摘要：今年以来，农发行华容支行推动内控管理与业务发展有机融合，围绕“制度、流程、文化、监督”四个维度精准发力，持续夯实管理基础。截至9月末，全行贷款余额达48.58亿元，较年初净增4.52亿元。在岳阳市分行“五项管理”(现金流、物资流、担保、基础及风险管理)考评中排

今年以来，农发行华容支行推动内控管理与业务发展有机融合，围绕“制度、流程、文化、监督”四个维度精准发力，持续夯实管理基础。截至9月末，全行贷款余额达48.58亿元，较年初净增4.52亿元。在岳阳市分行“五项管理”(现金流、物资流、担保、基础及风险管理)考评中排名第一，基础差错通报保持“零记录”，实现合规与发展同频共振。

制度赋能，筑牢合规“压舱石”

该行坚持以制度管人、按流程办事，持续完善管理机制。一是健全责任体系，建立“一把手负总责、分管领导具体抓、‘三合一’专员监督、部门协同落实”的责任网络，明确岗位职责，上墙“不能干”负面清单，实现责任到岗、压力到人。二是强化制度执行，立足政策性银行定位，将项目“预分析、预筛选、预诊断”机制作为刚性要求嵌入业务流程。2025年以来，该行召开项目预审分析会10次，实现审批项目4个，累计投放贷款8亿元，不良贷款持续保持“零余额”。三是细化管理规范，制定并下发《关于强化法律文书管理的通知》《关于进一步强化会议纪律的通知》等制度，明确操作细节与纪律要求，推动管理行为规范化、精细化。

流程赋能，打造风控“闭环链”

围绕关键环节，该行推动流程再造与精细化管理，构建严密风控闭环。一是深化“五项管理”全流程应用，将管理要求嵌入贷前、贷中、贷后各环节，安排专人定期监测信贷资金支付进度与货款归行情况，确保资金使用合规、现金流回流及时。二是推行工作任务“清单化”，每周明确员工工作任务，针对关键节点制定标准化清单与操作模板。例如，通过倒排评级授信工期，17家存量客户评级授信流程零超时、零退回、零删除，有效杜绝操作漏项与主观偏差，引导员工将“按流程办事”固化为日常行为准则。三是建立“监测-分析-反馈”的动态优化机制，定期召开行务会、贷后例会，聚焦核心指标，及时反馈流程堵点，推动制度持续优化，实现流程执行的动态提升。

文化赋能，营造合规“生态场”

该行深谙“合规之道，文化为先”，通过软环境建设推动理念入心。一是教育润心，打造“合规小讲堂”，常态化开展学规、懂规、守规教育，2025年来开展各类培训9场，覆盖信贷、风控、保密、安全等重点领域。二是警示醒心，构建常态化警示教育机制，2025年来组织参观廉政教育基地、观看警示教育片、召开案例剖析会等“沉浸式”廉政教育8次，坚持以“身边事”警醒“身边人”，切实筑牢思想防线。三是氛围凝心，通过合规文化墙、电子屏滚动播放合规箴言，案防应急演练等活动，营造“合规创造价值”的浓厚氛围，推动从“要我合规”向“我要合规”转变。

监督赋能，织密合规“防护网”

该行坚信“监督是最好的保护”，构建多维监督体系。一是强化专职监督，充分发挥“三合一”专员作用，运用政治监督“六步法”，对信贷、财务、员工行为等关键环节实施贴身监督。二是做实问题闭环监督，统筹内外部检查与自查发现的问题，建立“发现问题-台账-整改-销号-巩固”闭环管理机制，确保问题整改率100%，有效根治“屡查屡犯”顽疾。三是激活全员监督，畅通监督举报渠道，充分激发兼职合规专员主观能动性，将合规履职情况与评先评优挂钩，树立“合规受奖、违规必罚”的鲜明导向，使每位员工都成为合规经营的守护者。

下一步，该行将以“两化”行动为抓手，持续提升管理质效，强化风险防控，为服务“三农”和地方发展提供更加有力的政策性金融支撑。

来源：金台资讯