摘要：该报告显示AI财富管理正从“工具”向“伙伴”跃迁，生成式AI通过专业分析与非结构化数据处理能力，显著提升个人与机构用户的投资效率。调研显示，超四成个人投资者已使用AI工具，但实用性、中立性与共情能力仍需提升；机构用户普遍认可AI价值，但深度融合有限。未来将朝更

2025年9月，清华五道口金融学院与蚂蚁集团研究院发布了《AI财富管理服务现状与趋势研究》。

该报告显示AI财富管理正从“工具”向“伙伴”跃迁，生成式AI通过专业分析与非结构化数据处理能力，显著提升个人与机构用户的投资效率。调研显示，超四成个人投资者已使用AI工具，但实用性、中立性与共情能力仍需提升；机构用户普遍认可AI价值，但深度融合有限。未来将朝更专业、拟人、全链融合方向演进，中国有望依托政策与场景优势引领全球生态建设。

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来源：道乐科技