摘要：“证券公司与其他财富管理机构相比，在资本市场具有天然的牌照优势，证券公司财富管理业务大有可为，未来发展潜力巨大。”谈及证券公司在家族财富传承中发挥的积极作用，联储证券财富办公室负责人梁雪近日对中国证券报记者说道。

中证报中证网讯（记者 胡雨）“证券公司与其他财富管理机构相比，在资本市场具有天然的牌照优势，证券公司财富管理业务大有可为，未来发展潜力巨大。”谈及证券公司在家族财富传承中发挥的积极作用，联储证券财富办公室负责人梁雪近日对中国证券报记者说道。

全球市场充满不确定性、人们对财富管理的要求不断提高等因素，使得家族财富传承面临诸多挑战。作为一家精品券商，联储证券正建立起其在财富管理领域的独特优势。公司通过紧密围绕“新财富管理”核心战略，构建了完善的家族财富传承生态体系，并通过科技赋能提升服务能力，满足全生命周期的客户陪伴。

创新布局构建财富传承生态

梁雪对记者表示，面对当前家族财富传承面临的诸多挑战，传统财富管理方式在专业化、定制化能力以及风险监控、持续性服务等方面存在不足，难以满足高净值客户日益复杂的需求，而这样的背景同时也催生了家办业务的发展，无论是金融机构附属的家办、家族内嵌的家办，还是独立的家办类服务机构，围绕超高净值客户的“家办服务化”趋势明显。

面对挑战与机遇，联储证券紧密围绕“新财富管理”核心战略，构建了完善的家族财富传承生态体系，针对客户在选品、风控、交易等方面的痛点，提供选品赋能、风控监测、专业交易及交流平台等全方位的服务。

具体而言，联储证券搭建了“联心”资配服务体系，主要服务内容包括三大类：一是面向高净值客户和家办客户提供专属定制的“联心传承FOF”系列产品，除了对股票、债券、商品等大类资产的合理配置，还精选配置管理人的核心策略、小容量额度，为目标客户搭建家族财富的传承之路；二是“联心俱乐部”专业交流平台，专注于为家族办公室、FOF管理人和机构资金方搭建“专业朋友圈”，提供买方视角下的选品方案、策略输出、资配服务及各类专业交流活动；三是“联心资配魔方”数智化资配系统，结合人工智能和金融工程算法等技术能力，构建具备联储特色的大类资产配置组合系统，通过科技赋能提升服务能力，满足全生命周期的客户陪伴。

在高端人才培养方面，联储证券还创新性推出了“家办主理人培育计划”，定向培养家族财富的卓越领导人。

打造丰富金融产品矩阵

梁雪还对记者特别强调了资产配置在家族财富传承中的关键作用。她表示，在当前市场环境下，择时难、选品难、配置难成为投资者面临的主要问题，上至大类资产，下至市场风格，没有单一资产可以持续领涨“躺赢”，而多元化资产配置是应对市场波动、实现资产长期保值增值的有效手段。

在产品与策略方面，联储证券打造了丰富的金融产品矩阵，从波动维度、资产属性维度多层级进行布局，产品涵盖固收策略、“固收+”策略、国债期货策略、量化策略、套利策略、宏观策略、主动权益策略、期权策略、混合多策略、CTA策略、FOF等多种类型，可以满足不同风险偏好客户的资产配置需求。

在组合配置方面，联储证券的资配专家团队凭借丰富的经验与专业的分析能力，结合科学的资产配置模型，动态评估不同资产类别的风险收益比，提前布局结构性机会，并提供动态平衡服务，助力客户穿越周期，同时严格对底层资产进行穿透式监测，强化风险管理，致力为客户提供“精准适配”的专业化资产配置方案。

“联储证券重视客户服务的专业性和持续性，成全客户长期资产配置、财富增长和价值传承需求。作为一家精品券商，联储证券正建立起财富管理领域的独特优势，成为行业新势力。”据梁雪介绍，近年来联储证券的线上产品得到了广大客户的认可，产品复购率快速增加，金融产品代销收入排名稳步提升，财富管理AUM（资产管理规模）近三年保持稳步增长。

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来源：晨娱码头