摘要：为贯彻落实人民银行关于电信网络诈骗和跨境赌博"资金链"治理工作的通知要求，农发行响水县支行立足县域实际，聚焦宣教引导、现金管理、电子风控三大环节，全力阻断涉诈涉赌资金流通渠道。

为贯彻落实人民银行关于电信网络诈骗和跨境赌博"资金链"治理工作的通知要求，农发行响水县支行立足县域实际，聚焦宣教引导、现金管理、电子风控三大环节，全力阻断涉诈涉赌资金流通渠道。

宣教常态化，织密企业防诈网。该行建立"厅堂+外拓"双线宣教机制，在营业大厅设置反诈宣传专区，张贴反诈宣传提示，通过LED屏循环播放典型案例，柜面人员办理业务时同步开展"一分钟警示提醒"；组建"金融知识宣教小分队"，深入企业园区开展反诈宣讲，重点讲解"出租、出借、出售银行结算账户和网银U盾"的严重后果。

现金严管控，把好资金出入关。现金是涉诈资金转移渠道之一，该行密切关注大额及可疑现金存取情况，防范通过现金转移涉诈涉赌资金。持续强化大额现金、异常现金存取及关联转账监测分析，严格按规定报送涉及现金存取的大额和可疑交易报告，依法采取风险防控措施。

限额动态调，构建智能防护盾。该行综合考虑客户经营规模、风险程度、交易习惯等合理审慎设置电子银行转账限额，确保满足客户日常业务需要，并且最大限度降低账户涉诈风险。同时，该行充分利用新上线的对公账户实时风控模型，通过模型分析客户身份、交易规模、涉诈交易条件等监测指标，对触发模型规则的可疑涉诈账户和交易，采取重新核验身份、暂停非柜面业务等风险防控措施，实时阻断涉诈涉赌资金转移通道。（响水县支行 张慧敏）

来源：同雅