传”，支持PDF、Word格式财报

2. 文本提取节点：将财报文件转换为可处理的文本，Coze内置了文档解析能力，可自动处理多种格式的财务报表。

3. Kimi分析节点：配置专业的财务分析提示词

4. 结果输出节点：格式化呈现分析报告

提示词质量直接决定分析效果，以下是经过验证的专业财务分析提示词结构：

这个提示词模板确保了分析的专业性、准确性和可验证性。

通过“多文件上传”触发年度对比分析，提示词中加入：

配置第二个Kimi节点进行行业研究，提示词示例：

添加条件判断节点，当检测到以下风险标志时自动触发警示：

以一份某科技上市公司2024年财报为例，上传PDF文件后：

5分钟内，金融助理输出18页详细分析报告，包含：

对比传统人工分析，效率提升10倍以上，且避免了人为计算错误。

问题：AI误读表格数据或混淆会计科目解决方案：

问题：计算口径不一致导致指标偏差解决方案：

问题：报告流于表面，缺乏业务洞察解决方案：

来源：小顾说科技