招募“骑手”取钱后再洗白，南京“白手套”团伙6名主要嫌犯被抓

摘要：警方查明，该团伙通过非法手段主动与境外诈骗集团联系，招募“骑手”取回被诈骗资金，通过多次换手兑换成虚拟货币，再将虚拟货币交易至境外诈骗集团。团伙主犯交代，其从今年4月中旬至南京后，联系境外诈骗集团在全省范围内线下取现，串并外省市案件11起。目前，该案在进一步侦

近日，南京警方成功端掉一个跨境电诈取现犯罪团伙，抓获涉案团伙主犯成员6人，现场缴获现金42万余元。

警方查明，该团伙通过非法手段主动与境外诈骗集团联系，招募“骑手”取回被诈骗资金，通过多次换手兑换成虚拟货币，再将虚拟货币交易至境外诈骗集团。团伙主犯交代，其从今年4月中旬至南京后，联系境外诈骗集团在全省范围内线下取现，串并外省市案件11起。目前，该案在进一步侦办中。

“骑手”运现金，涉诈资金被多次转移

“警察同志，我要报警，我被骗了22万多元……”今年4月29日，市民刘某在公交分局南京南站站前派出所报警，称其在手机某社交平台上打赏“主播”，后按对方要求进行线上充值、线下取现投放，共被骗22万余元。

这是一起非常典型的电诈案件。无独有偶，浦口公安分局也连续接到数起群众报警，受害人遭遇诈骗后，按对方要求从银行取现，并将现金以包裹的形式送到城乡偏僻位置。

为何案情都是线上充值、线下取现，而且目的地都指向同一区域？南京警方立即启动电诈案件快速侦办机制，在市局统一部署下，浦口分局联合公交分局成立专案组跟进侦查。

“据受害人回忆，犯罪团伙要求他们将现金装入包裹中，送至农村偏远地区，周边植被茂密，人烟稀少，给前期侦查带来很大难度。”南京市公安局公交分局南京南站站前派出所副所长杜嘉敖介绍。“随着侦查的深入，我们一步步缩小范围，通过侦查发现该区域时常有一些骑无牌电瓶车，戴黑色头盔、墨镜、口罩的人出现，可以说‘全副武装’，伪装包裹性很强。”几个形迹可疑人员迅速进入了侦查员的视野。

“这些人被称作‘骑手’，在电诈团伙中负责接收运送诈骗现金，一般通过境外软件接单，充当被骗现金的转接人。我们通过视频反复比对，发现他们从安徽跨省进入我市浦口区，每次使用的电动车型号、颜色一致，我们就顺着这个线索继续追查……”南京市公安局浦口分局刑警大队副大队长茆钺介绍。

经过200余小时视频比对查找，专案组最终明确“骑手”落脚小区位置。综合上百小时图像分析，专案组经过深度研判，初步明确了犯罪团伙主要人员身份信息。

抽丝剥茧，涉案犯罪团伙现出原形

“我们通过对‘骑手’侦查跟踪，初步判明犯罪团伙的两处藏身位置。”公交分局刑警大队大队长张文杰介绍，“专案组兵分两路，一路民警实地走访，准确获取嫌疑人的落脚点；另一路民警接续研判，明确赃款‘洗白’的关键嫌疑人。”根据调查掌握的情况，警方发现犯罪团伙主干成员多次在银行网点进行大额现金存取，且资金流向及金额与受害人所述高度吻合。

“我们判断，该团伙极有可能是境外电诈集团的‘水房’，所谓‘水房’是专门为诈骗团伙洗钱的地下组织，通过各种手段如购买黄金、购物卡、高端手机、虚拟币等，将被诈骗资金进行转移、拆分、伪装，使其看起来像合法资金。”茆钺介绍，“根据掌握的情况，他们用被骗现金购买了大量虚拟货币，再将虚拟货币转给境外诈骗集团”。

通过近一个月的侦查，专案组查明该团伙通过非法手段主动与境外诈骗集团联系，招募“骑手”取回被诈骗资金，通过多次换手兑换成虚拟货币，再将虚拟货币交易至境外诈骗集团，实现资金闭环流转，将赃款“洗白”至境外。这个通过翻墙软件与境外联系，形成“境外指挥—境内调度—区域执行”三级架构的犯罪“水房”团伙浮出水面。

“这个团伙经验老到，手段极其隐蔽。我们通过联合抽调精锐警力，运用新型警务技术，坚持网上网下合成作战，最终查明主犯通过设立空壳公司虚开对公账户，招募‘职业取款人’实现‘卡—账—现—虚拟币’犯罪资金闭环流转。”南京市公安局公交分局副局长戴国华介绍，“这是本土首例境外电诈集团的洗钱组织，可以说该团伙充当了跨境电诈的‘白手套’，将赃款洗白后转移。”

6人被抓，洗钱“水房”被一网打尽

随着侦办的深入，专案组逐步发现该案件背后的信息量无比庞大，存在“资金入口分散化、取现行为职业化、作案工具产业化”三大特征难点，专案组运用案情分析、线索关联等手段，构建“账户—交易—现金”三位一体查证体系，对涉案账户开展逆向追踪。“近一个多月的侦查，我们将侦查信息全要素串并后，精准锁定了团伙的活动规律，发现该团伙整体架构分工明确、流程紧密、隐蔽性强。”专案组民警李庆鹏介绍。

5月17日凌晨，南京警方雷霆出击集中收网，在浦口区成功抓获犯罪团伙成员6名。