摘要：邓大爷退休后，经人介绍开始炒股，至今已有近十年的股龄。4月初的一天，邓大爷和往常一样刷抖音时，刷到了一条荐股视频，只见主播讲得头头是道，他便抱着学习的心态点进了直播间。
骗子声称有渠道“打新股”，“助你闷声发大财”，78岁的邓大爷听信后进行投资，因此险些损失价值250万元的9根金条。
6月10日，记者从吉安市公安局吉州分局刑警大队了解到，该局成功拦截一起虚假投资理财诈骗案件，为邓大爷保住了250余万元养老钱。
直播间荐股
建立信任后推出假平台
邓大爷退休后，经人介绍开始炒股，至今已有近十年的股龄。4月初的一天，邓大爷和往常一样刷抖音时，刷到了一条荐股视频，只见主播讲得头头是道，他便抱着学习的心态点进了直播间。
主播在直播间分析政策动向、板块轮动及资金流向，提供实时市场解读，营造专业形象吸引不少股民关注。主播还会在直播间内要求股民输入特定代码证明为真人，筛选潜在客户。邓大爷听了主播的推荐，在自己常用的炒股平台上投资，赚了一些钱。直播间、视频评论区也有不少股民反馈称跟着主播学习炒股知识，有了不少收益，这让邓大爷对主播愈发信任。
后来，该主播开始引导股民添加助理微信，领取“免费资料”或加入股票讨论群。邓大爷添加该微信后，对方称主播有秘密渠道，可以带大家“打新股”，但需要下载一个新的软件，收益二八分，邓大爷拿大头。
“对方也要抽成的，不是免费帮我，应该不是骗子。”看了一个多月的直播，又有了收益，邓大爷已经对主播产生信任，认为自己运气好，可以大赚一笔。
听闻邓大爷有250余万元
对方开展取现投资“一条龙”服务
5月26日，对方通过微信发来一个链接，邓大爷点击下载了名为“××证券”的炒股软件，乍看之下，该软件与邓大爷常用的炒股软件无异，也能看到股票涨跌，只是充值、取现方式不同。
“正规的炒股软件，银行三方存管，资金隔离于券商账户，而假平台资金打入个人、不明对公账户。”吉安市公安局吉州分局刑警大队欧阳明告诉记者，邓大爷使用的假平台要求充值到私人账户，后伪造“银证转账”页面，实际资金流入平台控制账户。
在对方的引导下，邓大爷先投资了5000元，获得了500元收益。有了收益后，信心大增的邓大爷告诉对方，其账户上有250余万元，可以用来投资。
对方得知邓大爷是一条“大鱼”后，立即开展“一条龙”服务。其让邓大爷全部投资，尝试直接转账，但邓大爷的账户有额度限制，无法转出。后又让邓大爷去银行取现，但银行工作人员接受过警方的反诈培训，“老年人独自大额取款，可能触发警报”。
此外，银行工作人员介绍，单日取现超20万元需至少提前1天预约（部分银行要求提前2-7天），同时，取现人需向银行说明资金用途（如企业经营、购房首付等），并提供相应佐证（如购销合同、付款协议），银行还将核实是否为本人账户、资金来源是否合法。
对方想尽快让邓大爷将资金转出，便让其前往银行购买黄金，据了解，黄金作为实体资产交易，可绕过银行反诈系统对异常转账的拦截。
5月28日，邓大爷购买了9根金条总重3300克，并预约“××证券”平台工作人员于5月30日上门取货，获取更高返利。
5月30日上午，邓大爷到银行取金条时，银行工作人员询问他的用处，邓大爷支支吾吾，不愿多说，工作人员立即报警，等警察赶到，邓大爷已步行离开。
“我们沿着邓大爷的回家路线，最终追上他，发现黄金还在，没被转运走。”欧阳明将邓大爷带回家，并向他了解具体情况。但邓大爷并未说出自己投资的情况，时刻记得主播的话——“闷声发大财”。
“四步收割法”
民警现身说法鉴别骗局
民警立即联系邓大爷的子女，并现场查看邓大爷的手机，民警发现有个微信名为“助理”的人一直在给邓大爷发信息。对方询问邓大爷是否取到了金条，并提醒其中午会有工作人员上门取货。邓大爷回消息称，民警正在身旁，不方便取货。民警拿到手机，看到这条消息后立即撤回，想将来取货的人一举抓获。
“骗子应该已经看到了消息，后面没再联系邓大爷。”欧阳明说，他给邓大爷讲清楚骗子的套路后，邓大爷才相信自己成了骗子口中的“大鱼”，并感激民警帮其保住9根金条。
民警介绍，邓大爷作为退休人员，是易受电诈侵害的高危人群，诈骗分子往往针对其寻求养老投资的心理设计骗局。此外，全职主妇、单身人士也被视为重大目标，诈骗分子会分别实施兼职刷单、杀猪盘等骗局。
诈骗分子是如何诱骗受害者一步步掏空积蓄的？欧阳明分析，骗子运用“四步收割法”，让受害者在不知不觉中一步步深陷骗局。
首先，在引流阶段，诈骗分子会利用各种网络社交工具，广泛发布虚假投资理财信息，还会通过发送海量短信，通过“高收益投资项目”“稳赚不赔的理财机会”等字眼，寻找潜在的受害者。
一旦与受害者建立联系，诈骗分子就会开始他们的“洗脑”计划。在群聊中，他们会安排“水军”扮演投资者，晒出虚假的收益截图，营造出一种人人都在赚钱的氛围。骗子还会举办直播授课，让所谓的“投资专家”“理财导师”讲解投资知识获取受害者的信任。邓大爷便是如此，在不知不觉中陷入他们的骗局。
欧阳明说，当受害者对诈骗分子产生信任后，诈骗分子就会诱导受害者登录虚假网站或下载虚假软件进行投资。他们会让受害者先小额投资试水，给予低额返利，让受害者尝到“甜头”，从而诱导受害者加大投资金额。
当受害者被成功诱导，加大投资金额后，诈骗分子就开始“收割”。当受害者想要提现时，平台便会出现“系统维护，暂时无法提现”“你的账户存在异常，需要缴纳保证金才能提现”“提现需要先缴纳个人所得税”等理由拖延或拒绝提现，直到受害者意识到自己被骗，他们已消失得无影无踪。
“此案中，我们及时阻止邓大爷的金条被转出，才得以挽回损失。”欧阳明说，若金条被转出，可能会被快速变现或跨境转移，切断警方追查链条，追查难度也会大大增加。
来源：江西政法一点号