远离洗钱陷阱守好自己“钱袋子”

摘要：“真没想到，银行卡如果借出去，有可能成为犯罪团伙转账、洗钱的工具，会给个人造成大麻烦！”3月17日，信阳市固始县张广镇长岗村村民卢明权感慨地说。就在刚刚过去的“3·15”，卢明权从人民银行信阳市分行发放的宣传彩页看到了许多“反洗钱”知识。

河南日报客户端记者谭勇通讯员刘洁琼

“真没想到，银行卡如果借出去，有可能成为犯罪团伙转账、洗钱的工具，会给个人造成大麻烦！”3月17日，信阳市固始县张广镇长岗村村民卢明权感慨地说。就在刚刚过去的“3·15”，卢明权从人民银行信阳市分行发放的宣传彩页看到了许多“反洗钱”知识。

卢明权的弟弟卢明安长期在郑州工作，这次回家探亲，接过话说：“听说还有犯罪团伙以‘村推’激活电子医保卡名义，挑选偏远村庄，大肆套取参保群众个人信息，实施转账、洗钱等非法行为。”

“随着普惠金融服务深入乡村，农村金融活动日益活跃，但乡亲们反洗钱意识太薄弱，的确需要加大宣传力度，让大家都守好自己的‘钱袋子’。”卢明安说。

“洗钱离普通人有多远？可能比你想象的更近！”在人民银行信阳市分行主办、民生银行信阳分行协办的反洗钱专题讲座中，工作人员用真实案例拆解三大洗钱套路：以“兼职赚佣金”为诱饵，诱导市民出借银行卡转移赃款的“跑分陷阱”；利用比特币等匿名特性掩盖资金流向的“虚拟货币洗钱大法”；通过伪造贸易背景虚构交易，为黑钱披上合法外衣的“空壳公司洗钱术”。

每年的“3·15”国际消费者权益日，不仅是消费者权益保护的集中发声日，更成为全民金融安全意识提升的重要契机。今年，人民银行信阳市分行联合辖区金融机构、公检法等职能部门，开展了一场以“远离洗钱陷阱守护金融安全”为主题的反洗钱宣传行动，统筹推进金融普法、业务宣传和监管履职，合力提升反洗钱打击治理实效。

为让反洗钱知识“看得见、摸得着”，各金融机构还设计了多维度互动场景：银行反洗钱专员用情景剧还原“老年人遭遇集资诈骗”过程，并手把手教居民通过“三查”（查账户、查交易、查人员）识别可疑交易；辖区各大商圈电子屏滚动播放洗钱案例动画，公安部门还在宣传现场展示了收缴的POS机、伪造公章等作案工具，直观呈现洗钱犯罪的隐蔽性与危害性。