摘要：浔阳区是九江市的中心城区，银行机构众多，涉诈资金取现类案件多发。面对辖区“银行多、取现快、追踪难”的困局，近年来，九江市公安局浔阳区分局积极构建“预警链、防控链、打击链”三链闭环体系，取得显著成效。今年以来，全区涉诈取现案件下降59%，现发案件全部告破，交出了

浔阳区是九江市的中心城区，银行机构众多，涉诈资金取现类案件多发。面对辖区“银行多、取现快、追踪难”的困局，近年来，九江市公安局浔阳区分局积极构建“预警链、防控链、打击链”三链闭环体系，取得显著成效。今年以来，全区涉诈取现案件下降59%，现发案件全部告破，交出了一份令人瞩目的答卷。

打造“预警链”让数据跑赢骗子

“多亏预警短信，我的养老钱保住了！”近日，居民刘阿姨遭遇“保健品退款”骗局，正欲转账时，手机突收浔阳公安的预警短信：“您可能正遭遇诈骗，请立即停止操作！”

与此同时，辖区银行柜员同步收到系统警示，配合民警一同上门“拦截”成功。

“再晚5分钟，钱就进骗子口袋了！”刘阿姨心有余悸地说。

据了解，浔阳公安搭建了“涉诈交易预警平台”，融合“两卡线索”“运营商模型”“群众举报”等数据，累计推送精准预警127条，响应率100%。同时，联合71家银行、36家金店成立“金盾联盟”，开展反诈培训160场，覆盖从业人员2000余人，成功拦截可疑交易36起。30个社区“反诈哨点”更将防线延伸至百姓家门口。

织密“防控链”不让骗子钻空子

2024年12月，一男子戴口罩、帽子到某金店购买1500克黄金，店员按“三必须”规范核验身份时发现异常，通过“警金联络群”火速上报。民警现场查获其携带的涉诈银行卡，截断赃款洗白链条。

“现在每笔交易都拍照存档，骗子不敢来了！”金店负责人陈先生坦言。

针对涉诈资金“购金洗钱”趋势，浔阳公安首创“黄金交易三必须”（必须验证身份、留存影像、核验一致性），联合金店拦截可疑交易32次，辖区涉诈黄金交易量“清零”。

同时，银行端建立“可疑取现特征库”，识别夜间大额转账、异地交易等12类风险行为，推动银行主动报告线索77条，抓获嫌疑人9名。

组建“打击链”将取现“耗子”一窝端

突击队连夜蹲守，让骗子一个都跑不了。

今年1月，浔阳公安通过“资金快打”模型锁定一涉诈团伙，反诈突击队跨市奔袭400公里，在萍乡市某出租屋抓获5人，查获银行卡69张、赃款80余万元。

“他们专挑深夜取现，以为能躲过监控，没想到早被盯死了！”突击队长老陈说。

目前，浔阳公安组建9支反诈突击队，制定“快查快打”机制，打掉涉诈团伙6个，抓获31人。对涉诈银行卡高发银行下发“风险提示函”15份，约谈负责人8次，倒逼行业整改。同步推进“反诈宣传进万家”，覆盖90%居民，原创反诈短视频播放量破200万次，商场、社区宣传素材投放量达1.2万份。

“现在银行柜员比亲人还操心，非要问‘认不认识对方’。”市民李女士感慨道。

如今，在“三链闭环”组合拳下，浔阳区预警短信跑在骗子前头，银行柜员化身“反诈哨兵”，突击队专逮“洗钱耗子”，群众安全感显著提升。

“正所谓‘魔高一尺，道高一丈’。”浔阳公安相关负责人表示，该局将继续围绕“三链融合”持续发力，通过升级预警模型精准拦截诈骗，扩大反诈宣传覆盖面，强化相关行业的责任监管，打造一套“事前预警+事中拦截+事后打击”的主动防御体系，让反诈防线如铜墙铁壁，构建起长效的反诈治理新格局。

来源：九江公安