摘要：为探讨大财富管理高质量发展方向，8月7日，招商银行在深圳举办“财富启新程 湾区共潮生——2025财富合作伙伴论坛”，头部基金、理财、保险、私募、信托机构齐聚粤港澳大湾区。

近年来，我国大财富管理行业快速发展壮大，截至去年末，资产管理规模达到了155万亿元，位列全球第二，中国资产管理规模已占到全球的17.4%。

为探讨大财富管理高质量发展方向，8月7日，招商银行在深圳举办“财富启新程 湾区共潮生——2025财富合作伙伴论坛”，头部基金、理财、保险、私募、信托机构齐聚粤港澳大湾区。

会上，招商银行行长王良表示，当前我国大财富管理行业面临新趋势、新变化、新机遇。

王良表示，在经济金融全球化发展格局中，我国大财富管理具有巨大发展潜力，中国资产管理规模已占到全球的17.4%，市场普遍预测中国财富资管市场仍将保持每年8%~10%的强劲增长。

从利率来看，我国已进入低利率时代，平衡好收益性、安全性与流动性的关系，为投资者创设风险较低、收益稳定的产品，将是优秀财富资管机构的巨大机遇。

客户需求方面，当前正向“全民化、全球化、全场景、全周期、全产品”转变。未来，财富管理机构要不断提升服务能力，才能适应客户需求的变化，为客户提供“长期、稳定、持续、良好”的财富管理综合体验。

转型方面，机构要适应监管环境的变化，要从“多而小”向“大而强”转变；从本土竞争向国际化发展转变；从“规模导向”向“以投资者为本”转变；从卖方模式向买方投顾转变。

另一方面，以AI为代表的科技革命加速演进，将给大财富管理带来颠覆性影响，“AI+金融”“人+数智化”已是大势所趋。

针对这些趋势和变化，王良表示，招商银行高度重视财富管理和资产管理业务，目前，招行财富管理模式在持续推进从GMV（同业客户交易总额）到AUM（零售客户总资产）的范式迁移，且坚持TREE的资产配置服务体系，基于客户风险偏好及需求提供多资产多策略组合。

此外，招行注重客户体验，一方面以“确定性”的供给策略和“投资策略牵引”的营销组织能力构建“长期稳定”的基石。另一方面，强化“产品管理”和“风险防控”，营造“持续良好”的客户体验。在数智化转型进程中，招行持续打造“云+AI+中台”的数智化底座，并相继孵化出了AI小助、AI小招等财富场景的智能应用，逐步建立起业务知识沉淀与应用的生态。

据悉，当前，招行为超2亿个人客户提供优质服务，管理零售客户总资产（AUM）规模超过16万亿元，资产托管规模超过24万亿元，资产管理规模近4.5万亿元。

每日经济新闻

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