摘要：今年以来，在市委、市政府坚强领导下，全市各级各部门以严防范、强打击、压发案、降损失为重点，打、防、管、控、宣“五位一体”同步发力，纵深推进打击治理电信网络诈骗三年行动。1至9月，全市电诈案件立案数、损失数分别同比下降21.14%、22.04%，有力提升了打击治

10月30日上午

市新闻办召开

2025年日照市打击治理

电信网络新型违法犯罪新闻发布会

介绍打击治理电信网络新型违法犯罪有关情况

日照日报记者 吴昊 摄

今年以来，在市委、市政府坚强领导下，全市各级各部门以严防范、强打击、压发案、降损失为重点，打、防、管、控、宣“五位一体”同步发力，纵深推进打击治理电信网络诈骗三年行动。1至9月，全市电诈案件立案数、损失数分别同比下降21.14%、22.04%，有力提升了打击治理工作成效，保障了人民群众合法权益。

一、坚持组织推动，不断凝聚工作合力。反诈工作需要全社会的共同参与。今年是打击治理电信网络诈骗三年行动“深化攻坚年”，市公安局充分发挥联席会议机制作用，建立“日监测、周调度、月点评”工作制度，形成“提示、通报、反馈、督导、问责”工作闭环，推动解决重点难点问题，强化整体工作推进。通过开展调研、风险提示、督促约谈、集中整治等方式，查摆工作短板，梳理问题清单，督促问题突出的地区和行业，及时堵塞风险漏洞，强化系统治理。目前，“党政领导、行业主责、部门联动、全民参与”的反诈格局基本形成，工作合力不断增强。

二、坚持机制创新，精准开展防范宣传。事后打击不如事前防范，我市将2025年确定为精准宣防提升年，持续开展“大水漫灌+精准滴灌+反复喷灌”相结合的反诈宣传活动。在面上，依托综治网络和公安派出所，组建570余支“社区民警+警务助理+网格员+社区工作者”的常态劝阻队伍，成功举办“全民反诈在行动”集中宣传月、“三长一书记”讲反诈等活动80余场次，进一步扩大了反诈宣传覆盖面。在点上，聚焦重点人群，组建反诈志愿者队伍，吸纳网格员、楼长、商户店主等群体加入，形成上下联动、覆盖城乡的反诈宣传网络。充分调动社会各界力量参与反诈宣传，组建了“大学生反诈团”，开展“‘寓’你一起·‘宿’说反诈”系列宣传活动，有效提升了大学生群体的反诈意识。广泛动员社会力量，构建了涵盖金融、物流、校园等重点领域的精准宣防队伍，全市高发电诈类型和易受骗群体得到精准有效的宣传覆盖。

三、坚持源头管控，全面提升治理效能。一是开展“资金链”治理专项攻坚行动。组织指导各金融、通信网点设置反诈预警劝阻员，通过张贴标语、业务提醒、语音播报等形式做好提示，为反制现金取款类诈骗筑牢防线。二是探索建立“技防+人防”立体化防范体系。深化警银联动，建立涉诈账户、高危人员新开卡审查工作机制，持续升级完善“护卡金盾”智能预警终端，会同相关银行成立联合实验室，研发建设智能拦截体系。三是建立完善涉诈线索预警拦截快处机制。深化警银、警企快速联动机制，研发取现报备风险核查系统，及时发现识别可疑客户和异常取现情形。今年1至9月共阻止被骗群众110余人，拦截涉诈资金1420余万元、黄金3000余克。7月28日，日照银行风控模型预警一对公账户异常，第一时间通知反诈中心，启动警银协作机制，对该账户开展保护性管控，于8月1日成功拦截一笔500万元涉诈资金，为某公司避免了大额损失。

四、坚持重拳出击，始终保持高压态势。全面整合资源、数据、手段和技术能力，深入开展“云剑”“断流”“断卡”“拔钉”“雷霆”等专项行动，聚焦网络、资金、信息战线，抓获电诈及关联犯罪嫌疑人860余名。针对技术、洗钱、引流、供料等关键环节，组织开展打击电信网络诈骗犯罪黑灰产集中会战，研判洗钱、引流等黑灰产犯罪团伙7个，抓获犯罪嫌疑人77名，缴获作案设备35件套，涉案“两卡”280余件套。

虽然打击治理工作取得明显成效，但当前犯罪手段不断迭代更新，呈现出犯罪链条“模块化”、通联方式“多元化”、黑灰产业“精细化”、洗钱渠道“隐蔽化”的特点，特别是境外犯罪持续高发，面临形势依旧严峻复杂，打击治理工作任重道远。下一步，全市公安机关将以更高标准、更实举措、更强决心，全力遏制案件高发严峻态势，不断推动打击治理工作高质量发展。

一是深化综治宣防，全力压发案降损失。充分发挥市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议成员单位、基层组织等各方面的力量，广泛发动全社会综治力量共同开展反诈工作，进一步加大社会面宣防力度。加快“易受骗群体库”建设，紧盯财会人员、老年人等重点群体，多渠道、多维度，针对性开展反复宣防。突出抓好高校学生反诈宣传教育，开展好校园“反诈课堂”，坚决防止在校学生参诈、涉诈。

二是全域系统施治，深入推进行业治理。强化部门协同、行业联动，完善事前宣防、事中反制、事后打击全流程跟踪问效等环节，构建全民反诈大格局。持续优化完善“资金链”治理经验做法，进一步科学调整账户分类分级管控策略，发挥大额取现报告核验、拦截劝阻机制作用，会同金融机构加强涉诈资金事中阻断措施研究，从源头挤压诈骗犯罪生存空间。

三是严格劝阻流程，做优精准预警劝阻。完善预警劝阻工作机制，充分利用大数据、人工智能等，精准发现潜在受害群众并及时预警。建立健全常态劝阻队伍，依托综治网络和公安派出所，切实压实工作责任，筑牢反诈防线。坚持“分类分级、精准劝阻”原则，完善首接责任、研判落地、见面劝阻、外地移交、信息反馈等各环节工作流程，确保形成劝阻“闭环”，严防预后被骗。

四是做强专业队伍，建立破案打击新机制。打造统一管理、规范运作、融合运行的战斗实体，以重特大电诈案件全链打击为牵引，紧盯集群战役发起、跨境犯罪侦查等重点，在诈骗窝点、资金、通讯、网络、组织出境等多个环节破案抓人，提升“破一案、带一串、扫一片”的整体打击效能。加大涉案“两卡”犯罪人员研判打击，及时形成打击战果，提升“两卡”战果转化率，加大取现人员、车辆研判打击力度，严防形成诈骗犯罪洼地。

当前日照市诈骗案件类型主要有哪些？市民应如何加强防范？

当前，诈骗手法花样不断翻新，我市多发的诈骗案件主要有以下类型。

一是刷单返利类诈骗。诈骗分子通过网络途径发布“零投入、高回报”的兼职广告，分派刷单任务，先用小额返利让受害人尝到甜头，获取信任。之后，便以“任务升级”“更高佣金”等理由，诱导受害人登录诈骗分子专门开发的网站、APP等，继续加大投入，最后以操作错误、系统卡顿、任务超时等各种理由拒绝返还本金及佣金，甚至以账户被冻结，需要继续投入才能解冻等理由，要求受害人继续投钱。大家一定要记住，类似刷单返利类诈骗诸如：刷单+关注领红包、刷单+二维码领红包、刷单+招聘兼职、刷单+公益做任务、刷单+色情服务等等，都是诈骗。

二是虚假投资理财类诈骗。诈骗分子冒充投资导师、理财顾问，通过网络平台和交友软件，推荐股票、外汇、期货、虚拟货币等，引诱受害人加入“投资群聊”，听取“专家”直播课，接受“大师”指导，用“成功案例”和小额获利迷惑受害人，诱导其不断加大投入，最终骗取全部资金。更有甚者，先通过网恋方式获取信任，诱导其“投资理财”进行诈骗。在此提醒大家，凡是声称掌握“内幕消息”“系统漏洞”，标榜“稳定高回报”的网络投资理财，都是诈骗。

三是虚假网购、服务类诈骗。诈骗分子通过社交群或网络平台发布低价打折、海外代购、0元购物、代写论文、跟踪定位等虚假广告，诱导受害人联系交易，然后以缴纳关税、定金、手续费等名义不断要钱，最终拉黑失联。“双十一”购物节即将来临，提醒大家务必选择正规官方平台网购，对异常低价和非法服务坚决予以抵制。

此外，虚假征信、网络婚恋交友、网络贷款、冒充公检法、冒充熟人等诈骗仍然是常见诈骗类型，利用会议软件诱导开启共享屏幕，后台操作受害人手机转账、诱导受害人向陌生银行账号转账等方式，也是犯罪分子最常用的诈骗手段，请大家务必提高警惕，谨防上当受骗。

近期的诈骗案件中，要求受害人“提取大额现金”的情形时有发生。公安机关采取了哪些措施，避免群众上当受骗。

“线上诈骗、线下取现”是当前最危险的诈骗手段之一。诈骗分子在线上骗取信任后，诱导受害人取出现金，使用快递、网约车送到指定地点，或派人上门取走，以此逃避监管。对此，公安机关联合金融机构和相关行业积极应对。一是建立警银、警企快速联动机制。全市有43家金融机构已纳入公安机关的联动工作群，各银行网点设置反诈劝阻员，ATM机粘贴提示贴、循环播放语音提醒。针对购买黄金实物进行洗钱的涉诈违法犯罪行为，组建黄金行业联动群，将触角延伸至每一家黄金销售店铺，及时发现上报可疑线索。二是研发取现报备风险核查系统。针对易受骗群体、高发案区域等要素，搭建线索数据分析模型，及时发现、识别可疑客户和异常取现等情形，助力民警及时发现风险、提前介入处置。三是大额取现实行预约、严格审核。实时对相关数据及线索进行碰撞、比对，及时发现可疑线索，对异常大额取现等行为及时采取拦截措施。

工作中，发现不法分子经常设置以下场景，引诱受害人“提取大额现金”实施诈骗：一是冒充网友帮助受害人“投资理财”，获取小额返利后，劝受害人使用现金继续加大投资。二是在刷单做任务时，谎称任务未完成、操作异常致账户被冻结，需要加钱后才能“解锁”。三是声称有“国家扶贫款”，要求受害人提供银行卡收款，再让受害人将现金提取交给“专员”。四是冒充民警、亲朋好友称受害人的家人“急需用钱”，再以“上门”的方式要现金。五是伪装成“理财顾问”，先给受害人小额返利，再提出需要邮寄黄金“充值”，才能继续投资获利。六是谎称给受害人办理“课程退费”，诱导点击下载并注册软件，受害人投资后，又以各种理由拒绝提现。

在此提醒市民朋友，在办理“提取大额现金”业务前，要提高警惕，一旦发现有以上特征的场景，一定要保持冷静、认真核对。如不能确定，请及时拨打110或96110咨询。

诈骗分子经常会通过电话、短信等“通信链”，编织出不同的“诈骗网”，市通信发展办公室在斩断诈骗“通信链”方面采取了哪些措施？

市通信发展办公室按照打击治理电信网络诈骗三年行动方案要求，全力实施反诈“铸盾工程”，在源头治理、技术防范、协同打击、宣传预警等方面持续发力，及时斩断实施诈骗的“通信链”。

一是“堵源头”，让诈骗电话打不进来。深入开展“断卡”行动，规范电话卡开办流程，全力整治利用虚拟号码诈骗扰民问题。联合通信运营企业，对境外来电进行闪信弹窗警示，提醒用户这是“可疑来电”。如果您没有境外通联需要，可以联系运营商关闭境外来电和短信接收功能。

二是“强技术”。让诈骗APP无处藏身。当前，涉诈APP是主要作案工具，依托省电信网络诈骗技术防范平台，不断提升数据汇聚和分析处置能力，今年以来，涉诈电话发现能力同比提高2.8倍，涉诈APP发现能力同比提升52%。目前，省通信管理局对正规下载的APP进行备案管理，诈骗分子可能会通过寄递小卡片、发布二维码、短信散布链接等方式，诱导大家下载安装非法APP。在此提醒大家，不要使用可疑社交软件、不访问陌生网络链接、不安装来路不明的APP。

三是“广宣传”，让防范意识深入人心。针对层出不穷的诈骗手段，组织通信企业进行了精准宣传提醒，揭露最新诈骗手法、讲授防范技巧，不断提高市民防范能力。

下一步，市通信发展办公室将继续深入推进防范治理电信网络诈骗工作，不断提高发现和处置能力，全面构建形成“全网一体、协同联动、技管结合、精准高效”的防范治理工作体系。一是深化源头治理。开展“实名制治理”专项行动，严控异常入网，深入推进“断卡”精准化，切断通过电话、短信实施诈骗的途径。二是强化技术防范。密切关注诈骗手段和技术变化，加强技术攻关，更新反诈模型，优化管控策略，不断提升科技在反诈工作中的实战应用水平。三是推进多元共治。全力配合公安机关、金融部门，联手预警和打击电信网络诈骗犯罪，全力斩断诈骗“通信链”，摧毁各类“诈骗网”。

打击治理电信网络诈骗工作中，金融行业的“资金链”治理是重要环节，介绍一下中国人民银行日照市分行在“资金链”治理方面的措施和成效？

今年以来，中国人民银行日照市分行以“资金链”治理为抓手，聚焦关键环节，强化工作举措，坚持“重点防治”“科技赋能”“协同打击”“源头防控”四位一体，推动金融领域反诈工作持续走深走实。1至9月份，全市涉案账户同比下降41.5%。

一是关注关键业务关键节点，强化存量账户排查治理。按照“谁的客户谁负责”“谁的账户谁负责”的原则，督促各银行严格账户开立环节的实地查访、身份核实、需求验证。持续开展存量账户的短信验证、人脸识别、动态限额，深入开展涉案账户倒查、金融产品与服务风险评估，压降涉案风险。今年1至9月份，对24万余户新开账户实行限额管理，排查单位银行账户16万余户，个人银行账户430万余户。

二是深化资金链精准治理，完善预警风控系统建设。根据电信网络诈骗资金转移的形式变化特点，指导各银行机构持续更新风控模型，不断提升资金链治理的精准性和有效性。落实账户分类分级管理要求，合理设置账户限额和功能，建立健全“白名单”机制，完善账户异地与线上解控、提额机制，持续深化精准治理，统筹推进风险防控和优化服务。

三是强化线索精准研判，不断提升警银协作治理实效。充分利用“两卡”动态管控平台、金融反诈一体化平台、“金公照”风险交易信息排查程序等平台强化客户开户尽职调查、可疑资金快速排查。建立异常交易及时发现、预警信息即时推送处置机制，协助做好受害人预警劝阻和精准保护，密切关注客户异常现金存取、黄金寄递等行为，落实账户协查机制，最大限度减少群众财产损失。今年以来，协助冻结保护群众财产1200余万元，管控涉案资金2400多万元。

四是织密宣传防范网，积极营造全民反诈的良好氛围。指导辖区各银行机构以《反电信网络诈骗法》宣传为主线，聚焦重点地区、重点机构、重点人群，常态化开展反诈知识“进社区、进农村、进家庭、进校园、进企业、进机关”等宣传活动，累计开展线上线下宣传活动540次，派发宣传材料30余万份，受众60余万人次，提示公众电信网络诈骗的新手段，警示非法买卖、出租、出借账户需承担的法律责任。

下一步，中国人民银行日照市分行将继续坚持以人民为中心，组织全市银行机构认真落实各项工作措施，扎实推进“资金链”精准防治，将银行账户管严、管好、管到位，牢牢守护人民群众“钱袋子”，为经济金融高质量发展和平安日照建设保驾护航。

来源：主流日照