摘要：在风险排查行动中，支行组织行务会进行专题学习、部门联动剖析典型案例，构建起“存量+新户”双线排查体系。针对存量客户，实施分级管控：贷款户严格执行资金支付审批，关联账户设置网银受控标识并实时短信监测，非贷客户依托流水核查动态;反洗钱AB角24小时盯防预警信息，确

农发行中牟县支行：多维度织密结算账户反诈防护网 筑牢金融安全防线

河南经济报记者 杨磊 通讯员 蒋云芳

近期，农发行中牟县支行以“全流程排查、精准化防控”为核心，扎实推进结算账户涉诈风险排查工作，全面夯实账户管理安全基础。

在风险排查行动中，支行组织行务会进行专题学习、部门联动剖析典型案例，构建起“存量+新户”双线排查体系。针对存量客户，实施分级管控：贷款户严格执行资金支付审批，关联账户设置网银受控标识并实时短信监测，非贷客户依托流水核查动态;反洗钱AB角24小时盯防预警信息，确保风险早识别、早处置。新客户开户则严守“尽调关”，严把准入关，对新注册、小区地址等客户强制现场评估。

下一步，该支行将升级账户管理，对失信、地址异常等客户暂停非柜面业务，按经营实况动态调整转账限额，同时深化反诈宣传，将柜面普及与非营业时间监测结合，切实守护客户的“钱袋子”。

来源：河南经济报一点号