摘要：有地方证监局正组织相关4家券商及4家资管开展资产支持证券业务（ABS业务）专项自查，此次自查对象正是华能贵诚信托以“信保贷”业务为基础资产发行的ABS产品，覆盖已兑付及存续全生命周期产品。

据财联社报道，有地方证监局正组织相关4家券商及4家资管开展资产支持证券业务（ABS业务）专项自查，此次自查对象正是华能贵诚信托以“信保贷”业务为基础资产发行的ABS产品，覆盖已兑付及存续全生命周期产品。

监管明确了自查的范围、内容及要求，包括以下几个方面：

对资产支持证券业务参与人尽职调查工作开展情况；

对入池基础资产的尽职调查情况；

资产支持证券存续期间信息披露义务履行情况；

排查基础资产真实性、现运行情况、涉法涉诉涉纠纷等可能影响投资者利益的情况；

资产管理报告、托管报告、向监管部门报告情况；

近五年被证监局、中证协、中基协、交易所采取监管或自律措施的情况等。

监管要求，机构要高度重视本次自查，全面排查是否存在相关问题，风险。针对发现的问题立即进行整改，及时采取措施防范风险并报告，也要求与原始权益人做好协同配合，及时提供必要的资料、信息及支持，确保自查工作顺利推进、按时完成。对于自查工作流于形式、不及时报送、报送信息不实故意欺瞒等行为，地方监管局将依法开展现场检查了解情况，并采取相应措施。

贵阳市观山湖区人民法院2025年7月的庭审材料显示，2019年华能信托与徽商银行合作开展“信保贷”业务合作，该业务由华能信托提供信托资金，由徽商银行作为“信保贷”业务下的资产管理服务方负责发放个人消费贷款。华能信托用于这一业务的信托资金，便是通过“华能信托金盈系列集合资金信托计划”募集而来。

双方彼时约定，需要有合法经营的第三方保险机构作为担保增信方，若贷款人到期无法偿还贷款，则由该保险机构承担赔偿责任。因此，华能信托选择与深圳人保公司合作，使其成为此项业务的担保方。

迟金龙在了解到上述“信保贷”业务后，便对业务相关人物进行行贿，使得兴睿科技可以伪造深圳人保的保单，并推送借款人的信息、保单号、借款合同等到徽商银行的“信保贷”系统，从而在安排好的“借款人”处获得批量借款。

简单来说，迟金龙通过伪造保单、冒充人头等方式，从徽商银行“信保贷”业务获得资金，然后在原本资金利率的基础上，额外收取一定的手续费，将资金“放款”给下游资金用户。

风险暴露于2021年11月，华能信托“金盈30号”第49期信托计划到期无法兑付，引发投资者集体诉讼。安徽省合肥市包河区人民法院审理查明，华能信托两次庭审均未能举证底层资产投向及保险购买情况，经法庭责令仍未披露资产管理细节，推定其不当处置信托资金构成侵权；徽商银行未尽监管义务且推介时未充分告知，需承担共同赔偿责任。

记者注意到，此次自查不设“状态壁垒”，涵盖华能贵诚信托“信保贷”业务形成基础资产所发行的全部ABS产品，既包括当前处于存续期的产品，也包含已完成本息兑付的产品。这意味着参与机构需回溯历史产品的尽职调查、信息披露、基础资产管理等流程，排查过往业务中可能存在的合规瑕疵或风险隐患，而非仅关注当前存续产品，进一步扩大风险排查的深度与广度。

华能信托官网显示，该公司是由国务院国资委所辖央企——中国华能集团有限公司的控股子公司华能资本服务有限公司控股（持有华能信托67.92%的股份），贵州省及国内多家大型国有企业参股的全国性信托金融机构。

来源：新浪财经