摘要：在信息飞速传播的当下，我们常会在网上看到这样的话术：“100元慢充话费，仅需90多元，48小时内就可到账......”、“内部员工充话费，享78折优惠！”、“72小时内到账，500元话费只需400元。”它们看起来确实十分实惠，我们只需要付出几天的等待时间就可以

在信息飞速传播的当下，我们常会在网上看到这样的话术：“100元慢充话费，仅需90多元，48小时内就可到账......”、“内部员工充话费，享78折优惠！”、“72小时内到账，500元话费只需400元。”它们看起来确实十分实惠，我们只需要付出几天的等待时间就可以省下十几块甚至几十块钱。

但是，可千万别被这份“实惠”迷惑！这些看似让利的“良心商品”，实则是不法分子精心炮制的“钓鱼诱饵”。他们用小额优惠作幌子，让我们放松警惕，而背后藏着的真正目的，是利用我们的账户和交易行为，将诈骗、赌博等非法活动得来的赃款，以“话费充值”的形式悄悄转移、“洗白”，让我们在不知不觉中沦为洗钱犯罪的“工具人”。

2023 年 6 月，江苏溧阳的沈某在浏览手机信息时，一则 “话费慢充，78 折起” 的广告闯入他的视线。这个折扣，可比官方低太多了。沈某心动不已，一番询问后，被拉进一个聊天群。

群里，发布充值广告的“雨哥”十分热情，拍着胸脯保证充值绝对靠谱，还发了一堆转账成功的截图。沈某心里犯嘀咕：“这么低折扣，真能到账？”“雨哥”似乎看穿他的心思，马上回复：“放心，先垫付，三天内话费必到账，好多人都找我充！” 在巨大折扣诱惑下，沈某咬咬牙，向“雨哥”转账7500元。

两天后，惊喜降临，沈某手机卡陆续收到10000元话费。按“雨哥”教的方法，他注销手机卡，竟成功将10000元提现到银行卡，轻松赚了2500元差价。尝到甜头的沈某，开始频繁与“雨哥”交易。为避免被运营商察觉，他特意在网上购买不同归属地手机卡，用自己身份信息实名认证，还刻意延后申请退话费时间。

沈某越陷越深，最终其在2024年3月申请退出一笔9万余元的话费时被缉拿归案。面对讯问，沈某心中满是懊悔：“我知道这钱来得不干净，可我总想着再多赚一点，就停不下来了。”

洗钱行为社会危害巨大。它为犯罪活动提供持续资金支持，让犯罪行为愈发猖獗。同时，扰乱金融市场正常运行，影响金融机构信誉，破坏社会公平正义。我们每一个人都是反洗钱工作的重要防线，提高反洗钱意识，保护自身财产安全，也是在为维护社会金融稳定贡献力量。

来源：弘毅远方基金